《货币银行学》课程教学大纲
中文名称：货币银行学
英文名称：Money and Banking Theory
学时数：51 学分：3
一、课程性质和目的
本课程是以货币运行规律为研究对象的一门理论与实践相结合的经济学课程，是金融学专业的一门重要的基础理论课，是财经学科相关专业学习、了解金融理论与实践的选修课，该课程是在假设学生已经完全掌握宏观经济学和微观经济学基础知识的前提条件下进行讲授。通过本课程的学习，使学生掌握金融基本知识，熟悉银行、资本市场运作的专业知识和技能；对金融活动及其宏观金融调控的理论、运行机制和方法、手段等有较全面的认识和理解，同时使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力，树立正确投资理念。
二、教学方式
教学中以课堂讲授为主，要求教师贯彻理论联系实际的原则，从微观、中观、宏观三个层次系统地讲授金融学的基础知识、基本理论，介绍本学科理论的前沿性课题，加强对学生的基础理论与基本技能的训练。采用启发式、讨论式、研究式教学方法，注重培养学生的学习能力，了获得知识的能力，分析与解决金融问题的能力及创新能力。
三、基本要求及基本内容
货币银行学主要研究金融活动及金融调控的问题。它试图通过对货币运行的研究，来说明现代金融体系对经济增长的影响。
课程基本内容如下：
第一讲概述（1学时）
基本内容：货币银行学课程的基本介绍、
教学基本要求：从微观、中观、宏观的三个层次系统介绍货币银行学知识体系
重点：货币银行学课程的基本框架、
难点：货币银行学体系构成
第二讲货币与货币制度（5学时）
基本内容：货币的起源及形式、货币职能、货币制度
教学基本要求：了解对于货币的产生与发展过程，通过了解货币的五大职能以及货币的定义，掌握货币的层次划分及货币制度的构成和演变阶段
重点：劳动价值论、信用货币形式、货币职能、货币制度演变的历程
难点：劣币驱逐良币定律
第三讲 信用（4学时）
基本内容：信用概述、高利贷、现代信用的基础及形式
教学基本要求：了解信用与货币的联系，现代信用活动的基础，以及现代信用的形式。
重点：信用的产生原因、现代信用体系的基础及运行
难点：各种信用形式在现代信用体系中的地位和相互联系。
第四讲 利率概述（6学时）
基本内容：利息、利率种类、利率的计算、利率对经济影响的途径、利率决定理论 教学基本要求：了解利率的定义与分类，利率计算，现值和终值的应用，利率对经济的影响途径，不同经济学派对利率决定的观点
重点：现值和终值的运用对社会计量的意义，利率影响经济的传导过程，利率理论的核心观点及对经济运行的指导意义
难点：利率市场化的提出对中国经济运行的影响
第五讲 金融市场（8学时）
基本内容：金融市场、金融工具、衍生金融工具
教学基本要求：了解金融市场，各种金融工具的产生、定义及使用，并区别各种金融市场工具的风险与收益
重点：金融工具的分类，影响金融市场工具价格的因素、衍生金融工具的原理及操作
难点：金融衍生工具买卖双方的风险和收益
第六讲 金融市场机制理论（5学时）
基本内容：有效市场假说、资产组合模型、资产定价模型
教学基本要求：了解有效市场假说理论的原理和意义，并掌握资产组合模型分散投资风险理论的投资原理及通过资产定价模型判断单个资产与整个金融市场的关系
重点：有效市场假说，证券价值评估、风险的度量、 值，CAPM
难点：投资组合， 系数的作用
第七讲 金融机构体系（2学时）
基本内容：中西方金融机构体系的构成及区别、各金融机构在机构体系中的地位 教学基本要求：了解金融机构的构成，中国与西方金融机构体系的构成的区别。 重点: 中国金融机构体系的形成与发展
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难点：，两种不同社会体制下的金融机构体系的形成与发展分别具有什么特点
第八讲存款货币银行（6学时）
基本内容：商业银行的产生与发展、业务构成、金融创新与存款保险制度，经营原则和经营管理理论
教学基本要求：了解存款货币银行产生和发展历程、作用，主要业务类型及特点、金融创新的起源及发展、银行经营三原则的关系及银行经营管理理论的演变及主要观点重点: 银行业务的构成、金融创新原因，经营三原则
难点：运用三原则之间的关系确定银行经营方向及相应的政策
第九讲中央银行与金融监管（4学时）
基本内容：中央银行产生与发展，央行职能，支付清算制度；金融监管、《巴塞尔协议》、
教学基本要求：了解中央银行产生过程、必要性，理解三大职能的重要作用、支付清算制度的内容及作用，金融监管的范围、基本原则、《巴塞尔协议》的主要内容重点：中央银行的性质与职能，金融监管、巴塞尔协议
难点：央行三大职能对宏观金融运行的意义
第十讲现代货币的创造机制（2学时）
基本内容：现代货币的特点、存款货币的创造模型、中央银行体制下的货币创造过程、对现代货币供给形成机制的总体评价。
教学基本要求：了解现代信用货币的特征、掌握存款货币的创造过程、中央银行及存款货币银行在货币供给中的重要作用
重点；货币创造机制的过程及影响因素
难点：货币创造的简单模型与复杂模型、基础货币与货币供给之间的关系
第十一讲货币需求（2学时）
基本内容：货币需求理论及分析
教学基本要求：了解各个经济学派对货币需求的产生原因的分析
重点：费雪方程式和剑桥方程式、流动性偏好理论及弗里德曼的货币需求理论
难点：货币需求函数
第十二讲货币供给（2学时）
基本内容：货币供给的口径、货币供给的控制机制与控制工具。
教学基本要求：了解货币供给的控制机制和工具；并分析各微观经济主体的行为对货币供给产生的影响。
