中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

（银行管理专业初级）考试大纲

考试目的

通过本专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

考试内容

第一部分宏观经济、金融体系及监管框架

一、宏观经济政策

（一）了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响；（二）熟悉货币政策目标与工具的内容；

（三）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用；

（四）熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用；

（五）熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响；

（六）掌握产业政策的目标与主要内容及对商业银行业务发展的主要影响。

二、金融体系

（一）了解各类金融市场的主要功能和特征；

（二）了解金融机构体系的构成和特征；

（三）了解国际货币制度的起源和发展；

（四）熟悉货币、信用的本质和内涵；

（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征；

（六）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。

三、金融法规体系

（一）了解民商法基本框架和与商业银行经营管理的关系；

（二）熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容；

（三）掌握银行三法即《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容；

（四）掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。

四、银行业监管框架

（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容；

（二）了解国际通行监管指标的有关内容；

（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；

（四）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；

（五）熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容；

（六）掌握公司治理和内部控制的监管原则、管控重点；

（七）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。

五、行业自律规则

（一）熟悉银行自律管理的主要规则和内容；

（二）熟悉银行业自律管理机构的主要职责。

第二部分金融业务经营

六、银行业务经营政策

（一）了解银行产品设计、开发与管理的主要内容、流程及趋势；（二）熟悉银行客户管理的重要性、内容和主要方法；

（三）熟悉银行制定客户营销战略和营销政策的流程和内容；（四）掌握银行客户营销的主要手段和运用。

七、银行基础业务

（一）了解存款管理与存款定价的和方法；

（二）了解负债多元化的内容；

（三）了解银行投资业务的种类与流程；

（四）熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法；

（五）熟悉银行其他业务的分类、范围、特点和相关监管政策法规；（六）掌握存款业务的种类、特点与流程；

（七）掌握贷款的五级分类及应用；

（八）掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操；

（九）掌握资产业务相关的监管政策法规；

（十）掌握负债业务相关的监管政策法规。

八、非银行金融机构业务

（一）了解非银行金融机构的行业发展情况；

（二）熟悉非银行金融机构的核心业务；

（三）掌握非银行金融机构的监管政策法规。

九、跨市场和金融创新业务

（一）了解混业经营的特点、机遇与挑战；

（二）了解金融创新的发展趋势及其影响；

（三）了解金融创新业务的主要分类及面临的主要问题；

（四）了解互联网金融的主要发展模式、特征；

（五）熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策；

（六）掌握互联网金融监管政策法规。

第三部分基层风控要点

十、内部控制与合规管理

（一）掌握银行合规文化建设工作的意义和内容；

（二）掌握培养员工合规意识的方法；

（三）掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则；

（四）掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则；

（五）掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。

十一、风险管理

（一）熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法；

（二）掌握信用风险管理的体系、要点和实践方法；

（三）掌握不良资产处置的内容和实践方法；

（四）掌握操作风险管理体系、要点和实践方法；

（五）掌握重要操作风险的类别和特征。

十二、运营管理与绩效考评

（一）熟悉银行日常管理制度的内容和方法；

（二）熟悉银行部门设置和管理流程；

（三）熟悉银行绩效考评的原则、程序和方法；

（四）熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。

第四部分金融机构社会责任

十三、金融机构社会责任

（一）了解银行业金融机构履行社会责任的意义；（二）熟悉绿色金融的意义；

（三）熟悉绿色信贷有关的监管政策和要求；（四）熟悉金融消费者权益保护的意义和内涵；（五）熟悉消费者保护的制度体系；

（六）熟悉金融消费者保护政策；

（七）掌握客户投诉处理的方法。