资金管理系统分析与设计

资金交易管理系统的分析与设计中期报告一、项目背景随着市场经济的快速发展，金融市场日益繁荣，巨额资金成为各类企业活动的最主要推动力。

而如何高效合理地进行资金的交易管理，已经成为企业必须解决的重要问题。

因此，开发一个基于现代化互联网技术的资金交易管理系统，将为企业的财务管理提供极大的帮助。

二、项目概述本项目分为两个阶段，首先是分析与设计阶段，其次是开发与实现阶段。

本报告是在分析与设计阶段完成后的中期报告。

主要包括：1.项目简介：介绍项目的背景、目的和重要性。

2.需求分析：通过详细的需求分析，明确了系统的功能和性能要求，为系统后续的开发打下基础。

3.系统设计：本报告以面向对象分析和设计（OOA/D）为基础，详细描述了系统的总体结构、模块及接口设计、数据库设计、界面设计等内容。

4.技术选型：结合系统需求和设计要求，选定了合适的开发技术和工具，为系统的后续开发提供技术支持。

5.开发计划：针对本项目的实际情况，制定了详细的开发计划，明确了工作任务和时间节点，以确保项目开发的顺利进行。

三、需求分析资金交易管理系统的主要功能需求如下：1.登陆系统：系统具有账户管理功能，用户需提供账号和密码方可进入系统。

2.资金管理：支持用户对资金的存储、取出、转账、查询等操作，以及对资金记录的管理和统计。

3.交易管理：支持用户对交易进行管理，包括交易委托、成交查询、持仓查询、撤单等操作。

4.数据报表：支持生成多样化的数据报表，以满足不同用户的需求。

五、系统设计本系统设计采用面向对象分析和设计（OOA/D）的思想和方法。

主要分析和设计了系统的总体结构、模块及接口设计、数据库设计、界面设计等方面。

1.总体结构设计系统的总体结构分为四个层次：表示层、应用层、业务层和数据层。

其中，表示层包括用户登录界面和数据报表等拟构成的总体框架；应用层包括系统模块、API等资源；业务层提供系统的核心业务逻辑及规范化接口和模块；数据层提供系统所需的各项数据处理支持。

资金风险管理系统设计与开发随着金融市场的日益复杂化和全球化，资金风险管理成为金融机构和企业管理中不可忽视的重要问题。

本文将讨论资金风险管理系统的设计与开发，以帮助金融机构和企业更好地管理和控制资金风险。

一、系统需求分析资金风险管理系统的设计与开发需要充分考虑各方的需求，包括金融机构、企业以及监管机构等。

以下是针对不同需求方的系统功能需求分析：1. 金融机构需求：- 资金流动性风险监控：实时监测金融机构的流动性风险，包括流动性负债匹配、信用拆借、现金流测算等指标。

- 资金成本控制：根据市场利率、流动性预期等因素，优化资金利用效率，降低资金成本。

- 资金运营规划：提供资产配置、投资决策等功能，帮助金融机构制定长期和短期资金运营计划。

- 风险报告与分析：生成各类风险报告，包括流动性风险报告、市场风险报告、信用风险报告等，同时提供数据分析和风险度量工具。

2. 企业需求：- 资金预测与计划：根据企业业务及市场需求，预测和计划企业的资金需求和资金结构，以确保资金的充裕和合理配置。

- 资金流动性管理：实时监测企业流动性风险，提供流动性需求预测和流动性备案规划，确保企业能够满足短期和长期的资金需求。

- 资金集中管理：支持不同子公司或部门之间的资金集中和划拨，以提高企业资金使用效率。

- 风险评估与管理：对企业的资金风险进行评估和管理，包括市场风险、信用风险等，帮助企业制定相应的风险管理策略。

3. 监管机构需求：- 资金流动性监测：对金融机构和企业的资金流动性进行监测和评估，确保其具备足够的资金储备和风险控制能力。

- 风险度量和评估：对金融机构和企业的资金风险进行度量和评估，提供风险报告和风险分析工具。

- 监管报告和透明度：生成独立的监管报告，包括流动性监管报告、风险度量报告等，提高监管的透明度和有效性。

二、系统设计与开发在资金风险管理系统的设计和开发过程中，需要考虑以下关键方面：1. 数据采集与整合：资金风险管理系统需要从多个来源采集数据，并对数据进行整合和清洗，以确保数据的准确性和完整性。

资金管理系统分析与设计一、项目背景在现代社会中，资金管理变得愈发重要。

一个高效、安全的资金管理系统可以帮助个人和企业更好地管理资金，提高财务效率。

因此，本文将对资金管理系统进行分析与设计，旨在提高资金管理的效率和安全性。

二、需求分析2.1 功能需求•用户登录：用户需要通过用户名和密码登录系统。

•记账功能：用户可以记录收入和支出的账目，并对账目进行分类。

•统计分析：系统可以根据用户输入的数据生成收支统计报表。

•提醒功能：系统可以设立提醒功能，提醒用户缴纳账单或查看账目。

•导出功能：用户可以将账目数据导出为Excel或PDF文件。

2.2 非功能需求•安全性：系统要求有较高的安全性，保护用户的隐私信息。

•界面友好：系统界面应简洁直观，方便用户操作。

三、系统设计3.1 系统架构资金管理系统采用B/S架构设计，前端采用Vue.js框架，后端采用Spring Boot框架，数据库使用MySQL。

3.2 数据库设计资金管理系统数据库设计如下： - 用户表（User）：存储用户基本信息。

- 账目表（Account）：存储用户的收入和支出账目。

- 分类表（Category）：存储账目的分类信息。

3.3 功能模块设计•用户管理模块：包括用户登录、注册、修改密码等功能。

•记账模块：包括添加账目、编辑账目、删除账目等功能。

•统计分析模块：生成收支报表等功能。

•提醒模块：设置提醒功能。

•导出模块：导出账目数据功能。

四、系统实现4.1 前端实现前端采用Vue.js框架实现，页面设计简洁美观，用户友好性强。

4.2 后端实现后端采用Spring Boot框架实现，实现了用户管理、账目记录、统计分析等功能。

4.3 数据库实现数据库采用MySQL实现，确保数据的安全性和稳定性。

五、系统测试系统测试包括功能测试、性能测试、安全测试等，确保系统的稳定性和安全性。

六、总结资金管理系统分析与设计完成后，提高了资金管理的效率和便利性，为用户提供了更好的管理资金的工具。

资金管理解决方案设计资金管理是企业运营中至关重要的一环，它涉及到资金的筹集、运用、监督和控制等方面。

一套科学、有效的资金管理解决方案能够帮助企业实现资金的最优配置，提高企业的运营效率和盈利能力。

本文将针对资金管理问题，设计一套解决方案，旨在提供一些建议和方法，帮助企业优化资金管理。

一、初步分析在设计资金管理解决方案之前，首先需要进行初步的分析。

分析主要包括：1. 资金运作的特点与要求：不同行业和企业的资金运作特点各异，根据企业具体情况进行分析。

例如，制造业可能需要大量的资金用于购买原材料和设备，而零售业则需要大量的流动资金用于库存管理和销售。

2. 现有的资金管理体系：分析企业目前的资金管理体系，包括资金预算、资金流动、资金监控等方面。

了解现有体系的优势和不足，为解决方案的设计提供依据。

二、解决方案设计基于初步分析的结果，我们可以开始设计资金管理解决方案了。

设计过程中应考虑以下几个关键点：1. 资金预算和计划制定资金预算是企业资金管理的基础，它能够帮助企业根据实际情况制定合理的资金计划，并提前预判风险和机会。

在资金预算和计划制定过程中，需要考虑以下几个要点：- 预算目标的确定：根据企业战略目标和发展计划，确定资金预算目标。

这个目标可以是净利润、现金流量、资金周转率等指标。

- 预算期限的确定：确定资金预算的时间范围，可以是一年、半年或季度等。

- 预算分解和指标制定：根据企业的业务结构和运营模式，将总预算分解为各个部门和项目的预算，同时设定相应的指标和考核机制。

2. 资金流动管理资金流动管理是保证企业正常运营的重要环节，它包括资金支付、收取、结算和资金调拨等方面。

在资金流动管理中，可以采取以下一些策略和措施：- 建立科学的支付和收款流程：规范资金流动的各个环节，避免资金的滞留和丢失。

- 提高资金周转效率：优化供应链管理、库存管理等环节，减少不必要的资金占用。

- 强化风险管理：设立适当的预警机制，及时发现并应对可能出现的资金风险。

资金管理信息系统的设计与实施资金管理是一个企业运营中至关重要的环节，它涉及到企业各类资金的流动、分配和使用等方面的工作。

为了提高资金管理的效率和准确性，许多企业引入了资金管理信息系统。

本文将重点介绍资金管理信息系统的设计与实施。

一、资金管理信息系统的设计1.需求分析：在设计资金管理信息系统之前，首先需要进行需求分析。

这包括明确企业的资金管理流程、各类资金的流动情况、管理人员的需求以及与其他系统的集成等。

通过详细的需求分析，可以为后续的系统设计工作提供基础和指导。

2.系统架构设计：根据需求分析的结果，进行资金管理信息系统的架构设计。

系统架构设计包括数据库设计、前后台界面设计、数据流程与业务逻辑的设计等。

在设计过程中应充分考虑系统的易用性、可扩展性和安全性等方面的要求。

3.功能模块设计：根据资金管理的具体需求，对系统进行功能模块的设计。

主要包括资金预算管理、资金流动与调度管理、资金结算与核算管理等模块。

每个功能模块都应具备清晰的功能定位和合理的操作流程，以满足用户的实际需求。

4.界面设计：设计用户界面时应注重用户体验和操作的便捷性。

界面设计应简洁明了，符合用户的操作习惯，并使用直观的图形化界面，以提高用户的操作效率和满意度。

5.数据库设计：在设计数据库时，需要根据资金管理的需求确定各个数据表的结构和关系。

数据库设计应具备良好的数据存储和查询性能，同时注重数据的安全性和完整性。

二、资金管理信息系统的实施1.系统开发：根据设计结果，进行资金管理信息系统的开发工作。

开发工作包括编码、测试、优化等环节。

在开发过程中要充分与用户进行沟通和反馈，确保系统实现用户需求和预期的功能。

2.系统上线：在系统开发完成后，需要进行系统上线的准备工作。

这包括系统的安装与配置、数据迁移、用户培训和系统测试等。

系统上线前需进行全面的测试，确保系统的稳定性和安全性。

3.系统运行与维护：系统上线后，需要进行系统的运行和维护工作。

这包括对系统进行监控、故障排查与修复、数据备份与恢复等。

支付和资金管理系统的设计和实现随着互联网科技的不断发展和普及，电子商务、移动支付等产业正在迅速崛起，作为其中不可或缺的一环，支付和资金管理系统的设计和实现越来越受到人们的重视。

本文将就此话题进行探讨，以期为读者带来更多的启示和思考。

一、需求分析在设计任何一个系统之前，首先要明确的是该系统的需求。

在支付和资金管理系统中，主要的需求如下：1. 安全性一个好的支付和资金管理系统必须保证用户的资金安全，防止出现安全漏洞，比如被黑客攻击或者服务器崩溃等情况。

2. 稳定性任何一个系统都需要保持高度稳定，尤其是支付和资金管理系统，一旦出现故障或减缓，都有可能导致资金损失，引起用户的不满。

3. 易用性一个好的系统应该易于使用，使得用户能够快速方便地完成支付和资金管理操作，不需要花费过多时间和精力。

4. 性能优化为了让用户能够更快地完成支付和资金管理操作，系统需要进行性能优化，比如缩减响应时间，加快数据传输速度等。

二、系统设计根据上述需求，我们可以着手进行系统设计，主要包括以下几个方面：1. 数据库设计在支付和资金管理系统中，一个关键的部分就是数据库的设计。

我们应该根据不同的业务需求来设计不同的数据库。

比如，用户信息、订单信息、交易信息等可以分为不同的数据库。

针对不同的数据库，可以采用不同的数据结构、不同的索引策略等，从而优化系统性能。

2. 系统架构设计根据系统需求和业务特点，我们可以选择适合的系统架构设计。

通常情况下，我们可以选择分布式架构，从而提高系统的可靠性和扩展性。

同时，还可以利用缓存等技术来提高系统性能。

3. 接口设计在系统有多个模块之间，需要进行接口设计来实现不同模块间的数据交互与协作。

我们需要设计清晰的接口规范，使得不同模块间的数据流转、调用和交互变得高效、准确和便捷。

4. 安全设计支付和资金管理系统的安全性是至关重要的，我们需要通过对系统架构、数据加密、传输协议、权限管理等方面的综合规划，来保障系统安全。

资金管理系统方案资金管理是企业运营中至关重要的一部分。

一个有效的资金管理系统方案可以帮助企业合理安排资金流动，提高盈利能力，并减少风险。

本文将探讨一个可行的资金管理系统方案，包括资金预算、现金流管理、债务管理和风险管理。

资金预算是一个良好资金管理系统的基础。

它旨在确定企业的资金需求和来源，并为日常运营活动和长期投资制定一个明确的计划。

首先，企业应该分析过去的财务数据，了解收入和支出的模式和趋势。

然后，根据企业的市场地位和发展战略，设定一个合理的预算目标。

这个目标应该是具体、可衡量的，并按照时间分配到各个部门和项目。

现金流管理是确保企业正常运营的关键。

一个有效的现金流管理系统可以帮助企业规划和控制现金流入和流出，确保足够的现金流动性。

首先，企业应该制定一个详细的日常现金流记录系统，包括准确记录每一笔现金收入和支出的日期、金额和原因。

其次，企业应该建立一个紧密的现金流监控系统，及时发现并解决现金流问题。

最后，企业应该考虑向银行申请适当的信贷工具，以确保足够的现金流量来支持日常运营。

债务管理是一个健康的企业财务状况的重要组成部分。

一个科学、规范的债务管理系统可以帮助企业降低债务风险、提高信用度，并为未来的资本需求做好准备。

首先，企业应该建立一个全面的债务档案，包括负债明细、还款计划和债务利率等。

其次，企业应该与债权人保持良好的沟通，及时了解市场上的债务融资机会和利率变动情况。

在债务融资时，企业应该根据自身的财务状况和借款需求，选择合适的融资方式和合作伙伴。

风险管理是一个健康、可持续发展的企业的核心要素。

一个完善的风险管理系统可以帮助企业识别、评估和应对各种内外部风险，保护企业的财务安全。

首先，企业应该进行全面的风险评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

其次，企业应该制定相应的应对措施，包括多元化投资、风险避免或转移、保险和紧急预案等。

此外，企业应该与各种利益相关方建立良好的沟通渠道，在面临重大风险时能够及时调整策略和采取行动。

资金计划管理系统方案简介资金计划管理系统是用于帮助机构或个人有效管理和控制资金流动的软件系统。

本文档旨在提供一个资金计划管理系统的方案，介绍系统的功能，架构和实施计划等内容。

功能资金计划管理系统的主要功能包括以下几个方面：1. 资金计划制定系统提供了资金计划制定功能，用户可以根据需求制定资金计划，包括预算、收入和支出等内容。

用户可以设定计划的时间范围，系统根据设定的时间范围自动生成详细的资金计划。

2. 资金流动管理系统可以记录和管理资金的流动情况，包括收入、支出和存款等。

用户可以通过系统查看资金的当前余额和历史流动记录，并可以生成相关的报表和图表进行分析和统计。

3. 预警和提醒系统可以设定预警规则，用于提醒用户资金计划的执行情况。

当资金计划出现偏差或超出预设范围时，系统会自动发送提醒通知，帮助用户及时调整计划。

4. 多用户协作系统支持多用户同时使用和管理，用户之间可以进行协作和交流。

用户可以设定权限，控制其他用户对资金计划的访问和操作权限，从而实现数据的安全和保密。

架构资金计划管理系统的架构主要分为前端和后端两部分：1. 前端前端部分负责用户的交互界面，通过网页或移动应用等形式呈现给用户。

前端技术可以采用HTML、CSS和JavaScript等，可以使用Vue、React或Angular等前端框架来提高开发效率。

后端部分负责处理前端的请求并与数据库进行交互。

后端可以使用Java、Python或Node.js等后端语言进行开发，运用Spring、Django或Express等框架来快速搭建应用。

3. 数据库数据库用于存储系统的数据，包括用户信息、资金计划和资金流动记录等。

常见的关系型数据库如MySQL或PostgreSQL可以使用，也可以选用非关系型数据库如MongoDB或Redis。

4. 服务器服务器用于部署资金计划管理系统，提供用户访问和数据存储等功能。

可以选择云服务器如AWS或阿里云，也可以使用本地服务器进行部署。

资金管理系统⒈引言本文档旨在为资金管理系统的设计、开发、运营和维护提供详细的指南。

资金管理系统是一种用于跟踪和管理组织内部和外部资金流动的工具。

本文档将涵盖系统的需求、功能、架构、接口以及系统的运维和安全等方面内容。

⒉系统概述⑴目标资金管理系统的目标是提供一个便捷、安全、准确的方法来管理组织的资金流动。

系统将支持实时监控和审计，提供报表和数据分析功能，以及管理资金交易和风险控制等功能。

⑵功能资金管理系统的主要功能包括：●资金流动追踪：记录和追踪组织内外的资金流动，包括收入、支出、转账等。

●资金报表：各类资金报表，如资金流量表、资金余额表、损益表等。

●资金分析：分析资金流动的模式，识别异常或高风险的交易。

●风险管理：识别和管理潜在的资金风险，预警和限制高风险交易。

●授权与审批：设立授权机制，限制资金操作权限，并提供审批流程。

⒊系统需求⑴用户需求●用户应能够通过登录界面进入系统，并根据其角色获得相应的功能权限。

●用户能够查看资金流动和报表，进行数据分析和风险评估。

●用户可以执行资金操作，如转账、支付、收款等。

●系统应提供可定制的审批流程，以确保资金操作的合规性和准确性。

⑵系统需求●系统应具备良好的性能和稳定性，以处理大量的数据和复杂的计算。

●系统应提供安全的登录和身份验证机制，确保用户信息和交易的机密性和完整性。

●系统应具备可扩展性和灵活性，以便根据需求进行功能升级和扩展。

●系统应具备数据备份和恢复机制，以防止数据丢失和系统故障。

⒋系统架构资金管理系统的架构包括前端、后端和数据库三层结构。

前端负责用户界面的展示和交互，后端负责业务逻辑的处理，数据库负责数据的存储和管理。

⑴前端前端采用Web或移动端开发，提供友好的用户界面，包括登录、资金流动追踪、报表展示等功能。

⑵后端后端采用Java或其他编程语言开发，处理用户请求，进行业务逻辑的处理和数据计算，与数据库进行数据交互。

⑶数据库数据库采用关系型数据库，如MySQL或Oracle，用于存储用户信息、资金流动记录和系统配置等数据。

电力企业集团资金管理系统方案分析3200字我国经济的全面发展离不开各行各业的进步，电力企业作为我国经济发展的一个主要组成部分，是起至关重要作用的，而在电力企业管理中资金关系又是至关重要的一个方面；企业资金是企业运营的基础，资金的管理是否科学合理直接决定了企业未来的发展方向和规模的壮大，目前虽然电力企业的资金管理虽然已经得到了很大的改善，但是依然存在着一些问题，本文首先分析了电力企业集团资金管理概况，其次分析了目前自己管理中存在的问题，最后针对这些问题提出了相应的解决方案，希望这些方案对电力企业集团资金管理能够起到积极的作用。

电力企业；资金管理；问题；对策一、前言电力企业资金管理涉及到的层面是极其广泛的，首先由于电力企业集团的经营范围比较广泛，不仅包含了电力方面的资金管理也包含了煤炭方面的资金管理内容，涉及到的资金数量较大，特别是针对一些业务模式单一的电力集团，其资金管理的方式是否科学合理，直接影响着企业的发展方向和整体经济效益的提高，由此可见资金管理系统方案的确是电力企业集团管理的一个重要的方面，也是决定集团发展的一个重要的方面。

二、概述随着我国经济的发展以及经济形势的改变，电力企业集团的管理模式也都在发生变化，一些企业积极的借鉴国外先进技术进行企业资金管理系统的更新和改善，目前也取得了一定的成果，但是目前我国电力企业资金管理系统仍然存在着很多的问题，如资金管理体制不健全、企业内部资金管理分散，有效利用率低，电力企业集团资金管理流程松懈，资金周转和流动性差，等等这些问题都是目前电力企业进团不容忽视的问题，再加上电力企业集团本身涉及的经营业务的范围比较广泛，如电力和煤炭业务等，企业内部本身的系统和部门都是比较复杂的，资金管理本身是贯穿在集团所有业务当中，一旦出现问题就会引发电力集团内部问题的产生。

因此，必须加强电力企业内部资金管理，保证电力集团内部资金能够顺利流动和周转，提升资金的使用率，这样才能不段促进电力企业集团规模的发展壮大，保证集团的可持续发展。

专项资金项目管理系统解决方案专项资金项目管理系统是指为科研、创新、技术、环保等领域的专项项目提供全面的项目管理解决方案。

该系统旨在提供从项目策划、立项、执行、监控到结项的一站式管理服务，科学合理地整合和管理项目资源，提高项目管理效率和质量。

下面是对该系统的详细解决方案。

一、系统背景与需求分析随着科技创新和社会发展的加速，各类专项资金项目不断涌现，但管理手段和能力却面临诸多挑战。

项目立项和执行过程中，常常存在信息不对称、投资不精确、难以协作等问题。

因此，需要一个专门的系统来解决这些问题，并提供全方位的项目管理支持。

二、系统功能与模块设计1.项目申报模块该模块提供了在线申报项目的功能，包括填写项目基本信息、详细描述、预算计划、申请材料上传等。

同时，系统将提供项目评审流程管理功能，对项目进行评审排期、评审专家分配等。

2.项目立项与执行模块该模块提供项目立项和执行过程中的各项功能支持，包括项目合同签订、任务分解、资源调配、进度管理、成本监控等。

系统将提供实时的项目进展跟踪和预警功能，帮助项目经理及时发现和解决问题。

3.资金管理模块该模块用于对项目资金进行管理，包括预算编制、资金流程审批、支出管理、报销审核等。

系统将提供资金预警机制，实时监控项目资金使用情况，确保资金使用透明和合规。

4.项目绩效评估模块该模块用于对项目绩效进行评估和考核，包括经济效益、科技成果、社会影响等多个维度。

系统将支持定制化的评估指标和评估流程，为项目绩效管理提供数据支持。

5.知识管理模块该模块提供了项目知识的存储、共享和传播功能，包括项目文档管理、经验分享、专家库管理、论文发表等。

系统将提供便捷的检索和查阅功能，加强项目之间的沟通和协作。

三、系统特点与优势1.全流程管理：系统覆盖项目管理的全过程，从申报到结项，实现一站式管理，避免信息断档和流程死角。

2.数据集成与共享：系统将与相关平台（如财务系统、人事系统）进行数据集成，实现信息共享和流程协同，减少重复录入和数据不一致问题。

集团公司资金管理控制系统及设计分析作者：李蜀来源：《电子技术与软件工程》2018年第01期资金是集团公司开展各项经营活动的命脉，为提高资金使用效益、降低资金成本、防范资金风险，集团公司必须实施资金集中管理，实时掌控资金动向。

本文从资金账户设置、资金预算管理、融资管理、资金风险防范四个方面入手，对集团公司资金管理控制系统的设计进行探讨。

【关键词】集团公司资金管理融资管理1 科学设置资金账户的层级与权限集团公司应设置内、外两个资金账户，便于集团公司以及其各个成员单位进行资金核算，明确资金账户的使用权限。

1.1 外部账户管理集团公司为满足日常经营的资金需求，应在非现金池合作银行开设账户，包括贷款专户、辅助结算账户、国家规定的专户。

开立外部账户时，母公司必须在通过集团公司的高层一致审批同意的情况下才能在银行开设，子公司若想开设外部账户，必须向集团公司提交账户开立申请，由集团公司对账户开立的必要性进行研究，作出是否允许开立的决策。

同时，要求子公司应与母公司外部账户相同的银行进行合作，每个月末子公司要将账户余额上报到集团公司的资金管理中心，提高资金统一管理的效率。

1.2 内部账户管理集团公司内部账户主要负责公司总部与子公司、子公司与子公司之间的资金结算、集中管理、资金调度等一系列的资金运行活动。

内部账户管理按照收支两条线的原则，设置成三级账户，具体如图1所示，要求每个层级账户必须生成资金账户明细，确保集团公司了解各个层级账户的资金情况。

2 加强资金预算管理控制集团公司要建立起全面的资金预算管理体系，对资金进行统筹规划、合理配置，提高资金使用效率，强化对资金运行的监督控制。

集团公司应要求母公司和子公司编制年度、半年度、季度、月度、周的资金预算，将资金预算进行汇总，强化资金预算执行控制，形成标准化的管控体系。

通过资金预算与集中管理系统的结合，能够形成一套有效的监督约束机制，据此资金管理中心则可为集团公司的各项经营活动提供决策依据。

Software Development •软件开发Electronic Technology & Software Engineering 电子技术与软件工程• 33【关键词】信息化 资金 管控为了加强企业资金管控力度，随时掌握整个企业资金运营情况，提高资金利用率，降低融资成本，通过信息化手段将成本费用和现金预算有机的结合在一起，以达到对同一控制对象实现成本费用与现金双重监控为目标，从而研究开发企业资金管控系统。

1 系统设计大型企业资金管控系统中将各个经营单元作为独立核算主体，机构独立、账套独立、账户独立，各自筹措资金，各自进行费用核算和资金支付，各自管理资金库存。

系统设计了基础模块、资金预算模块、资金收付模块、银企直连模块、费用模块、报表模块等。

通过前期对业务流程调研，将高度相似性、重复性的业务及人员通过系统进行整合，按照一岗多人，一人多职配置用户权限，实现了规章制度普适化、业务流程标准化、运行操作规范化、风险大型企业资金管控系统的设计与开发文/赖国雪防范程序化，降低了企业财务系统运营成本。

系统功能设计图如图1所示。

2 系统功能2.1 基础模块基础管理模块主要是各种相关业务信息的录入，为之后的所有模块进行基础设置。

因为之后的业务都需要基础模块的数据支撑，所以基础数据表间关系的设计就显得尤为重要，因为它奠定了整个系统的基石。

本系统根据需求调研分析，主要功能包含账户类型设置、账户设置、账套设置、资金类型设置、费用报销设置、结算类型设置等。

2.2 资金预算模块资金预算管理模块主要进行每月支付资金的预算编制，企业管理层通过对预算的审核，进行资金的支出控制，同时也可以统计出企业下个月大概的资金支出。

模块包含资金预算的录入、资金预算审批、资金预算查询、资金预算调整、资金预算删除、资金预算控制、资金预算转移、资金预算明细查询。

2.3 资金收付模块资金的收付模块是财务或者业务人员需要把每笔销售收款、每笔采购付款都要录入到系统中，由上级负责人审批通过后，方可纳入企业账务数据，通过电子化的审批替代纸质审批，同时在审批过程中加入了预算控制，严格控制资金支付；系统还采用了第三方电子印章系统集成，实现电子票据盖章，使票据真实性、安全性大大提升。