第一章总则第一条为加强银行内部管理，规范员工行为，提高银行整体合规水平，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，特制定本制度。
第二条本制度适用于本银行全体员工，包括但不限于各级管理人员、业务操作人员、技术支持人员等。
第三条本制度旨在明确员工内控合规职责，强化合规意识，确保银行各项业务依法合规经营。
第二章内控合规职责第四条员工应自觉遵守国家法律法规、行业规章和银行各项规章制度，树立正确的合规观念。
第五条员工在履行职责过程中，应严格遵守以下内控合规职责：（一）了解并掌握相关法律法规、行业规章和银行规章制度，确保业务操作合规。
（二）对业务流程进行风险评估，及时发现并报告潜在风险。
（三）在业务操作中，严格执行授权审批制度，确保业务办理的合法性和合规性。
（四）对业务办理过程中的异常情况，应及时上报，不得隐瞒、谎报。
（五）遵守职业道德，廉洁自律，不得利用职务之便谋取私利。
第三章内控合规培训与考核第六条银行应定期组织员工进行内控合规培训，提高员工的合规意识和业务技能。
第七条员工应积极参加内控合规培训，认真履行培训义务。
第八条银行应建立健全内控合规考核制度，将内控合规表现纳入员工绩效考核体系。
第四章内控合规监督与问责第九条银行应设立内控合规监督部门，负责监督、检查和指导全行内控合规工作。
第十条内控合规监督部门应定期开展内控合规检查，发现问题及时上报，并督促相关部门整改。
第十一条对违反内控合规规定的员工，银行应根据情节轻重，采取相应的问责措施：（一）对轻微违规行为，可给予警告、通报批评等处理。
（二）对严重违规行为，可给予罚款、降职、辞退等处理。
第五章附则第十二条本制度由银行合规管理部门负责解释。
第十三条本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十四条银行可根据实际情况，对本制度进行修订和完善。
