《金融营销实务》课程标准

金融营销教学大纲一、引言• 1.1 课程背景• 1.2 课程目标• 1.3 课程结构二、金融营销概述• 2.1 金融营销定义• 2.2 金融营销的重要性• 2.3 金融产品的特点和市场需求三、金融产品开发与定价• 3.1 产品开发过程• 3.2 产品定价策略• 3.3 定价模型和方法• 3.4 产品生命周期管理四、金融销售与推广• 4.1 销售渠道选择与管理• 4.2 销售团队构建与管理• 4.3 销售技巧与沟通能力• 4.4 金融产品推广策略五、客户关系管理• 5.1 客户关系管理的理论基础• 5.2 客户关系管理的重要性• 5.3 客户关系管理的策略与实施六、市场调研与分析• 6.1 市场调研方法与工具• 6.2 市场分析与竞争对手分析• 6.3 市场营销策略制定七、金融服务品质管理•7.1 金融服务品质定义与特点•7.2 金融服务品质管理的重要性•7.3 金融服务品质管理的策略与实施八、金融营销的风险管理•8.1 金融营销风险的定义与分类•8.2 金融营销风险管理的方法与工具•8.3 金融营销风险管理的策略与实施九、案例分析与实践教学•9.1 案例分析方法与步骤•9.2 金融营销实践教学的设计与实施•9.3 学生小组参与的实践项目十、学术研究与前沿领域•10.1 金融营销学术研究的现状•10.2 金融营销学科的前沿领域•10.3 学术研究与实践之间的联系与展望十一、课程总结与评估•11.1 课程总结•11.2 学生评估和反馈•11.3 课程改进的建议以上是《金融营销教学大纲》的详细内容。

课程将全面介绍金融营销的概念、方法、工具和技能，旨在培养学生的金融营销意识和能力，使他们能够在金融领域应对市场变化和业务挑战。

通过理论讲解、案例分析和实践教学等方式，帮助学生深入了解金融营销的理论基础和实践应用，提高其金融业务能力和职业素养。

金融营销实务一、引言金融行业是指以货币为基础，通过金融机构和金融市场等进行货币和金融资金活动的一类行业。

金融营销实务是指在金融行业中，通过市场营销手段来提高金融产品和服务的销售量和市场份额的一系列实践活动。

在当今竞争激烈的金融市场中，金融机构必须在市场营销方面具备先进的知识和技巧，以获得竞争优势和增加市场份额。

本文将介绍金融营销的实际应用和最佳实践，帮助金融机构提高营销效果和加强品牌建设。

二、市场分析在进行金融营销实务前，需要对市场进行详细的分析，了解市场的特点、竞争对手和目标客户群体等信息。

通过市场分析，金融机构可以更好地定位自己的产品和服务，制定相关的营销策略。

市场分析可以从以下几个方面入手：1. 目标客户群体分析通过收集和分析目标客户群体的人口统计学信息、消费习惯和需求特点等，金融机构可以更好地了解他们的需求和偏好，从而有针对性地推出相应的金融产品和服务。

例如，对于年轻人群体，可以开发具有移动支付和在线投资等特点的产品。

2. 竞争对手分析金融机构需要了解竞争对手的定位、市场份额和产品特点等信息，以便根据竞争对手的优势和劣势来制定营销策略。

例如，如果竞争对手在某一领域具有突出优势，金融机构可以选择开拓其他细分市场或加强自身在其他领域的竞争力。

3. 外部环境分析外部环境分析包括政治、经济、社会和技术等方面的因素。

金融机构需要了解这些因素对金融市场的影响，以便调整营销策略和适应市场变化。

例如，政府出台的相关政策和法规可能影响金融机构的产品定价和销售方式。

三、产品定位产品定位是指根据市场分析的结果，确定金融产品的定位和差异化优势。

金融机构需要通过产品定位来满足目标客户群体的需求，并在竞争激烈的市场中获得竞争优势。

产品定位可以从以下几个方面考虑：1. 目标客户群体定位根据目标客户群体的需求和偏好，确定产品面向的客户群体。

例如，某金融机构的产品可能更适合中产阶级或高净值客户，因此在产品设计和营销策略上要针对其特点做出相应调整。

《金融营销》教学大纲前言本课程是为适应XX财经学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的一门专业课程，是金融系各专业学生必修的课程之一。

本课程修读对象为金融系各本科、专科专业学生。

该课程旨在使学生了解和掌握从事银行营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。

具体来讲，它应包括：金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和计划、金融营销策略及组织管理系统等内容。

本课程以我国金融实践及金融理论为依据，在借鉴国内外科研成果的基础上，注重理论与现实的紧密结合，讲授内容包含许多案例，力争向学生传授一些操作性强、运用X围广的理论与原理，重点内容是金融营销的战略研究和策略选择。

本课程的先导课程是货币银行学、保险学、投资学等专业基础课程。

《金融营销》教学大纲目录教学内容 (1)第一章金融营销概述 (1)第二章金融营销观念 (2)第三章金融营销环境分析 (3)第四章金融市场调研 (3)第五章金融营销市场分析 (5)第六章金融营销战略 (6)第七章金融营销计划 (7)第八章金融产品策略 (8)第九章金融产品定价策略 (9)第十章金融产品分销渠道策略 (10)第十一章金融市场促销策略 (11)第十二章金融营销组织及管理系统 (11)重点章节(重要问题) (13)参考书目 (14)课时分配 (15)3 / 18教学内容第一章金融营销概述教学要求：本章要求掌握金融营销的概念、了解金融营销的特点、把握金融营销的任务、熟悉金融营销管理系统及其运作，并深刻领会金融营销的意义。

内容结构：第一节金融营销的涵义一、市场营销的定义二、金融营销的定义第二节金融营销的特点一、金融服务的不可分性二、金融业务的非差异性三、金融营销的增值性四、金融营销的安全性第三节金融营销的任务一、满足客户需要二、获取合理利润三、强化全体员工的营销意识四、强调社会责任第四节金融营销管理系统一、金融营销管理系统的涵义二、金融营销管理系统的构成⒈环境分析系统⒉战略计划系统⒊组合策略系统⒋组织与控制系统第五节金融营销的意义一、加强金融企业的商业化改革二、推动金融市场发展三、促进金融企业集约化经营四、推进国际化经营本章重点（重要问题）：金融营销的确切涵义、金融营销的特点、金融营销的任务、金融营销管理系统、金融营销的任务第二章金融营销观念教学要求：本章要求了解营销观念的发展过程及阶段性特点，掌握现代金融营销观念的发展与创新，并深刻理解“全方位质量管理缺口模式”的内涵及意义。

金融营销实务课程项目载体设计项目一金融营销概述教学目标：通过本章的学习，要求学生掌握金融营销的基本概念、演变历程，掌握金融营销的作用和功能，了解金融营销课程的基本内容和框架。

任务1.金融营销的基本含义任务2.金融营销的演变历程任务3.金融营销的作用和功能项目二金融营销策划教学目标：通过本章的学习，要求学生重点掌握金融营销策划的含义和重要性，掌握金融金融营销环境分析的方法，熟练掌握金融营销战略与策略制定的基本流程。

任务1.金融营销策划的含义和重要性任务2.金融营销环境分析任务3.金融营销战略与策略制定项目三金融服务营销教学目标：通过本章的学习，要求学生了解金融服务营销的兴起的原因和实质。

要求学生重点掌握金融机构三大支柱——银行、证券、保险的服务营销。

任务1.金融服务营销的兴起任务2.银行服务营销任务3.证券服务营销任务4.保险服务营销项目四金融产品开发与营销管理教学目标：通过本章的学习，要求学生重点掌握金融产品的开发含义和特征，熟练掌握金融产品推介的整个过程，学会对金融产品开发与营销的管理策略。

任务1.金融产品的开发任务2.金融产品推介任务3.金融产品周期性与营销策略项目五银行卡营销实务教学目标：通过本章的学习，要求学生重点掌握银行卡产品的设计过程，了解银行卡的特性，熟练掌握银行卡发行的渠道、营销策略等，并了解银行卡的综合服务管理。

任务1.银行卡产品设计任务2.银行卡发卡渠道任务3.银行卡营销策略任务4.银行卡综合服务管理项目六金融客户经理教学目标：通过本章的学习，要求学生了解金融客户经理的职业定位与职业素养，重点掌握客户金融服务的类型，熟练掌握客户经理的绩效考核的过程和客户风险管理策略。

任务1.金融客户经理的职业定位与职业素养任务2.客户金融服务的种类任务3.客户经理的绩效考核任务4.客户风险管理项目七客户沟通与产品推广教学目标：通过本章的学习，要求学生重点掌握客户沟通的内涵和技巧，熟练掌握产品推广基本流程，并能够运用所学理论对客户关系进行管理与维护。

《金融营销学》教学大纲二、课程的对象和性质金融营销学的教学对象是已经掌握了商业金融经营管理，宏观和微观经济学，货币金融学，财务学，国际金融学和会计学等基础理论知识的高等学校的本科学生。

三、课程的教学目的和要求金融营销学的教学目的是要求学生掌握营销在金融服务中的重要作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以及方法、广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容四、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章营销在金融服务领域的作用教学要求：要求学生了解金融服务的主要特征，影响金融服务的市场因素。

要求学生掌握营销的基本要素。

课时安排：2课时教学要点：第一节金融营销的含义与要素一、营销的含义二、金融营销的含义三、金融营销要素第二节金融服务的特点一、金融服务的特点二、金融营销的任务第三节影响金融营销的市场因素一、金融营销的发展过程二、金融营销发展的动因三、金融营销的应用第二章消费者行为和市场细分教学要求：要求学生了解金融服务的主体——消费者的行为以及据此进行的市场细分课时安排：4课时教学要点第一节消费者行为和态度一、有关金融服务的因素二、外在因素三、内在因素四、消费过程第二节金融市场细分一、市场细分的概念二、市场细分的意义三、市场细分的原则四、市场细分的标准第三节保险市场细分第四节法人市场与零售市场细分第三章营销研究教学要求：要求学生了解金融营销研究在金融服务中的作用和功能，以及金融服务营销验机的主要内容课时安排：4课时教学要点第一节金融服务领域营销研究的作用和功能一、营销的作用二、营销的功能第二节调研方法一、确定目标二、研究计划三、现场操作四、数据分析五、结论与建议第三节评估营销研究计划一、战略性研究二、策略性研究第四节营销研究在金额领域的应用一、市场细分二、顾客行为和金融机构选择的标准三、顾客忠诚度和服务质量四、分之机构经理的职能五、产品研究六、交付和技术性调研七、金融服务的关键因素第四章产品开发教学要求：要求学生了解金融产品的特点以及金融产品开发的策略课时安排：4课时教学要点第一节金融产品概述一、金融产品的含义二、金融产品的特征第二节金融产品的生命周期二、金融产品生命周期各阶段的特点及金融的营销策略第三节金融产品的开发与创新策略一、金融新产品的含义、种类与特点二、金融产品开发与创新的意义三、金融产品开发与创新的程序第四节金融的其他产品策略一、产品扩张策略二、产品集中策略三、产品差异策略四、产品追随者策略五、卫星产品策略六、产品的系统销售策略第五章定价教学要求：要求学生了解金融产品的定价体系以及金融产品的定价方法课时安排：4课时教学要点第一节金融产品定价概述一、金融产品定价的种类二、金融产品定价的目标三、金融产品定价的特征第二节金融产品定价方法一、金融产品定价需考虑的因素二、金融定价的基本方法第三节金融产品的定价政策第六章广告与传播教学要求：要求学生了解金融产品的广告作用、渠道以及金融产品广告的方法课时安排：4课时教学要点第一节金融的广告作用一、含义二、广告的特点第二节广告渠道一、线上广告三、直邮第三节金融广告的方法一、促销二、个人直销三、公共宣传和赞助第四节广告和传播对金融服务营销计划的作用第七章金融营销计划教学要求：要求学生了解金融营销计划的意义、计划的内容和计划的运行课时安排：4课时教学要点第一节概述一、营销计划的含义二、金融营销计划的意义三、金融营销计划的种类第二节金融营销计划的内容一、金融营销计划的基本内容二、金融营销计划的评定标准一、金融营销计划实例第三节金融营销计划的运行一、金融营销计划的编制二、计划的实施三、计划的控制第八章金融营销战略教学要求：要求学生了解金融营销战略的类型、作用和具体的战略应用课时安排：4课时教学要点第一节概述一、金融营销战略的含义二、金融营销战略的作用三、金融营销战略的内容四、营销战略的特征第二节金融营销战略的类型一、市场领导者战略：作为领导者的金融要注意促销手段的多样化及市场上的价格竞争，要敢于承担风险，积极投入一定的人、财、物，不断研制开发新产品。

《金融营销学》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：16095302课程名称：金融营销学课程类别：必修课学时：32学分：2适用对象: 金融学本科专业及其它相关专业考核方式：考查先修课程：金融学理论投资学二、课程简介金融营销学是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融市场营销活动及其规律性的学科，即研究金融机构如何通过对金融市场的调查研究，了解市场对金融产品、服务的需求及竞争者的动向；如何通过战略、策略的总的实施，向市场提供能比竞争对手更好地满足其需求的产品和服务，建立双方关系，实现多方目的。

Financial marketing is a discipline that studies the financial institutions to meet the needs of financial markets and the regularity of financial institutions. It is about how financial institutions can understand the demand and competition of financial products and services through the investigation and study of financial market. How to provide the market with products and services that can meet their needs better than their competitors through the overall implementation of the strategy and strategy, and establish the relationship between the two parties and realize the multi-purpose purpose.三、课程性质与教学目的本课程是金融学专业的专业选修课。

金融营销实务教案教案教案（课程）课程名称教材课程类别学时教学理念教学目的金融营销学专业选修课从身边的营销做起，突出实践性教学的目的1.金融营销学的本质和内涵2.掌握金融营销学相关重要概念、理论3.激发学生创造性的营销能力4.掌握具有逻辑性的思维模式教学方法 1.采用理论与案例相结合的教学方法：将金融营销学涉及的核心理论与学生生活、现实公司近年来的案例相结合；2.采用实践性教学的方法：激发学生实践-如何将金融营销学中所学理论运用到实际营销中；教学难点1.理论与实践结合2.全面思考模式的掌握授课题目：金融营销学开篇学时：3学时【教学理念】利用创新思维激发学生对未来职业的思考【教学目的】1.了解金融营销及金融营销学的含义2.掌握金融营销学成功的关键3.了解金融市场细分及其作用【教学重点、难点】学生对金融市场细分的认识【教学组织、步骤】1.介绍课程考核方法考勤：10%课堂积极性：10%作业：大作业（现场营销秀）40%小测试40%期末考试：100%市场细分的目的是为了选择更有利可图的目标市场和设计更为合理的市场营销组合，提供更有效的服务；同时，也为了使金融企业有限的资源更集中地运用于选定的市场部分，发挥更好的效果。

值得一提的是，市场细分是有一定客观条件约束的，这包括两个方面：其一是客户需求的差异性。

其二是客户需求的相似性。

金融市场细分的作用1、它是选择目标市场与制定营销组合策略的基础，有利于金融企业制定科学的营销战略。

2、能更好地满足社会各阶层对金融产品的需要。

金融企业运用市场细分原理来分析研究市场，可以较细致地了解各个细分市场中客户的不同需要，从而针对性地开发金融产品，更好地满足不同层次顾客的需要。

3、有利于发挥竞争优势，提高金融企业的经济效益。

金融市场细分后，金融企业可有针对性地选取较小的子市场开展营销活动，而这种建立在市场细分基础上的营销，不仅易于及时把握客户需求的特点和变化，而且可集中有限的人力、物力、财力对重要的子市场进行投入开发，形成局部优势并进而带动全局发展。

学号课程设计2011～2012学年第1学期题目：**证券金融营销策划方案教学系：经济与管理系专业班级：08天风证券班指导教师：**学生姓名：2011年12 月4 日课程设计任务书《金融营销实务实训》课程教学大纲课程名称：金融营销实务实训/Simulation Training in Finance Marketing Practice课程类别：专业课学时/学分：3周/3学分开课单位：经济与管理系国际经济与贸易教研室开课对象：国际经济与贸易专业（本科）选定教材：金融营销学，张雪兰、黄彬，中国财政经济出版社，2009年。

参考书：金融营销，杨米沙，中国人民大学出版社，2011年。

金融营销实务，李小丽、段晓华，中国科学技术出版社，2009年。

金融产品营销与管理，梁昭，中国人民大学出版社，2010年。

金融营销，叶伟春，首都经济贸易大学出版社，2009年。

一、课程的性质、目的与任务1．课程性质：金融营销是市场营销学和金融市场学融合的学科交叉课程，以银行（为主）、证券和保险三大金融业为对象，运用市场营销以及服务营销的理论，研究和揭示金融行业营销管理与实务，属于适应金融服务发展需要的新型知识领域，未来发展空间大，但也需要教师不断探索和创新，不断完善课程的理论体系。

2．课程目的：通过本课程的学习，要求学生能够根据金融行业的特点，了解金融市场战略规划思想与方法，熟悉与商品营销不同的营销策略特点与方案策划，掌握开发客户的方法技巧。

3．教学任务：本课程的教学任务是通过课程设计来验证和使用理论教学的基本理论，将理论教学的内容综合到一起通过实验加深学生的体会，使学生对专业理论知识具有感性认识，促使学生关注国内金融机构运行环境，训练学生的实际分析能力，业务策划能力，为学生走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。

二、课程设计内容及基本要求第一部分课程设计任务布置和金融营销基本知识1．金融营销环境分析包括：宏观环境分析、微观环境分析、变化中的营销环境和机会。

《金融营销》课程教学大纲一、课程基本信息二、课程目标（一）总体目标：通过课堂讲解和案例教学，本课程将使学生全面掌握金融营销的理论、方法，并运用于实践当中。

本课程旨在让学生知晓金融营销的基础理论，熟悉金融营销的流程，掌握并运用各个金融营销流程中的具体方法和技能，提高研究能力、研究素养和专业认同感，为金融营销奠定基础，培养学生的社会责任感和践行社会主义核心价值观的能力，使学生兼具人文精神和科学素养。

（二）课程目标：课程目标1：开拓全球化视野，树立科学的营销理念；1. 1理解市场与市场营销的相关理论；2. 2明确树立“超越竞争，为顾客创造价值”的科学营销理念；3. 3掌握如何构建关系营销网络。

课程目标2：理解营销决策等相关理论，掌握营销十步流程；4. I理解金融营销每个流程的本质；5. 2熟悉并理解每个流程的内容及运用方法。

课程目标3：具备企业社会责任、绿色共享、竞争合作以及可持续发展等理念；6. I通过文献的学习，进一步帮助学生拓展科学营销相关的理论知识；7. 2树立科学的营销理念，包括合作共赢、可持续发展、社会责任等。

课程目标4：加强学生的沟通能力，具备将理论应用于解决实际问题的能力。

4. 1通过分享讨论、演讲和书面分析，学以致用；8. 2熟悉并理解课程内容。

（三）课程目标与毕业要求、课程内容的对应关系表1:课程目标与课程内容、毕业要求的对应关系表三、教学内容第一章树立科学的营销理念1 .教学目标：（1）理解市场与市场营销的相关理论（2）明确树立"超越竞争，为顾客创造价值〃的科学营销理念（3）掌握如何构建关系营销网络2 .教学重难点：（1）“超越竞争，为顾客创造价值〃的科学营销理念（2）关系营销网络3 .教学内容：树立科学的营销理念4 .教学方法：讲授、案例分析。

5 .教学评价：文献分析第二章制定营销战略规划与计划1.教学目标：（1）实施企业战略规划的步骤和方法（2）明确进行市场营销战略规划的步骤（3）掌握进行营销管理与制订营销计划的步骤2 .教学重难点：（1）市场营销战略规划（2）营销管理与制订营销计划3 .教学内容：制定营销战略规划与计划4 .教学方法：讲授、案例分析。

《金融营销实务》课程标准(总11页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--《金融营销实务》课程标准课程代码：课程类别：专业核心能力培养课程适用专业：金融保险学时：144编写执笔人：毕波编写日期：2012年3月审定负责人：张惠兰、魏建东、汤念审定日期：2012年4月1.课程定位和课程设计1. 1课程性质与作用金融保险专业培养专业知识扎实，具备较强金融行业的从业技能，能从事保险、银行、证券及其它经济管理部门第一线需要的“下得去、留得住、用得上”、具备良好职业道德、较强实践能力和可持续发展的高素质技能型专门人才。

本课程在结合21世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营，结合金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，探讨了金融三大主业银行、保险和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程，揭示了金融的发展规律、运行机制与制度安排。

从课程体系的设置来看，在学习本课程之前，学生已经学习了“证券基础”、“会计基础”、“保险基础”，本课程后续开设的课程有“客户拓展与团队发展技巧”、“银行信贷实务”、“企业管理”等。

学生已经接受了保险从业资格考试的培训，掌握了保险的基础理论和专业知识。

这些都为本课程的学习奠定了良好的基础。

上述课程是本课程的基础和前提，本课程则是它们在专业领域的进一步深化。

金融营销实务是在学习了金融基础与实务和西方经济学等课程的基础之上，而开设的一门专业核心能力培养课程。

本课程所涵盖的业务复杂、内容广泛。

通过本课程的学习使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好铺垫。

课程基本理念金融营销自20世纪50年代在美国兴起后，已越来越受到各国金融界的重视，并已逐步发展成为当今金融企业发展战略与经营方法、人才需求不可分割的组成部分。