商业银行理财客户风险评估问卷基本模版编写说明

***农商银行个人理财客户风险评估问卷重要声明：以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估。

请您确保在未受任何人或机构影响下，根据您本人独立自主的判断，亲自回答以下所有问题。

客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A.18-30 □ B.31-50 □ C.51-60 □ D.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下□ B.5-20万元□ C.20-50万元□ D.50-100万元□E.100万元以上3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% □ B.10%至25% □ C.25%至50% □ D.大于50%二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□A.没有经验□ B.少于2年□ C.2至5年□ D.5至8年□ E.8年以上三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失7.以下情况，您会选择哪一种？□ A.有100%的机会赢取1000元现金□ B.有50%的机会赢取5万元现金□ C.有25%的机会赢取50万元现金□ D.有10%的机会赢取100万元现金四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□ A.1年以下□ B.1－3年□ C.3—5年□ D.5年以上 9、您的投资目的是？□ A.资产保值□ B.资产稳健增长□ C.资产迅速增长五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□ A.本金无损失，但收益未达预计□ B.出现轻微本金损失□ C.本金10％以内的损失□ D.本金20-50％的损失□ E.本金50％以上损失。

ⅩⅩ市商业银行理财客户风险评估问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。

请您认真作答，感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项，不可多选)客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是?□ A. 18-30(-2) □ B. 31-50(0)□ C.51-60(-4) □ D.高于60岁(-10)2.您的家庭年收入为(折合人民币)?□ A.5万元以下(0) □ B.5-20万元(2)□ C.20-50万元(6) □ D.50-100万元(8)□ E.100万元以上(10)3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?□ A.小于10% (2) □ B.10%至25%(4)□ C.25%至50% (8) □ D.大于50%(10)二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)4.以下哪项最能说明您的投资经验?□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品(0)□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品(2)□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债(10)5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?□ A.没有经验(0) □ B.少于2年(2)□ C.2至5年(6) □ D.5至8年(8)□ E.8年以上(10)三、投资风格6.以下哪项描述最符合您的投资态度?□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报(0)□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动(4) □ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失(8) □ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失(10)7.以下情况，您会选择哪一种?□ A.有100%的机会赢取1000元现金(0)□ B.有50%的机会赢取5万元现金(4)□ C.有25%的机会赢取50万元现金(6)□ D.有10%的机会赢取100万元现金(10)四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久?□ A.1年以下(4) □ B.1-3年(6)□ C.3—5年(8) □ D.5年以上(10)9、您的投资目的是 ?□ A.资产保值 (2) □ B.资产稳健增长(6) □ C.资产迅速增长(10)五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑?□ A.本金无损失，但收益未达预期(-5)□ B.出现轻微本金损失(5)□ C.本金10%以内的损失(10)□ D.本金20-50%的损失(15)□ E.本金50%以上损失(20)评估结果：_________________ (客户风险等级) [客户确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。

银行个人理财客户风险承受能力评估问卷xx银行个人客户风险承受能力评估问卷
- 2 - 第
一联 银行会计留存联
第二联 理财业务留存联
第
三
xxx 网址：xx
1、凭证说明：我行理财客户专有凭证，主要用于签约理财客户风险承受能力评估。

2、使用范围：首次在我行签约理财的客户或超过一年以上未评估风险承受能力的理财客户，在进行理财风险承受能力评估时均需填写。

3、填制要求：
（1）银行审核信息栏，需要理财经理签章。

（2）客户风险承受能力评估试题栏，客户需根据凭证背面的十道问题，如实进行填选，第一题答案在题目中勾选，第二题至第十题答案在客户风险承受能力评估试题栏下方答案区进行勾选。

“请填写您的出生日期”处，由客户填写自己的出生年月日，
- 3 -
年龄超过65岁，需要主管个人行长或个人客户部主管进行签字确认。

（3）银行打印栏：有客户本人在柜台对打印内容进行签字确认。

4、加盖印章:
（1）每联均需要盖个人业务专用章。

（2）第一联会计作为当天记账凭证，随传票装订，第二联交理财经理作为档案专夹保管，第三联作为回单交还给客户。

- 4 -。

理财客户风险评估调查问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好地配置资产。

请您认真作答，感谢您的配合！（注意：每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：联系方式：证件类别：证件号码：1.您的年龄是？✉A.18-30岁✉B.31-50岁✉C.51-60岁✉D.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？✉A.5万元以下✉B.5万-20万元✉C.20万-50万元✉D.50万-100万元✉E.100万元以上3.在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？✉A.小于10% ✉B.10%-25%✉C.25%-50% ✉D.大于50%4.以下哪项最能说明您的投资经验？✉A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品✉B.大部门投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品✉C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等✉D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生品等风险投资品的经验？✉A.没有经验✉B.少于2年✉C.2-5年✉D.5-8年✉E.8年以上6.以下哪项描述最符合您的投资态度？✉A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报✉B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动✉C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失✉D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失7.以下情况，您会选择哪一种？✉A.有100%的机会赢取1000元现金✉B.有50%的机会赢取5万元现金✉C.有25%的机会赢取50万元现金✉D.有10%的机会赢取100万元现金✉8.您计划的投资期限是多久？✉A.1年以下✉B.1-3年✉C.3-5年✉D.5年以上9.您的投资目的是？✉A.资产保值✉B.资产稳健增长✉C.资产迅速增长10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？✉A.本金无损失，但收益未达预期✉B.出现轻微本金损失✉C.本金10%以内的损失✉D.本金20%-50%的损失✉E.本金50%以上损失。

青岛农商银行个人客户风险评估测试问卷尊敬的客户：根据相关监管规定的要求，在您首次选择购买本行代理开放式证券投资基金产品前，请首先填写《青岛农商银行个人客户风险评估测试问卷》，以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好地配置资产。

如您发生可能影响自身风险承受能力的情形，再次购买基金产品时应主动要求重新进行风险承受能力评估。

风险揭示:本行对任何产品或金融服务的推荐都是根据您所提供的资料(或选择不提供)进行的,因此请确保您所提供的问题答案或资料是准确的，任何不准确的资讯都可能影响本行推荐产品的合适性。

您在此确认，您已经清楚准确地了解并同意，如果因为您提供不准确及/或不完整资料，及/或选择不提供特定资料，则可能对本风险评估结果带来负面影响，对此本行不承担任何责任。

另外，您据此风险评估结果进行投资时，请务必了解，您所投资的产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险、不可抗力风险以及本金亏损等风险，所以请您务必仔细阅读基金产品的招募说明书、基金合同以及过往的基金定期报告等相关资料，谨慎决策。

特别提示：您在本行所购买的基金产品，其产品设计及管理主体是基金管理公司，我行仅是代理销售机构。

若您所购买的上述产品出现问题时，可直接与相关产品发行机构进行沟通。

请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：联系方式：证件类别：证件号码：一、财务状况1.您的年龄是？□ A. 18-30（-2）□ B. 31-50（0）□ C.51-60（-4）□ D.高于60岁（-10）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下（0）□ B.5-20万元（2）□ C.20-50万元（6）□ D.50-100万元（8）□ E.100万元以上（10）3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% （2）□ B.10%至25%（4）□ C.25%至50% （8）□ D.大于50%（10）二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0）□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于理财产品、股票、基金等风险产品（2）□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6）□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ A.没有经验(0) □B. 少于2年（2）□ C. 2至5年（6）□ D. 5至8年（8）□ E. 8年以上（10）三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0）□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4）□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8）□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10）7．以下情况，您会选择哪一种？□ A. 有100%的机会赢取1000元现金（0）□ B. 有50%的机会赢取5万元现金（4）□ C. 有25%的机会赢取50万元现金（6）□ D. 有10%的机会赢取100万元现金（10）四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□ A.1年以下（4）□ B.1－3年（6）□ C.3—5年（8）□ D.5年以上（10）9、您的投资目的是？□ A.资产保值（2）□ B.资产稳健增长（6）□ C.资产迅速增长（10）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□ A.本金无损失，但收益未达预期（-5）□ B.出现轻微本金损失（5）□ C.本金10％以内的损失（10）□ D.本金20-50％的损失（15）□ E.本金50％以上的损失（20）客户风险等级评估结果□保守型（小于等于20分）□稳健型（21分-45分）□平衡型（46分-70分）□成长型（71分-85分）□进取型（86分-100分）[客户确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题最高为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。

根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。

一、客户财务状况该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。

年龄位于31-50岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。

对应题目为：1、2、3对应分值合计为：20二、客户投资经验本部分主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资（股票、基金、外汇、金融衍生品等）的年限以及此前所投资产品的类别和比例来判断客户的投资经验。

客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。

对应题目为：4.5对应分值合计为：20三、客户投资风格本部分主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能出现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。

对应题目为：6.7对应分值合计为：20四、投资目标本部分主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及预计投资周期等内容。

对应题目为：8、9对应分值合计为：20五、客户风险承受能力本部分通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。

对应题目为：10对应分值合计为：20此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中国银行业协会为进一步推进个人理财业务持续、稳健、合规发展，从行业自律的角度制定的行业示范性文本。

中国工商银行个人客户风险评估表〖填表说明〗：依据中国银行业监察管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行方法》和《商业银行个人理财业务风险管理引导》和中国证券监察管理委员会的有关规定，请您填写以下评估问卷，我行承诺对您的个人资料进行保密。

为了保证评估结果的客观性，本表评估标准恕不公然。

客户姓名 :性别:婚姻状况:1、您的家庭年收入为？5万元以下5— 20万元20— 50万元50— 100万元100万元以上2、您的投资目的是？儿女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财产保值增值3、您希望的投资理财回报是？（附注：高回报附加高风险）跟银行存款利率大概同样比按期存款利率稍高远超出按期存款利率4、您的年纪是？18— 3031— 4041— 5051— 60高于 61岁5、将来五年，您估计自己每个月可取出多少资本用于投资理财？估计将来每个月可投资本额会减少（比方：退休）估计将来每个月可投资本额跟此刻大概同样估计将来每个月可投资本额比此刻高6、假如您要参加投资理财，您打算购置理财产品（含基金，下同）的资本占个人总财产的百分之几？25％以下25％— 50％51％— 75％175％以上7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？1年以下1— 2年3— 5年5年以上8、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债，我几乎没有其余投资经验。

经验适量：我有一些投资经验，但希望获取专业人士的进一步帮助。

经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自前进行投资决议。

9、以下哪项是合适您的投资风格？无风险：不希望本金肩负风险守旧：希望守旧投资，回报高于按期存款稳重：希望以均衡的投资方式，追求资本的较高利润和成长性进步：希望赚取高回报，能接受为期较长久间的负面颠簸，包含本金损失10、当您购置的投资理财产品价值出现负利润时，您的反应是：显然忧虑稍有忧虑能够接受无所谓11、您可蒙受的价值颠簸幅度？能够蒙受本金 50％以上损失能够蒙受本金 20— 50％的损失能够蒙受本金 10％之内的损失不可以够蒙受本金损失12、您能否已充足认识拟购置的投资理财产品的种类、风险、限期、利润计算方式以及提早停止的商定？是否13、关于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期回收本金并拿到较高利润，也可能没法获取任何利润且没法回收所有本金。

附件1《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题最高为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。

根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。

一、客户财务状况该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。

年龄位于31-50岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。

对应题目为：1、2、3对应分值合计为：20二、客户投资经验本部分主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资（股票、基金、外汇、金融衍生品等）的年限以及此前所投资产品的类别和比例来判断客户的投资经验。

客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。

对应题目为：4.5对应分值合计为：20三、客户投资风格本部分主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能出现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。

对应题目为：6.7对应分值合计为：20四、投资目标本部分主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及预计投资周期等内容。

对应题目为：8、9对应分值合计为：20五、客户风险承受能力本部分通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。

对应题目为：10对应分值合计为：20此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中国银行业协会为进一步推进个人理财业务持续、稳健、合规发展，从行业自律的角度制定的行业示范性文本。

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应 10 道问题； 10 道问题最高为 100 分，五个模块权重各占 20% ；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高)，客户挨次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》挨次列出了每一等级客户适合的产品类型。

根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。

该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。

年龄位于 31-50 岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。

对应题目为： 1、2、3对应分值合计为： 20本部份主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资(股票、基金、外汇、金融衍生品等)的年限以及此前所投资产品的类别和比例来判断客户的投资经验。

客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。

对应题目为： 4.5对应分值合计为： 20本部份主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能浮现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。

对应题目为： 6.7对应分值合计为： 20本部份主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及估计投资周期等内容。

对应题目为： 8、9对应分值合计为： 20本部份通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。

对应题目为： 10对应分值合计为： 20此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中国银行业协会为进一步推进个人理财业务持续、稳健、合规发展，从行业自律的角度制定的行业示范性文本。

2022年财富考试试卷和答案（1）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行开展理财产品销售应遵循的（）原则。

A：风险性B：全面性C：客观性D：适当性【答案】：D2.客户甲的风险承受能力为中等,基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金,乙的行为违反了()职业道德要求。

A：诚实守信B：客户利益优先C：客户至上D：专业审慎【答案】：D3.()是基金估值的第一责任主体。

A：托管机构B：中国证券投资基金业协会C：基金管理公司D：中国证券业协会【答案】：C4.从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后（）报送理财业务年度报告A：3个月内B：2个月内C：1个月内D：20天内【答案】：B5.（）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。

A：风险越大，收益越大B：高收益，高风险，低收益，低风险C：理财有风险，投资需谨慎D：分散投资【答案】：C6.中国银保监会直接监管的商业银行和其他商业银行及其一级分支机构，应当在每个年度结束后的（）日内分别向中国银保监会和中国银保监会派出机构报送保险代理业务情况。

A：5B：10C：15D：30【答案】：D7.某银行理财销售人员在为客户提供理财服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名销售人员的行为构成了（）。

A：贪污罪B：行贿罪C：受贿罪D：诈骗罪【答案】：C8.下列关于现金管理类理财产品特点的说法中，正确的是（）。

A：投资期短，安全性高B：投资期长，安全性高C：投资期短，安全性低D：投资期长，安全性低【答案】：A9.下列对黄金投资的优势描述准确的是（）。

A：由于黄金贮藏方便，投资者几乎不需要考虑储藏成本B：黄金的历史价格一直平稳C：能够对抗通货膨胀及政治经济动荡D：直接投资黄金即可产生当前收益【答案】：C10.黄金的基本属性不包括（）A：商品属性B：金融属性C：自然属性D：稀缺属性【答案】：D11.影响白银价格的最根本的原因是（）。

商业银行理财客户风险评估自测表重要须知：本次编制的《商业银行理财客户风险评估自测表》遵照银监会的相关规定，综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10 道问题； 10 道问题最高为 100 分，五个模块权重各占 20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估自测表》依次列出了每一等级客户适合的产品类型，供客户了解自己的风险投资偏好，提高投资的安全性。

建议评估有效期限为一年，客户每年重新进行一次自我风险评估。

商业银行理财客户风险评估自测表以下 10 个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，客户可根据评估结果对资产进行合理配置。

（每个问题请选择唯一选项，不可多选）一、财务状况1.您的年龄是？□ A. 18-30 （-2 ）□ B. 31-50（0）□ C.51-60 （-4 ）□ D.高于 60岁（ -10 ）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5 万元以下（ 0）□ B.5-20 万元（ 2）□ C.20-50 万元（ 6）□ D.50-100 万元（ 8）□ E.100 万元以上（ 10）3.在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A. 小于 10%（2）□ B.10%至 25%（4）□ C.25%至 50% （8）□ D. 大于 50%（10）二、投资经验（任一项选 A 客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A. 除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（ 0）□ B. 大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2）□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（ 6）□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（ 10）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ A. 没有经验（ 0）□ B. 少于 2 年（2）□ C.2至 5年（6）□ D.5 至 8年（8）□ E.8 年以上（ 10）三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A. 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（ 0）□ B. 保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（ 4）□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（ 8）□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（ 10）7.以下情况，您会选择哪一种？□ A. 有 100%的机会赢取 1000 元现金（ 0）□ B. 有 50%的机会赢取 5 万元现金（ 4）□ C.有 25%的机会赢取 50 万元现金（ 6）□ D.有 10%的机会赢取 100 万元现金（ 10）四、投资目的8.您计划的投资期限是多久？□ A.1 年以下（ 4）□ B.1－3年（6）□ C.3—5 年（ 8）□ D.5 年以上（ 10）9、您的投资目的是？□ A. 资产保值（ 2）□ B. 资产稳健增长（ 6）□ C.资产迅速增长（10）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□ A. 本金无损失，但收益未达预期（ -5 ）□ B. 出现轻微本金损失（ 5）□ C.本金 10％以内的损失（ 10）□ D.本金 20-50 ％的损失（ 15）□E. 本金 50％以上损失（ 20）评估结果：（客户风险等级）客户分级评估标准及可以购买的产品类型分值范围客户类型适合的产品类型小于等于 20保守型极低风险产品21-45稳健型极低、低风险产品46-70平衡型极低、低、中等风险产品71-85成长型极低、低、中等、较高风险产品86-100进取型极低、低、中等、较高及高风险产品1.极低风险产品：经各行风险评级确定为极低风险等级产品，包括各种保证收益类理财产品，或者保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品；2.低风险产品：经各行风险评级确定为低风险等级产品。

浙江XX商业银行个人客户投资风险评估问卷尊敬的客户：为了更好了解您的基本信息及风险承受能力，根据中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行理财产品销售管理办法》和中国证券业监督管理委员会颁布的《证券投资基金销售管理办法》相关要求，我们设计了《浙江XX商业银行个人客户投资风险评估问卷》。

客观完整填写风险评估问卷有助于银行了解您的基本信息和风险承受能力，有助于理财经理向您推荐合适的基金或理财产品，希望您支持和配合。

特别提示：本评估问卷的评估结果是以您在风险问卷中提供的答案真实、准确为前提，本评估问卷结果仅供参考，并不构成您适合购买基金或理财产品的确切依据。

在您购买基金或理财产品前，请务必仔细阅读基金投资人权益须知、基金招募说明书或理财产品合约、理财产品说明书及风险揭示书，并根据您自身的情况决定是否购买。

客户风险承受能力评估1、您目前的家庭年收入状况在以下哪个范围：（）A、5万元（含）以下B、5万元-15万元（含）C、15万元-30万元（含）D、30万元以上2、以下哪个选项符合您的最主要投资目的：（）A、抗通货膨胀。

B、子女教育及养老。

C、家庭资产稳步增长。

D、获取短期的价差。

3、您曾经或现阶段持有的风险最高的金融产品：( )A、银行储蓄/国债B、银行理财产品C、基金/信托/保险D、股票/期货4、一般情况下，您投资期限为：（）A、1-3个月（含）B、4-6个月（含）C、6-12个月（含）D、1年（含）以上5、您理想的投资收益预期是：（）A、不希望本金损失，获得固定回报。

B、不希望本金损失，愿意承担收益波动。

C、愿意承担有限本金损失，获取较高收益和成长性。

D、愿意为此承担较大本金损失，赚取高回报。

6、您的亲友认为您的投资风险承受能力怎样：（）A、无法承受风险或不知道B、厌恶风险但愿意承担一定的风险C、敢冒风险，比较激进D、爱好风险，相当激进7、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑：（）A、本金无损失，但收益未达预期B、本金10%以内的较轻微损失C、本金10-30%的损失D、本金30%以上的损失*请银行（理财经理）填写以下内容：客户姓名：证件号码：您的总得分根据测评得分，您可归类为：（）安逸型投资者20分以下仅适合购买风险等级为低风险的产品；（）保守型投资者21分（含）-35分适合购买风险等级为中低风险和低风险的产品；（）稳健型投资者36分（含）-50分适合购买风险等级为中风险及以下的产品；（）进取型投资者51分（含）-60分适合购买风险等级为中高风险及以下的产品；（）激进型投资者61分（含）以上适合购买风险等级为高风险及以下的产品。

尊敬的受访者：您好！为了全面了解我国居民的理财状况，提高理财服务水平，本问卷由中国理财规划师协会联合多家金融机构共同发起。

本问卷旨在收集您的理财习惯、风险偏好、投资经验等信息，以便为您的理财提供更专业的建议。

您的个人信息将严格保密，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18-25岁（2）26-35岁（3）36-45岁（4）46-55岁（5）56岁以上3. 您的婚姻状况：（1）未婚（2）已婚（3）离异（4）丧偶4. 您的职业：（1）企业员工（2）公务员（3）教师（4）医生（5）自由职业者（6）其他二、理财习惯5. 您是否关注家庭理财？（1）非常关注（2）关注（3）一般（4）不太关注（5）不关注6. 您每月用于理财的资金占收入的比例是多少？（1）10%以下（2）10%-20%（3）21%-30%（4）31%-40%（5）41%-50%（6）50%以上7. 您的理财方式主要包括以下哪些？（1）储蓄（2）银行理财产品（3）基金（4）股票（5）保险（7）其他8. 您是否了解以下理财知识？（1）复利计算（2）投资组合（3）风险控制（4）资产配置（5）税收筹划（6）其他三、风险偏好9. 您在理财过程中更看重以下哪个方面？（1）收益（2）风险（3）流动性（4）稳定性10. 您对以下风险的承受能力如何？（1）本金亏损（2）收益波动（3）市场风险（4）流动性风险四、投资经验11. 您投资理财的时间有多长？（1）1年以下（3）3-5年（4）5年以上12. 您在以下哪种投资方式中取得过较高的收益？（1）储蓄（2）银行理财产品（3）基金（4）股票（5）保险（6）P2P网贷（7）其他13. 您在投资理财过程中遇到的最大困难是什么？（1）不了解理财知识（2）缺乏风险控制能力（3）资金不足（4）选择合适的理财产品（5）其他五、其他14. 您希望从理财规划师那里获得哪些服务？（1）理财咨询（2）投资建议（3）风险控制（4）资产配置（5）税收筹划（6）其他15. 您对我国理财市场的发展前景有何看法？（1）非常看好（2）看好（3）一般（4）不太看好（5）不看好请您认真填写以上问卷，感谢您的支持与配合！祝您生活愉快，理财顺利！[问卷结束]。

商业银行理财客户风险评估问卷基本模版中国银行业协会自律《商业银行理财客户风险评估咨询卷差不多模版》编写讲明本次编制的《商业银行理财客户风险评估咨询卷差不多模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情形，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资体会、投资风格、投资目标和风险承担能力五大模块，对应10道咨询题；10道咨询题最高为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承担的风险越高，依照客户风险承担能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平稳型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估咨询卷差不多模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。

依照各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。

一、客户财务状况该模块要紧测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。

年龄位于31-50岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。

对应题目为：1、2、3对应分值合计为：20二、客户投资体会本部分要紧测试客户的投资体会：通过客户从事风险投资（股票、基金、外汇、金融衍生品等）的年限以及此前所投资产品的类不和比例来判定客户的投资体会。

客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资体会越丰富。

对应题目为：4.5对应分值合计为：20三、客户投资风格本部分要紧反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能显现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。

对应题目为：6.7对应分值合计为：20四、投资目标本部分要紧测评客户的投资目标：包括客户对产品流淌性的要求以及估量投资周期等内容。

对应题目为：8、9对应分值合计为：20五、客户风险承担能力本部分通过测评客户可同意的投资亏损上限来直截了当测评客户的风险承担能力。

商业银行关于大学生投资理财风险认知调查问卷重要提示：1.您好！请您根据您自身实际情况认真填写本问卷，以便能确定您的理财风险的认知情况，进而收集更多的理财信息，寻找大学生所关心的理财热点，为您提供更贴心的理财服务，2.本问卷只针对金融产品投资理财风险调查评估，会提出一些假设情况和一些专业术语，但您只需根据自身实际情况和认知情况填写，不必过多考虑。

3.本问卷主要为了解目前大学生理财风险的认知情况，在此，我们郑重承诺，本次调查结果仅供研究使用，不会泄漏您的任何信息。

感谢您的大力支持！(打勾即可)4.金融产品风险高低划分标准：由于一系列不确定因素，导致资产和收益损失的可能性高低。

1、您是否有过投资理财的经历？ [单选题] [必答题]A 是B否2、您不进行投资理财的原因： [单选题] [必答题]A 担心损失B 没专业知识C 没兴趣D 没钱3、您可以接受的在一次投资理财中最长投资期限？ [单选题] [必答题]A 1年以下B 1-3年C 3-5年D 5年以上4、您比较符合下列哪种投资理财心境[单选题] [必答题]A 从不冒险B 小心，谨慎地选择C 了解后，会选择冒险D 喜欢冒险5、您认为在投资理财中影响您选择金融产品的重要因素排序？ [排序题] [必答题]A 安全保障高低（安全性）B 变现能力大小（流动性）C 投资时间长短（时间性）D 收益率高低（收益性）6、您对投资损失和风险的态度是怎样的？ [单选题] [必答题]A 我愿意承担高风险以获取高回报，能够承担本金损失B 我能够承担风险，在一定范围内承担部分本金损失C 我所能承受的风险一般，可以接受本金有少量损失D 我希望避免风险，本金基本不能出现损失E 我希望尽可能避免风险，本金不能出现损失7、如果你有一笔资金，银行的一年期定期存款利率从3.5%下降到1.5%，你会如何选择理财？[单选题] [必答题]A 仍然选择银行一年期定期存款（风险极低）B 选择购买货币型基金（收益在3%左右，风险较低）C 选择购买银行理财产品（收益在4%以上，风险适中）D 选择购买股票型基金（收益可能达8%，较高风险）D 选择购买股票（收益可能达10%，高风险）8、如果您手中有一笔闲置资金（不影响基本生活），您将会用多少的比例进行高风险投资理财？[单选题] [必答题]A 20%及以下B 20%－50%C 50%－90%D 90%－100%9、如果您手中有一笔资金，您将会如何操作这笔资金投资股票市场？[单选题] [必答题]A购买股票型基金（委托基金公司操作）B购买私募基金（委托专业投资人操作）C合伙投资操作D单独投资操作10、如果您手中有一笔资金，在投资理财中因为偶然事件造成损失30%，您会有什么反应？[单选题] [必答题]A坐立不安，马上止损B心情受到影响，大部分止损C分析事件影响，少部分止损D偶然事件影响短暂，不止损E我很看好未来走势，低价增加投资11、在投资理财一年期后，您心中要求的最低收益是多少？[单选题] [必答题]A银行一年期定期存款利率（1.5%）B货币型基金平均收益率(3%)C债券，债券型基金产品平均收益率(4%)D股票，股票型基金产品平均收益率(10%)E金融衍生品平均收益率(10%以上)12、在投资理财一年期后，您心中期望的最高收益率是多少？[单选题] [必答题]A 3%－10%B 10%－20%C 20%－50%D 50%－100%E 100%以上或越大越好13、您目前有一笔资金，仅有一次理财选择的机会，您会做出什么选择[单选题] [必答题]A 确定获得2%的收益B 获得4%的收益，或收益为0（可能性相等）C 获得8%的收益，或损失5%（可能性相等）D 获得20%的收益，或损失10%（可能性相等）D 获得50%的收益，或损失20%（可能性相等）D 获得100%的收益，或损失50%（可能性相等）14、您对投资理财中获取高收益的理解是什么？ [多选题] [必答题]A承担了高风险B专业投资能力C广泛投资信息D高效操作技巧E良好投资心态15、您的年龄： [单选题] [必答题]A 18岁以下B 18-19C 20-21D 21-22E 23岁以上16、您的性别： [单选题] [必答题]A 男B 女17、您的年级： [单选题] [必答题]A大一 B大二 C大三 D大四 E研究生填写调查问卷能够让我们了解你们，同时也方便你们参与我们，衷心感谢您的支持！！。

客户风险评估问卷
尊敬的客户：
为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，选择合适的投资项目和服务，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。

1.您投资理财的年限?
A 5年以上
B 3-—5年
C 3年以下
2.您家庭的就业状况是：
A 您暂无稳定收入的工作.
B 您有稳定收入的工作。

C 您已退休并拥有退休工资。

3.一般情况下,在您的家庭年收入中，可用作投资?
A 50％以上
B 20%——50%
C 20％以下
4.您曾或现阶段持有过哪些金融产品？
A 股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银
行理财、银行储蓄/国债
B 基金/投资保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易
C 银行理财产品、P2P网络理财
5.假设您有100万元人民币建立投资组合,您会选择？
A 股票+ 基金
B 银行理财+P2P网络理财
C P2P网络借贷+股票
6.您的投资理财目标是：
A 资产迅速成长
B 资产稳健成长
C 避免财产损失
7。

根据您以往投资的经验，当有30％的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常：
A 不太在意、较少关注
B 比较在意、经常关注
C 非常在意、频繁关注
8.假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80％的可能盈利
200％,同样也有80%的可能血本无归.您会投资多少？
A 0—30万
B 30—60万
C 60—100万
计分规则: A-1分B—2分C—3分
评估意见：□积极型(24—18分）
□稳健型（17—12分）
□保守型(11-8分）。

商业银行理财客户调查问卷第一篇：商业银行理财客户调查问卷商业银行理财客户调查问卷尊敬的客户：您好！为了更好地了解市民的理财需求，收集更多的理财信息，寻找广大市民所关心的理财热点，为您提供更贴心的理财服务，特此设计此次问卷调查，希望大家认真参与调查。

个人资料（我们承诺绝对为您保密）1.性别（）A.男B.女2.年龄段（）A.18-25 B.26-35 C.36-45 D.46-60E.60以上3.学历()A.小学B.初中C.高中或中专 D.大学及大专 E.硕士F.博士4.平均月收入（）A.1000以下 B.1000-2000 C.2000-3000D.3000-4000E.4000以上5.消费习惯（）A.月光族B.透支族 C.一半用于消费，一半用于D.其他（）具体调查内容1.您选择过几种投资理财工具()A.1B.2C.3D.4E.4以上2.您选择过的投资理财工具有（）多选A.定期储蓄B.基金C.股票D.国债E.保险F.房地产G.外汇H.其他3.哪个符合您投资时的心境（）A.从不冒险B.小心，谨慎地选择C.喜欢冒险D.了解后，会选择冒险4.您认为，在您过去的投资中，承担的风险为（）A.很少B.较少C.一班D.较多E.很多5.您投资的主要目标及目的是（）A.无特别目标，仅仅是为了合理安排闲散资金B.为了积累资金C.用于孩子的教育费用支出D.用于以后的医疗及养老支出E.其他6.您满意的理财产品投资期限()A.一周B.一月C.一季度D.一年E.2年以内F.5年以内G.5年以上7.您满意的理财产品的起点金额（）A.1万B.2万C.3万D.5万E.10万F.10万以上8.目前，您在投资上的回报率为（）A.-20%以下B.-20%-0C.0-20%D.20%以上9.在未来几年里，您会选择哪几种投资理财工具（）A.定期储蓄B.基金C.股票D.国债E.保险F.房地产G.外汇H.其他10.您认为目前银行在理财业务方面存在的问题（）A.产品单一B.服务不周到C.收益低D.其他11．您在选择银行时，主要考虑哪几个因素（）A.产品丰富多彩B.服务品质好，效率高C.地理位置好，交通方便D.信誉好12．请您对这几家主要商业银行，按照满意程度排个顺序()（）中国农业银行（）中国银行（）中国建设银行（）中国工商银行（）交通银行（）光大银行（）中信银行（）华夏银行（）民生银行（）其他（）谢谢您的参与与支持第二篇：秦皇岛市商业银行理财客户风险评估问卷秦皇岛市商业银行理财客户风险评估问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。