基金法律法规考试大纲及考点速记

1、货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

2、资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

3、现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

4、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

5、为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。

符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

6、资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。

7、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

8、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

9、债券基金是指以债券为主要投资对象的基金。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

10、依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超、过20亿元人民币的公司归为大盘股。

11、依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名。

市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。

②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。

就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。

③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。

④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。

要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。

比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。

二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。

②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。

比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。

③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。

- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。

- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。

简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。

- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。

②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。

因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。

- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。

法律法规，指中华人民共和国现行有效的法律、规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充。

接下来小编为大家编辑整理了基金考试《法律法规》重点复习笔记，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!股票基金、债券基金的申购和赎回原则(1)未知价交易原则。

投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。

申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。

这与股票、封闭式基金等大多数金融产品按已知价原则进行买卖不同。

(2)金额申购、份额赎回原则。

股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。

这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

在这种交易方式下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时是无法确定的，只有在交易次日或更晚一些时间才能获知。

开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元;赎回申报单位为1份基金份额，赎回应当为整数份额，但现在这一规定逐渐取消。

货币市场基金的申购和赎回原则(1)确定价原则。

货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。

(2)金额申购、份额赎回原则。

货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请。

申购费用投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。

前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。

赎回费用基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。

场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

基金法规知识点整理1.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用=认购金额-净认购金额认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值2.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值3.赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率4.封闭式基金折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值*100%5.ETF折算比例=计算当日的基金资产净值/基本总份额标的指数的收盘价/10006.风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*（投资组合现时净值-价值底线）风险资产投资比例=风险资产投资额/基金净值7.少于7日，>=1.5%赎回费；少于30日，>=0.75%赎回费；少于3个月，>=0.5%赎回费，75%计入基金财产；>=3个月少于6个月，>=0.5%赎回费，>=50%计入基金财产；长于6个月，>=0.25%赎回费8.ETF场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式；场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式ETF最大的特点是实物申购赎回机制投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购方式认购ETF份额ETF份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。

9.客户服务特点：专业性持续性规范性时效性10.企业风险管理基本框架：内部环境目标设定事项识别风险评估风险应对控制活动信息与沟通行为监控11.投资者教育：投资决策教育资产配置教育权益保护教育12.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则：投资人利益优先原则客观性原则全面性原则及时性原则13.开放式基金的认购采取金额认购方式14.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护15.控制环境构成公司内部控制的基础16.基金职业道德教育途径：岗前职业道德教育岗位职业道德教育基金业协会的自律树立基金职业道德典型社会各界持续监督17.职业道德的特征：特殊性继承性规范性具体性18.基金职业道德教育的主要内容是培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范19.道德具有差异性继承性约束性和具体性的特征20.合规管理原则：公正性客观性专业性独立性协调性21.货币市场基金的申购和赎回原则：确定价原则金额申购原则份额赎回原则22.一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金通常是T+2日登记23.国际上比较流行的投资组合保险策略是对冲保险策略24.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人25.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率会下降26.2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》27.客户身份资料子业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年28.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年29.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的重要法律文件，它规定了基金行业的基本原则、运作机制以及监管要求。

掌握《基金法律法规》的核心考点对于基金从业人员来说至关重要。

2. 《基金法律法规》的核心内容2.1 基金法基金法是基金从业人员必须熟悉的核心法律之一。

该法规定了基金的设立、运作、监督管理等方面的基本原则和要求。

在考试中，基金法的相关条款常常是重要的考点。

2.2 基金合同法基金合同法是基金从业人员必须了解的另一项重要法律。

该法规定了基金合同的订立、履行、变更、解除等方面的规则。

在考试中，基金合同法的相关条款也是常见的考点。

2.3 基金监管规定基金监管规定是基金从业人员必须熟悉的重要法规之一。

这些规定包括基金的募集、投资、运作、信息披露等方面的要求。

在考试中，基金监管规定的核心内容常常是考察的重点。

3. 研究和备考建议3.1 系统研究基金从业人员应该系统地研究《基金法律法规》的核心内容，包括基金法、基金合同法和基金监管规定。

理解法律的基本原则和要求，掌握各项法规的关键条款，是备考的基础。

3.2 深入实践除了理论研究，基金从业人员还应该通过实践来加深对《基金法律法规》的理解。

通过参与实际的基金业务操作，了解法律规定在实践中的应用和具体操作要求，能够更好地应对考试中的实践题目。

3.3 多维度备考备考过程中，基金从业人员应该从不同的角度对《基金法律法规》进行思考和准备。

可以通过阅读相关案例、参加模拟考试、与其他从业人员交流等方式，提升对法律法规的理解和应用能力。

4. 总结《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的核心知识，它对于从业人员的专业能力和职业发展至关重要。

通过系统研究、深入实践和多维度备考，基金从业人员可以更好地掌握《基金法律法规》的核心考点，为自己的职业发展奠定坚实的基础。

基金从业资格测试法律法规对应知识点对应教材章名节名编勺学习目标〔掌握/理解/了解〕一、金融、资广治理与投资基金1.金融市场与资产治理行业1.1.a理解金融与居民理财的关系1.1.b理解金融市场的分类和构成要素1.1.c理解金融资产的概念1.1.d理解资产治理的特征与资产治理行业的功能1.1.e了解我国资产治理行业的现状2.投资基金 1.2.a掌握投资基金的定义和主要类别二、证券投资基金概述1.证券投资基金的概念和特点2.证券投资基金的运作与参与主体2.1.a了解证券投资基金在各地不同的名称和概念2.1.b理解证券投资基金的根本特点2.1.c2.2.a理解证券投资基金与其他金融工具的比较理解证券投资基金运作具有三大局部2.2.b2.2.c理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资治理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3.证券投资基金的法律形式和运作方式2.3.a2.3.b理解公司型基金和契约型基金的区别理解开放式基金和封闭式基金的区别4.证券投资基金的起源与开展2.4.a了解证券投资基金的起源2.4.b了解证券投资基金的开展历程2.4.c了解全球基金业开展的趋势与特点5.我国证券投资基金业的开展历程2.5.a了解我国证券投资基金开展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a理解基金对中小投资者的作用2.6.b2.6.c理解基金对金融结构和经济的作用理解基金对证券市场的作用二、证券投资基金1.证券投资基3.1.a了解基金分类的意义和困难的类型金分类概述3.1.b掌握基金的不问分类标准和根本分类2-5.基金的根本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金3.2-5.a掌握根本基金类型及其特点6-9.特殊的证券投资基金类别：保本基金,ETF, QDII,分级基金3.6-9a了解市场上各类特殊类别基金的特点四、证券投资基金的监管五、基金职业道德1.基金监管概述4.1.a掌握基金监管的概念、体系、原那么和目标2.基金监管机构和自律组织3.对基金机构的监管4.2.a掌握中国证监会对基金行业的监管责任及监管举措4.2.b4.3.a4.3.b掌握行业自律组织对基金行业的自律治理掌握对基金治理人的监管内容掌握对基金托管人的监管内容4.3.c掌握对基金效劳机构的监管内容4.对基金活动的监管5.对非公开募集基金的监管1.道德与职业道德4.4.a4.4.b4.5.a掌握对基金募集和销售活动的监管掌握对基金运作的监管〔包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等〕掌握非公开募集基金治理人登记事宜4.5.b5.1.a车握对非公J1鼻集基王鼻集以及运作的监管了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别5.1.b理解道德与法律的联系和区别2.基金职业道德标准5.2.a理解基金从业人员职业道德的含义5.2.b掌握基金职业道德标准的内容5.2.c:掌握守法合规的含义和根本要求5.2.d掌握老实守信的含义及根本要求5.2.e掌握专业审慎的含义及根本要求5.2.f掌握客户至上的含义及根本要求5.2.g掌握忠诚尽责的含义及根本要求5.2.h掌握保守秘密的含义及根本要求3.基金职业道德教育与修养 5.3.a 理解基金职业道德教育与修养的内容与途径16.基金的募集、交易与登记1.基金的募集与认购16.1.a16.1.b16.1.c掌握基金募集的概念与程序掌握基金成立的条件了解基金产品注册制度改革16.1.d掌握基金认购的概念16.1.e了解各类基金〔开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式〕的认购方式和程序2.基金的交易、申购和赎回16.2.a16.2.b掌握开放式基金申购与赎回的概念掌握开放式基金申购与赎回的费用结构16.2.c16.2.d了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等理解巨额赎回处理等16.2.e了解不问产品的交易方式与流程〔ETF、LOF』闭式、QDII ,及市场创新广■品的特殊方式〕3.基金的登记16.3.a掌握基金份额登记的概念16.3.b了解现行登记模式16.3.c掌握登记机构责任16.3.d理解登记业务流程20.基金的信息披露1.基金信息披露概述20.1.a20.1.b掌握基金信息披露的作用与原那么了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用2.基金主要当事人的信息披露义务20.2.a20.2.b理解基金治理人信息披露的主要内容理解基金托管人信息披露的主要内容3.基金方集信息披露20.3.a20.3.b理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容理解招募说明书的重要内容4.基金运作信息披露20.4.a20.4.b掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求；理解货币市场基金信息披露的特殊规定20.4.C理解基金TE期公告的相关规TE20.4.d 理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定5.特殊基金品种的信息披露20.5.a了解QDII信息披露的特殊规定及要求20.5.b了解ETF信息披露的特殊规定及要求21.基金客户和销售机构1.基金客户的分类21.1.a理解基金投资人类型21.1.b了解基金客户构成现状21.1.C理解目标客户选择2.基金销售机构21.2.a21.2.b21.2.C掌握基金销售机构的主要类型了解各类机构的现状和开展趋势掌握基金销售机构准入条件21.2.d掌握基金销售机构责任标准3.基金销售机构的销售理论、方式与策略21.3.a21.3.b了解基金治理人及代销机构销售方式掌握基金市场营销的特殊性22.基金销售行为标准及信息治理23.基金客户服1.基金销售机构人员行为标准22.1.a理解基金销售人员的资格治理、人员治理和培训22.1.b理解基金销售人员行为标准2.基金宣传推介材料规范22.2.a22.2.b理解宣传推介材料的范围和报备流程掌握宣传推介材料的原那么性要求和禁止性规定22.2.C理解宣传推介材料业绩登载标准和其他标准3.基金销售费用标准22.3.a掌握销售费用内容〔原那么性标准、费用结构和费率水平〕22.3.b掌握销售费用原那么性标准和其他标准4.基金销售适用性22.4.ar掌握基金销售适用性的指导原那么22.4.b22.4.C理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求掌握基金销售适用性产品风险评价的要求5.基金销售信息治理1.客户效劳22.5.a23.1.a了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息治理掌握基金客户效劳的特点务概述23.1.b掌握基金客户效劳的原那么23.1.C了解基金客户效劳的内容2.客户效劳流程23.2.a了解客户效劳流程3.投资者教23.3.a了解投资者教育工作的概念和意义有工作23.3.b掌握投资者教育工作的根本原那么23.3.C理解投资者教育工作的内容24.1.a理解基金公司内部限制的重要性1.内部限制的目标和原24.1.b理解基金公司内部限制的根本概念那么24.1.C旱握基金公司内部限制的目标24.1.d掌握基金公司内部限制的原那么2.内部限制24.2.a掌握基金公司内控机制的四个层次24.基金治理人的内部限制机制24.2.b掌握基金公司内部限制的根本要素3.内部限制制度24.3.a理解内部限制制度的组成内容24.4.a理解基金公司前、中、后台限制的主要内容4.内部限制的主要内容24.4.b理解基金公司信息披露限制的主要内容24.4.C理解基金公司信息技术限制的主要内容1.合规治理概述25.1.a了解合规治理的根本概念25.1.b了解合规治理的目标25.1.C理解合规治理的根本原那么25.基金治理人的合规治理2.合规治理25.2.a了解合规治理涉及的相关部门设置机构设置25.2.b理解合规治理相关部门的合规责任3.合规治理的主要内容25.3.a了解合规治理的主要活动4.合规风险25.4.a理解合规风险的含义、种类和主要治理举措。

1、金融市场的构成要素2020 基金从业法律法规口诀速记/第一章金融市场、资产管理与投资基金/①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式口诀：供（公）餐（参）组2、金融市场的“市场失灵”问题主要表现在①外部性问题；②脆弱性问题；③不完全竞争问题；④信息不对称问题口诀：不（部）弱不争不对称1、证券投资基金的特点①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

口诀：集合一起共监管，组合一起共托管/第二章证券投资基金概述/2、基金业在金融体系中的地位与作用①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融机构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系；⑤推动责任投资，实现可持续发展。

口诀：拓渠道、促增长、稳市场，完善体系可持续3、基金与银行储蓄的差异表现在①性质不同；②收益不同；③风险特性不同；④信息披露程度不同口诀：丰（风）收信息性质好4、基金托管人的职责①基金资产保管；；②基金资金清算；；③会计复核；；④对基金投资运作的监督。

口诀：监、管、核、算1、ETF 基金的特点①被动操作指数基金②独特的实物申购、赎回机制③实行一级市场与二级市场并存的交易制度口诀：被士（实物）兵（并存）操作/第三章基金的类型/①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。

该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务。

口诀：贵重金属不动产，实物商品房地产，临时以外借现金，衍生品外不融资，未持资产不卖空，证券承销不可碰/第四章证券投资基金的监管/1、基金监管的特征①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。

基金从业法律法规考点归纳基金从业资格考试考点归纳－法律法规第一部分关于时间一、日期（年份）1.协会成立时间：1)1991年8月28日，XXX成立。

2)2001年8月28日，XXX成立。

（10年之后）3)2002年12月4日，XXX成立。

（又过1年）4)2012年6月7日，XXX成立2.基金相关法律法规：1) 1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。

2) 1998年3月27日，XXX开元、XXX成立，规模各20亿。

3) 2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。

4) 2002年2月，《基金公司内控指导意见》5) 2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。

6)2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。

7)2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。

3.2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。

2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。

4.2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。

二、T＋X日5.T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回；T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。

6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。

7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。

8.T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。

9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

三、几天、几个月10.基金注册、发行流程相关1)基金召募申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。

常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。

非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。

3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。

认购：T+2日查询受理情况申购：T+1日确认登记，T+2日确认、赎回赎回费率：前端（A类）：收取销售服务费的C类：少于30日，不低于0.5%的赎回费，全额计入基金财产。

验资日期？认购费用计算；ETF交易我也曾一度答错几个问题，也一度以为是考题设置了干扰项、怀疑自身智商。

原文一：对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定：①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

其中，对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。

基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。

基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

——这是基金经营机构对基金客户信息资料的保管办法。

关键词——基金经营机构、基金管理部门。

原文二：基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。

客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

——这是证券投资基金销售管理办法中客户信息资料的保管办法。

关键词——基金销售机构。

按照经营机构、销售机构的构成要素来说，基金经营机构包含着基金销售机构。

这里是问题所在。

在答题时，尤其注意销售机构还是经营机构的管理办法，再按照这两个序列进行记忆吧。

第一百零二条基金份额登记机构以电子介质登记的数据，是基金份额持有人权利归属的根据。

基金份额持有人以基金份额出质的，质权自基金份额登记机构办理出质登记时设立。

基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。

《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)一、基金法律法规1. 证券投资基金法•基金组织形式的设立与登记•基金管理人的设立与登记•基金份额的发行•基金合同的成立与解除•基金投资的限制与监管•基金的运作和资产管理•基金会计和报告•基金的风险管理与监管措施2. 证券法规•证券的发行与交易•证券交易市场的监管•证券公司与经纪人的管理与监督•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规•信托的设立与管理•信托财产的运用与处分•信托受益人权益保护•信托公司的管理与监督二、职业道德规范与基金从业人员信用管理1. 职业道德基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务•守信行为•保密义务•不正当竞争行为的禁止•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范基金从业人员应遵守的业务规范包括：•遵循基金法律法规与市场规则•客户信息管理与保护•投资决策与执行•交易行为准则•资产估值与净值计算•财务会计与报告的合规性•风险控制与合规管理3. 基金从业人员信用管理•信用评级及信用记录•诚信档案管理•信用违约与惩戒措施•个人及企业信用修复三、考点速记1. 基金法律法规考点•基金组织形式的设立与登记在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。

•基金合同的成立与解除基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。

•基金投资的限制与监管基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。

•基金的风险管理与监管措施基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管措施也需要严格执行。

2. 职业道德与业务规范考点•忠诚义务与勤勉尽责基金从业人员应忠实履行职责，勤奋工作，保护客户利益。

•客户信息管理与保护基金从业人员需要妥善管理客户信息，确保客户隐私不被泄露。

•投资决策与执行基金从业人员在进行投资决策和执行时，应根据相关规定和策略进行操作。

•资产估值与净值计算基金从业人员需要遵守规定的估值方法和净值计算规则，确保基金估值的准确性和公正性。

基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习《法律法规》是基金从业资格考试主要考查的内容之一，为了让大家系统地对基金从业资格考试《法律法规》知识的复习，下面店铺就整理了基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习，欢迎学习!一、货币市场基金(一)货币市场基金在投资组合中的作用风险低、安全性高和流动性好一般作为流动性资产品种配置(二)货币市场基金与货币市场工具货币市场工具通常到期日不足1年的短期金融工具。

“现金投资工具”货币市场区别于股票市场：投资门槛高;属于场外交易市场。

(三)货币市场基金的主要投资对象现金，1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单，剩余期限在397天以内(包括397天)的债券，期限在1年以内(含1年)的债券回购，期限在1年以内(含1年)的央行票据等，剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

不得投资的金融工具：股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券、国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券、流通受限的证券。

(四)货币市场基金的投资风险利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险投资组合的平均剩余期限不得超过180天(五)货币市场基金的'分析指标1、收益分析。

{短期指标}日每万份基金净收益、最近7日年化收益率从日每万份基金净收益指标来看，按日结转份额的基金在及时增加基金份额的同时也将摊薄基金的日每万份基金净收益;同时，份额的及时结转也加大了管理费计提的基础，使日每万份基金净收益又可能进一步降低。

从7日年化收益率指标来看，按日结转7日年化收益率相当于按复利计息，在总收益不变的情况下，其数值要高于按月结转份额所计算的收益率。

2、风险分析⑴组合平均剩余期限。

货币市场基金投资组合中的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天，有的基金规定90天。

一般来说，剩余期限越短，利率敏感性越低，收益率也可能较低。

基金从业《基金法律法规》必考知识点基金从业《基金法律法规》必考知识点 1考点一：基金管理人投资运作管理基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。

一、投资决策(一)投资决策机构我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。

投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。

投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。

2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。

3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。

4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。

5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。

6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。

(二)投资决策制定投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。

在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：1.公司研究发展部提出研究报告。

2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。

3.基金投资部制定投资组合的具体方案。

4.风险控制委员会提出风险控制建议。

(三)投资决策实施基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。

具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。

二、投资研究投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。

基金管理公司研究部的研究一般包括：(一)宏观与策略研究宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。

基金从业资格考试考点归纳－法律法第一部关于时一日期（年份1协会成立时间1)1992日，证券业协会成立2)2002日，证券协会基金公会成立。

1年之后3)2001日，证券协会基金委员会成立。

（又年4)201日，基金业协会成2基金相关法律法规1) 193年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书2) 1992日，南方基金基金开元、国泰基金基金金泰成立，规模2亿3) 2001日，《开放式基金试点办法》出台4) 200月，《基金公司内控指导意见5) 20012日，《基金法》通过200日实施6)20112日，新《基金法》修订通过，201日正式实施7)2001月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户3. 2001月，首家合资基金公司国联安基金公司成立2001月，首家合资基金公司招商基金公司成立4. 200月，新的企业会计准则在基金业为实施二5. 日申购LO日可以卖赎回日买入LO日可以卖赎回6投资人申购开放式基金成功后登记机构会日办理增加权益登记手续登记。

2＋T一般是QDII登记，1＋T一般基金是78. 日提交开放式基金认购申请后，一般可日查询基金申赎受理情况9一般，申购款能够日到达基金的银行存款账赎回款一般日内从基金的银行存款账户划出三、几天、几个10基金注册、发行流程相1基金募集申请，证监个月内做出注册或不注册的决定常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超2个工作日非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超个月2基金公司应自收到核准文个月内募集产品，募集期不超个月3管理人应在募集期限届1日内聘请法定验资机构进行验资4募集管理人应对投资人申购与赎回申请个工作日内确认5失败3日内将资金返还投资人，并加计同期利息11信息披露1基金管理人应在基金发售日前将招募说明书基金合同摘要登载在指报刊和官网上2基金发售天公告销售文件，持有人大会提3天公告3基金定期报告时限：季1天内，半年6天内，年9天内4基金成立不个月的，可以不编制季半年年报5基金宣传材料可以刊载过往业绩，但基金合同不个月的除外6投资者阅读招募说明书，即可了解到最个月信息12报告、报送与备案1重大事日内报告2反洗钱报告规定合规大个工作日内报告可疑交1个工作日内报告3开放式基金产品生效后，管理人在公告1天，向证监会报送更新的招募明书个月内向基金业协会提交经审计的年度财务报告。

第一章金融市场、资产管理与投资基金◆第一节居民理财与金融市场【考点1】金融与居民理财考查概率：20%。

本考点较少考查。

命题角度：投资的概念。

（一）金融的概念金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

（二）理财的概念理财是指对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

①储蓄：具有保值性特征，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构，以保证本金安全，并期望获得一定利息收益的一种存款活动。

②投资：未来收益具有不确定性，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得的回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。

【考点2】金融市场的分类考查概率：80％。

在考试中所占分值约为１分。

命题角度：对于金融市场的分类，经常会按不同标准划分，可分为哪些类市场的形式出题，也有可能考查分类中有哪些细分市场，考生应厘清其中的关系，切勿混淆分类。

金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

（一）按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场黄金市场等。

（四）按交易性质分为发行市场和流通市场【考点3】金融市场的构成要素考查概率：80％。

在考试中所占分值约为１分。

命题角度：金融机构在金融市场中的作用。

（—）市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

金融机构的作用较为特殊：（1）它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

（2）金融机构在金融币场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。

（3）金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

个人居民是金融市场上主要的资金供给者。

个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

（二）金融工具金融工具是金融市场上进行交易的载体。

金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

基金法规复习第一章金融市场、资产管理与投资资金1.金融市场1）交易性质分类：发行市场，一级市场流通市场，二级市场2）交割期限分类：现货市场，协议达成后2个交易日内进行交割期货市场，协议成交和标的交割是分离的3）交易工作的期限分类：货币市场，1年内短期资金的融通，短期金融市场（同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场）资本市场，1年以上有价证券为交易工具A.狭义资本市场/有价证券市场：中长期债券市场、股票市场B.广义资本市场：中长期债券市场、股票市场、中长期存贷款市场4）交易标的物分类：衍生工具市场：包含远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，衍生金融工具在金融交易中有套期保值、防范风险的作用黄金市场：外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动总和证券市场：股票、债券、基金等有价证券的发行和转让流通票据市场：货币市场的主要组成部分，按照交易方式可划分为票据承兑市场和贴现市场通过对上市或挂牌套件、信息披露制度、交易结算制度、证券产品设计以及投资者约束条件等做出差异化安排，实现了资本市场交易产品的风险纵向分层。

2.资产管理业务从公司层面来看，美国资产管理机构包括：银行、保险、专业资产管理公司资产管理业务主要涉及信托关系或委托代理关系；在SEC注册的投资公司包括共同基金、封闭式基金、单位投资信托基金、交易式开放指数基金。

3.投资基金1）资金募集方式分类：公募基金、私募基金2）法律形式分类：契约型、公司型、有限合伙型3）运作方式分类：开放式、封闭式4）投资对象分类：传统投资基金：证券投资基金（股票、债券、货币、衍生工具）另类投资基金：A私募股权投资基金PEB风险投资基金VCC对冲基金：高风险高收益，广泛投资于金融衍生产品D不动产投资基金E其他另类投资基金：投资于传统股票、债券之外的金融和实物资产第二章证券投资基金概述1.证券投资资金的运作从基金管理人的角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理基金的募集基金的投资管理基金资产的托管基金份额的登记交易基金的估值和会计核算基金的信息披露3.基金的参与主体A基金当事人B基金市场服务机构C基金监管机构和自律组织基金监管机构：中国证监会基金自律组织：基金管理人、基金托管人、基金市场服务机构4.封闭式基金有网上发售和网下发售两种形式5.我国证券投资基金业的发展历程1）萌芽和早起发展时期1985-19971992年11月，经深圳市人民银行批准，设立了当时国内最大的封闭式基金——天骥基金中国人民银行总行批准设立了国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金2）试点发展阶段1998-20021998年基金开元、基金金泰，拉开了中国证券投资基金试点的序幕2001年第一支开放式基金——华安创新2002年10月首家中外合资基金管理公司——国联安基金批准筹建2002年12月首家中外合资基金管理公司——招商基金成立开业基金成为加入wto的先锋3）行业快速发展阶段2003-20072004年6月1日中华人民共和国证券投资基金法出台4）创新探索阶段2008-20145）防范风险和规范发展阶段2015-至今第三章证券投资基金的类型2.避险策略基金前身为保本基金，本质是混合基金3.交易型开放式指数基金ETF（完全复制/抽样复制、被动投资、指数基金）1）ETF特点独特的实物申购、赎回机制实行一级市场和二级市场并存交易制度，可以套利交易一级市场要求份额50W以上，交易所交易2）ETFvsLOF（上市开放式基金）在二级市场净值报价中，ETF每15s提供一个价格，LOF一天提供一次或者几次3）ETF联接基金，属于FOF低于90%投资于一只ETF依附于主基金，不参与ETF套利4.QDI：境内公司境内资金投资境外证券，禁止购买不动产、房地产抵押按揭、贵金属或代表贵金属的凭证、实物商品、临时现金借入低于10%；QFII:境外公司境外资金投资境内证券第四章资金的监管1.基金监管的原则1）保障投资人利益的原则2）适度监管原则：四位一体3）高效监管原则4）依法监管原则5）审慎监管原则：结构性的早期干预和解决方案6）公开公平公正监管原则2.中国基金业协会的组成1）普通会员2）联席会员3）观察会员4）特别会员：证券交易所、登记结算机构等3.证监会对基金机构的监管1）公募基金的管理公司要求：A注册资本不低于1亿元，且为实缴货币资本B最近3年没有违法记录C主要股东；持股最高且不低于25%（组织股东资产不低于2亿元，个人不低于3000万元且10年从业经验）D15人以上取得基金从业资格2）基金管理人要求A取得基金从业资格、证监会或其他机构组织的证券投资法律知识考试B3年以上证券投资管理经验C3年内没有相关行政处罚4.公募基金基金销售支付机构：证监会备案基金份额登记机构、基金估值核算机构：注册管理基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构：备案管理5.对公募基金的监管（中国证监会）6.对私募基金的监管（基金业协会）第五章基金职业道德1.职业道德特征：特殊性、规范性、继承性、具体性2.公募基金的销售，不可以采取直销代办模式3.诚实守信：不得欺诈客户、不得操纵市场、不得从事内幕交易、不得进行不正当交易第六章基金的募集、交易与登记1.基金的募集1）基金的募集程序：申请、注册、发售、基金合同生效常规基金产品，简易程序注册，注册审查时间不超过20个工作日其他产品（分级基金、FOF）,普通程序注册，注册审查时间不超过6个月2）发起式基金认购基金超过1000万元，持续不少于3年，合同生效3年后，若基金资产少于2亿元，合同自动终止2.基金的认购3.基金的交易、申购和赎回1）封闭式基金交易账户：A沪深证券账户B沪深基金账户C资金账户交易规则：价格优先时间优先；价格涨跌幅限制，10%二级市场交易份额和股份交割上在T+0日，资金交割上在T+1日2）开放式基金一般情况，投资者申购基金成功后，登记机构会在丁+1日办理增加权益的登记手续投资者T+2日起有权赎回该部分的基金份额赎回费用：B对不收取销售服务费的（C类份额）一般股票型和混合基金:持有小于30日，收取不低于0.5%，赎回费全额计入基金财产4.ETF上市交易和申购赎回1）交易规则A实行价格涨跌幅限制，10%，上市首日开始实行B上市首日开盘参考价为前一工作日基金份额净值C买入申报数量为100份整数倍（我国上50万或100万份）D最小变动单位为0.001元2）申购赎回程序T日登记结算机构办理基金份额和组合证券的清算交收、现金替代等的清算T+1日办理现金替代等的交收、现金差额的清算T+2日办理现金差额的交收，并将结果发给管理人、托管人和参与券商3）申购赎回原则A场外：金额申购、份额赎回场内：份额申购、份额赎回B场外：申购赎回对价均为现金场内：申购赎回对价包括组合证券、现金差额、现金替代以及其他对价C申请提交后不得撤销4）现金替代相关内容可以现金替代：申购必须现金替代：申购赎回禁止现金替代：申购赎回5.LOF交易程序投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账，赎回资金至少T+2日到账6.QDII交易流程T+2日对申请的有效性进行确认T+3日投资者可以到销售网点柜台等查询申请的确认情况7.基金份额的登记流程我国境内基金申购款一般能在T+2ri到达基金的银行存款账户赎回款一般在T+3日从基金的银行存款账户划出第七章基金的信息披露1.基金信息披露的原则规范性、易得性、易解性3.基金运作信息披露的文件有：基金净值公告、基金定期公告、基金上市交易公告4.基金合同投资者缴纳基金份额认购款，合同成立公募基金成立：基金合同生效公告当日5.QDII净值在估值日后1-2个工作日披露信息披露要求同开放式基金6.ETF每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，交易时间内几十揭示基金份额参考净值IOPV当日发布的申购赎回清单，当日不得修改交易日的基金份额净值（境内次日、跨境次2个工作日）披露，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日揭示（跨境次2个工作日）第八章基金客户和销售机构1.基金销售机构在进行市场细分时的原则：识别原则、易入原则、可测原则、成长原则、利润原则2.基金销售机构的准入条件1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行2）财务状况良好、运作规范稳定3）有安全、高效的办理基金发售、申购赎回等业务的技术设施，符合银监会要求；技术系统与基金管理人、中国证券登记结算公司联网测试，符合国家标准4）完善的资金清算流程5）有与基金业务相适应的工作场所6）投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系7）完善业务流程8）防洗钱内部控制制度3.基金市场营销的特殊性专业性、规范性、持续性、适用性、服务性第九章基金销售行为规范及信息管理1.宣传推介材料的禁止性规定在缺乏足够证据支持下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”“尽享牛市”等易使得投资忽视风险的表述不得使用“预购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用“净值归一”等误导表述2.基金销售适用性的知道原则投资者利益优先原则全面性原则：贯穿各个业务环节客观性原则及时性原则有效性原则差异性原则3.基金产品风险评价至少应答依据以下4个因素1）招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例2）基金的历史规模和持仓比例3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度4）基金成立以来有无违规行为发生4.普通投资者和专业投资者1）普通投资者2）专业投资者A金融监管机构批准设立的金融机构B上述机构面向投资者发行的理财产品C社会保障金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、境外合格投资者、人民币合格境外机构投资者D法人/组织：最近1年净资产不低于2000万元，最近1年末金融资产不低于1000万元，具有2年以上的投资经历E自然人：金融资产不低于500万元/3年个人年均收入不低于50万元，2年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历/上述机构的高级管理人员、获得认证的注册会计师和律师5.普通投资者转为专业投资者（金融机构有权自主决定是否同意其转化）法人/组织：最近1年净资产不低于1000万元/最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上的投资经历自然人：金融资产不低于300万元/3年个人年均收入不低于30万元，1年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历第十章基金客户服务1.基金客户档案管理客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年客户档案数据，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年第十一章基金管理人公司治理和风险管理2.股东和股东会3.监事和监事会监事会向股东会负责1）监督、检查公司的财务情况2）监督懂事、总经理执行职务时是否存在违法违规行为等4.董事和董事会董事会成员由股东会决定，董事会是对股东负责的决策机构。