项目风险管理复习
第四章：项目风险估计 第一部分：：确定型风险估计 一、 确定型风险
——指指那些项目风险出现的概率为1，其结果是完全可以预测的，由精确、可靠的信息资料支持的风险估计问题，也就是风险环境仅有一个数值且可以确切预测某种风险后果时，称为确定型风险估计。
确定型风险估计有许多方法，重点是——盈亏平衡分析、敏感性分析： （一） 盈亏平衡分析：
————根据项目正常生产年份的产量（销售量）、可变成本、固定成本、产品价格、和销售税金等资料数据计算盈亏平衡点。 1、 线性盈亏平衡分析：
————是指项目的销售收入与销售量、销售成本与销售量之间的关系为线性关系情况下的盈亏平衡分析。 这种关系表示为：
—单位变动成本：
——年固定成本：
——产品价格：
——年销售量：——年总利润：——年销售总成本：—年销售总收入：式中：
——项目年总利润——项目年总成本——项目年总收入ωωωωF p Q P T T F
Q p F
Q pQ T T P F
Q T pQ T t e r e r t e r ---=--=-=+==)(
具体有两种方法——图解法 解析法：（重点解析法） 解析法：
因为： （1）盈亏平衡点销售量为：
ω
-=
p F
Q b （2）盈亏平衡销售收入： p
F T r ω
-
=
1*
（3）生产负荷率：——设项目年生产能力为t Q ：
%100)()(?-==
t
t b Q p F
Q Q Q BEP ω 生产负荷率是衡量项目生产负荷状况的重要指标。多种方案比较中，生产负荷率越低越好。一般认为，当生产负荷率不超过0.7时，项目可以承受较大风险。
（4）盈亏平衡点价格
t
Q F p +
=ω* （5）盈亏平衡点单位变动成本：
t
Q F p -
=*ω 例题：
一题：某一生产项目有两个方案可供选择，两个方案的年设计生产能力、产品单价、单位变动成本、单位产品税金、和年固定成本总额分别为：
方案1：
元：元：固定成本总额元：元：件：81000091845900000=====r P Q ω
方案2：
元：元：固定成本总额元：元：件：9600009164585000=====r P Q ω
要求：1、比较两个方案的年最大利润、产量盈亏界限和生产负荷率： 2、计算并判断当价格下降为37元时，两个方案的年最大利润、产
量盈亏平衡界限、生产负荷率将会发生怎样的变化？ 解：第一问：
方案一：
年最大利润
元81000081000090000)91845()(=-?--=---=F Q r p P t ω
产量盈亏界限为：件450009
1845810000
=--=
--r
p F Q b
ω
也就说，当年产量达到45000件时，该方案就能使项目不亏损。当产量超过45000件时，该方案就能使项目盈利。 生产负荷率：5.090000
45000
)(＝＝年产量盈亏平衡点产量==
t b Q Q Q BEP 生产负荷率为0.5.说明该方案盈亏平衡点产量仅仅达到设计生产能力的一半，项目有较大的盈利余地，也就是说，该方案可以使项目有很大的风险承受能力。
方案二：
年最大利润为：
额计划产量－固定成本总单位税金单价－单位变动成本－)()(=---=F Q r p P t ω
元＝－）－－＝（
7400009600008500091645? 盈亏平衡界限为：
件48000)
91645(960000
)
(=--=
--=
r p F Q b ω
说明：当年产量达到48000件时，该方案才能使项目不亏损，只有当年产量超过48000件时才能使项目盈利。 生产负荷为：
%5.56%10085000
48000
)(=?==
t b Q Q Q BEP
也就是说方案二的产量盈亏界限已经达到设计生产能力的56.5%。
从计算结果看，无论是盈利额还是产量盈亏界限与生产负荷方面，方案一比方案二的风险承受能力要大。 解：第二问：
方案一：
元：元：元：元：件：8100009184590000=====F r p Q t ω
方案二：元：元：元：元：件：9600009164585000=====F r p Q t ω 当产品价格下降为37元时，求各方案的年最大利润、产量盈亏界限和生产负荷： 解：方案一： 年最大利润：
9000081000090000)91837()(=-?--=---=F Q r p P t ω(元
产量盈亏界限： 81000)
91837(810000
)
(=--=
--=
r p F Q b ω件
生产负荷：%90%10090000
81000
)(=?==
t b Q Q Q BEP 说明：按设计生产能力生产，年盈利额为90000元。当产量达到81000件时，该方案才能使项目不亏损。生产负荷率为0.9即9%，也就是说当价格下降到37元时，该方案的风险承受能力仅为9 %. 方案二：
年最大利润：6000096000085000)91637()(=-?--=---=F Q r p P t ω元
产量盈亏界限： 80000)
91637(960000
)
(=--=
--=
r p F Q b ω（件）
生产负荷：
%1.94%10085000
80000
)(=?==
t b Q Q Q BEP 说明：按设计生产能力生产，年盈利额为60000元。当产量达到80000件时，该方案才能使项目不亏损。生产负荷率为0.941，即94.1%，也就是说当价格下降到37元时，该方案的风险承受能力仅为94.1% （大大超过70%）
两个方案比较，当价格降低到37元时，方案二的风险承受能力低于方案一4.1%个百分点。因此项目管理者应该尽量避免采用方案二。
二题：某项目年设计生产能力为100000台，年固定成本为1440万元，单位变动成本560元，单台销售价格950元，单台产品销售税金及附加150元。计算盈亏平衡点的产销量： 解：
万元
）（固定成本总额单位税金）单位变动成本（单价年最大生产能力年最大利润：
生产负荷率为：
台。
量为该产品盈亏平衡点产销台
96014400000150560950100000%
60%100100000
60000
)(BE 6000060000)
150560950(14400000
)
(=---?=---?==?===--=
--=
t t b b P Q Q Q P r p F Q ω
例题：
一题：某项目所生产的产品的总固定成本160000元，单位变动成本为1500元，产品销
售收入为： Q Q 500260002
1+（Q 为产品销售量）。试确定该产品的盈利区域和最大赢利产量。
解：本题的产品销售收入函数为=)(Q R Q Q 500260002
1+（Q 为产品销售量） 销售成本函数为Q Q f Q C 1500160000)(+=+=ω 根据盈亏平衡原理，可知： )()(Q C Q R =得：
Q Q 500260002
1
+=Q 1500160000+
求解该方程的盈亏平衡点产量*
b Q
对于一个一元二次方程：02
=++c bx ax 有
（1） 根：
a
ac
b b x a a
c b b x 24:::242221---=-+-=
（2） 根与系数的关系： a
c x x a b x x =-=+2121::: （3） 判别式：
有一对共轭复根
有两个相等的实根有两个不相等的实根
::04::04:0422
2<-=?=-=?>-=?ac b ac b ac b
本题：应该将一元二次方程进行变量转换：
设：01600001000t 26000t 2
2
1
=--=则本方程为：
x t
160000c ::::26000b :::-1000a -===系数
方程为：0
160260
1600002600010002
2=+-=+-t t t t
10
2
6262416
2
6262
160142626:2422221=-=---==+=??-+-=
-+-=a ac b b t a ac b b t
因为：2
1x t =；所以
3152
1000152.31040001000416::::21=?===?===x x t x
二、求解利润最大点的产量:max b Q ： :
130)
16026()(2==+-=-=t dQ
t t d dQ C R d dQ dB 因为：2
1x t =所以——36051000605.313=?===
t x
该项目的盈利区域为3152件到4000件，。最大盈利产量为3605件。
二题：某企业投产一种新产品，投资方案有三个，321,,S S S ，不同经济形式下的利润如
下表。用折衷准则（8.0=α）进行决策。
解：折衷准则（又称悲观 / 乐观混合准则：现实主义决策）
选择该准则的管理人员，对项目的态度介于乐观和悲观之间，既不是从乐观的角度，也不是从最保守的角度来估计未来可能出现的自然状态。折中主义决策标准则把每个方案在未来可能遇到销路较好的概率定为α，而把遇到销路差的概率定为
)1(α-，α的取值范围为：:10<<α这样，对于未来可能遇到的自然状态，采取
了比较现实的处理方法，同时也把决策者对未来状态的估计融合到待定的概率值α之中。各方案的收益值可用下式计算：
)
3,1(j c U (1,3)i ,,i S ),()1(),s ((max )s (j i *∈∈-+=—项目后果：—方案的期望效用值
—各方案的期望效用值—个方案—第—i j i j i i c s u c u U αα
上题： ),()1(),s ((max )s (*
j i j i i c s u c u U αα-+=
32
)40(2.0508.0)(29
52.0358.0)(8
.15)1(2.0208.0)(321=-?+?==?+?==-?+?=s U s U s U
所以应该选择项目方案3S 。
三题：有一项目需要购置设备，向若干厂家询价，报价最低者为60万元，有效期为60天。
项目班子从收到报价，便支出项目费用估算到预期购买这种手段预期购买这种设备有6个月时间。届时，厂家报价失效，价格可能上涨，尤其是在通货膨胀时期。假设这段时间年通货膨胀率为12%，厂家报价延长期为3个月，试估算设备价格保护应急费。 解：
解：将年通胀率换算为月通胀率：
万元万元）（急费）价格损失（价格保护应由于订货期延长造成的长的月数）
个月（较之厂家报价延天
天
个月月通胀率6605-6%101)33060(6%10121
%12=??==+-=?
四题：某建设项目年设计生产能力为10万台，年固定成本为1440万元，单位变动成本为
560元，产品单台售价为950元，单台产品销售税金及附加为150元，计算盈亏平衡点的产销量： 解： 盈亏平衡点产量：
台单位价格税金单位变动成本—单价固定成本总额
60000150
56095014400000)
(=--=-=
--=
r P F
Q b ω
题：某厂有一种新产品，其推销策略有321,,S S S 三种可供选择，但不同市场情况下的获利
不同，如下表所示：用悲观准则进行决策：
解：悲观准则：又称最大最小决策标准——采用这种决策标准，决策者比较小心谨
慎，总是从未来的销售哦情况可能交差的状态考虑，然后再选择最优的可行方案。 决策者抱着悲观的态度，从坏处着想，从最坏的结果中选择最好的结果。 决策程序是：1、从每 一方案中选择一个最小收益值。
2、从这些最小收益值所代表的不同方案中，选拔择一个收益值最大的方案
作为备选方案。选择原则是——小中取大。 悲观准则各方案的收益值计算公式为： )},,(min {max )(1*
j i m
j A s i c s u s U i ≤≤∈=
本题：2020,0,5max )(*
=-=i s U 应该选择方案3s 。
六题：某投资方案设计生产能力100000台，计划项目投产时总投资为12000000元，预计
产品价格39元 / 台：销售税金及附加为销售收入的10%，年经营成本为1400000元，方案寿命周期为10年，，到期时预计固定资产残余价值800000元，鸡肫折现率10%，试通过对单位产品价格和经营成本分别变动 +10% 和变动 —10% ；对净现值的影响的分析，进行敏感性分析。 已知：
:
145.6)10%,10,/(937
.15)10%,10,/(:386.0)10%,10,/(:594.2)10%,10,/(====A P A F F P P F
要求：中间过程保留三位小数，最终结果保留两位小数。
解：例题2：某投资方案设计年生产能力为10万台，计划项目投产时总投资额1200万元，预计产品价格为39元/台，销售税金及附加为销售收入的10％，年经营成本为140万元：方案寿命期为10年，预计固定资产残值80万元，基准折现率10％，试通过对单位产品价格和经营成本分别变动 +10％和 -10％对净现值的影响分析，进行敏感性分析：
已知：.
145.6)10%,10,/(,937.15)10%,10,/(,386.0)10%,10,/(,594.2)10%,10,/(====A P A F F P P F
要求：中间过程保留三位小数，最终结果保留两位小数：（07年试卷） 解：因为：
:
%101408010%10/4006001200========i C Z n I p Q P i i 万元：：基准折现率：本万元：该方案年经营成该项资产期末残值：年：
：方案寿命周期吨：税率元单价吨：万元：设计年生产能力总投资额1、计算单位变动成本和经营成本不变时的NPV
NPV ＝[]i n
n n P i Z i i i CN QN I p p -+?++-+?-?-=)
1(1)1(1)1(）（ 式中：CN ——10年经营总成本：
[]n
n i i i CN QN I p p )1(1
)1(+-+?
-?-）（：项目投产后10年总现金流入量的现值 n
i Z )1(1
+?
：项目到期时（10年后），固定资产残值的现值
以上两项内容属于投产后10年现金总流入量现值。
NPV []i n
n n P i Z i i i CN QN I p p -+?++-+?-?-=)
1(1
)1(1)1(）（＝ []万元
83.11796120083.12996120088.30145.6)21100000(12000000
)10,%,10,,/(800000)
10,%,10,,/(1014000001000000)9.339(=-=-+?=-?+??-?-F P A P
1、价格上升10％的净现值：
NPV []i
n
n n P i Z i i i CN QN I p p -+?++-+?-?+?-+?=)
1(1
)1(1)1(%)101(0%101(）（＝
＝[]万元
725.139531200725.151********.30145.6)2461(12000000
)10,%,10,,/(800000)
10,%,10,,/(1014000001000000)29.49.42(=-=-+?=-?+??-?-F P A P
2、经营成本上升10％的净现值：
NPV []i n
n n P i Z i i i CN Q I p p -+?++-+?+?-?-=)
1(1
)1(1)1(%)101(）（ ＝[]万元
5525.60751200525.7275120088.30145.6)1189(12000000
)10,%,10,,/(800000)
10,%,10,,/(%)101(1014000001000000)9.339(=-=-+?=-?+?+?-?-F P A P
3、价格下降10％的净现值：
NPV []i n
n n P i Z i i i CN QN I p p -+?++-+?-?-?--?=)
1(1
)1(1)1(%)101(%)101(）（ []万元
935.96391200935.10839120088.30145.6)1759(12000000
)10,%,10,,/(800000)
10,%,10,,/(1014000001000000)51.31.35(=-=-+?=-?+??-?-F P A P
4、经营成本下降10％的净现值：
NPV []i n
n n P i Z i i i CN QN I p p -+?++-+?-?-?-=)1(1
)1(1)1(%)101(）（
＝[]万元
13.12657120013.138********.30145.6)2250(12000000
)10,%,10,,/(800000)
10,%,10,,/(%)101(1014000001000000)9.339(=-=-+?=-?+?-?-?-F P A P
从以上计算可知：价格变动（上升或下降）较之经营成本变动对净现值NPV 的影响明显，他属于敏感性因素，应该加强对其的管理。、
七题：某企业拟生产一种新产品，需扩建车间，现有两种扩建方案：一种是件大车间，投资
3000000元，另一种是建小车间，投资1200000元，每年的损益以及自然状态概率如下表： 方案损益表 单位：万元 / 年
试画 出决策树，用决策树法作出决策：
解：
八例题：某地区为满足市场需求，拟规划建厂、提出三个方案：
方案一：新建大厂，投资300万元。初步估计，销路好时每年可收益100万元，销路不好时，亏损20万元，服务期限10年。
方案二：新建小厂，投资140万元，销路好时每年可收益40万元，销路不好时仍可以收益30万元。
方案三：先建小厂，3年后销路好时再扩建，增加投资200万元，服务期限7年，每年估计可获收益95万元。
市场销售形势预测，销路好的概率为0.7：销路不好的概率为0.3：
根据上述情况应用决策树选择最优方案：
解：根据题意绘制决策树：
1、计算各状态节点期望收益：
状态节点①期望收益[100×0.7+（—20）×0.3]×10-300 = 340万元×
状态节点③期望收益 1.0×95×7—200=465万元
状态节点④期望收益1.0×40×7=280万元
2、决策点Ⅱ：比较两个方案。投资200万元扩建，期望收益值为465万元;不扩建保
持小厂经营，期望收益值280万元。前者较优。选择扩建方案。
3、点2 的计算：他涉及两个方案和两种状态。
（1）销路好。前面三年小厂经营，后七年扩建，期望收益值为
40×3×0.7+ 465×0.7
（2）销路差。小厂持续10年，期望收益值为：
30×0.3×10
因此，小厂的方案应该包括这两个部分，故点②的期望收益值（减去投资）为：40×3×0.7+465×0.7+30×0.3×10—140=359.5万元
对比三个方案，点①和②期望收益值应选择先建小厂，三年后销路好时扩建，增加投资200万元，经营七年，整个服务期间（10年）可能获得收益值359.5万元。贝叶斯决策：
根据历史资料或主观估计的方法得到的状态概率，称为——先验概率。 试验或统计分析取得新的信息，并根据新信息计算的状态概率，称为——后验概
率。
利用后验概率进行决策显然准确性高，这种决策称为——贝叶斯决策。
一、贝叶斯决策的步骤：（已经具备了先验概率的条件下，一个完整的贝叶斯决策要经历的
步骤）
1、 进行后验预分析决定是否值得搜集补充新资料——取得新资料需耗费成本，调查
前应该权衡利弊得失：
2、 若后验预分析的结论值得搜集补充资料，则通过调查或其他方式取得所需资料，
并计算出后验概率。 3、 用后验概率进行决策。 二、后验预分析
目的：
1、 预计调查各种可能结果，在每种调查结果出现的情况下，做出最优方案的选择。
2、 通过分析决定是否进行调查以取得计算后验概率的补充信息。
例题：某企业研制一种新产品，并考虑是否正式投产。若投产获得成功将可获得利润80万元“若失败将损失50万元，经过主观分析成功与失败的可能性各占一半（先验概率各为0.5）。
企业曾对新产品销售的受欢迎程度（看法）做过一次抽样调查，持乐观态度、折中态度、悲观态度的概率（条件概率）如下表；
令：
—悲观
——折中：
——乐观：—：其中：—表示对新产品的看法——表示新产品不好：——表示新产品好不好：
—32121X X X X Q Q i
抽样调查提供的条件概率资料如下表：
假设：进行大型调查的费用为10万元，要求根据所给资料进行后验预分析：解：
第一步：根据资料进行先验概率决策分析，结果如表：
从上表的计算结果看，应该投产：
第二步：利用贝叶斯定理计算后验概率，计算过程如表：
第三步：对各种可能调查结果进行决策分析：
1、 如果出现1X （乐观自然状态），则进行投产的期望利润为： 万元542.0)50(8.080)()50()(
801
211=?-+?=?-+?X Q
P X Q P 不投产期望利润为0：因此选择“投产“。与先验概率决策的结论一致。 2、 2、如果出现2X （乐观自然状态），则进行投产的期望利润为： 万元155.0)50(5.080)()50()(
802
221=?-+?=?-+?X Q
P X Q P 不投产期望利润为0：因此选择方案仍然是“投产“。 3、 如果出现3X （乐观自然状态），则进行投产的期望利润为：
万元—75.33875.0)50(125.080)()50()(
803
231=?-+?=?-+?X Q
P X Q P 不投产期望利润为0：因此选择“不投产“。预计利润为0元。 第四步：权衡得失决定是否进行大规模调查，以取得补充信息资料： 1、 首先计算调查的期望收益——期望收益的加权平均值
万元（5.284.001.0155.054)(0)15)(54321=?+?+?=?+?+?X P X P X P 2、 然后，将调查期望收益与调查费用比较，计算调查期望收益
调查期望收益= 28.5—10 = 18.5万元 计算结果表明，值得进行大规模调查。
********若经过调查，得知新产品好，则进行决策： **根据后验概率进行决策：
万元
542.0)50(8.080)(1=?-+?=A E
02.008.00)(2=?+?=A E
决策——投产。
总结以上分析可以看出;——贝叶斯决策方法具体步骤为（全过程）： 一、 根据资料，进行在所给条件下的决策。
二、 进行后验预分析——目的：是否值得进行从新市场调查（当所有方案的期望收益
中有一个方案的期望收益大于重新组织调查的费用，就可以进行重新调查，）。需要进行两步：
第一步：列出各自然状态发生的先验概率（已知）：——也就是资料中所给的估计概率。
第二步：列出各中自然状态下的条件概率(已知)：
条件概率 =)(
i
j Q A P ：式中：脚码—表示自然状态：
—i 个方案：—表示第—脚码j j
第三步：计算联合概率=先验概率×条件概率
第四步：计算边际概率
边际概率等于——先验概率与条件概率的乘积之和 第五步：计算后验概率：
=
边际概率
联合概率
=
??∑
)
()()
(
)(i
j i i j
i Q X P Q P Q X P Q P ——表示第j 个决策方案的第i 种自然状态下的后验概率。
第六步：计算各决策方案的期望利润：
某方案期望利润
=∑=?n
j j i 1
该自然状态的后验概率种自然状态下的收益
个方案第第
第七步：将各种决策方案的期望利润与重新组织调查的费用相比较，大于零，就可以决定重新进行调查。
三、重新调查得到的补充资料——经济形势预测为好（或者为：一般、差）就可以利用后
验概率进行决策。
例题：某投资者准备用10000元来投资 A 、 B 、 C 三种证券中的一种，当前他所获得的信息如下表：
现在无法获得经济形势的完全情报，但是可以通过某些经济指标预测未来的经济形势，根据历史经验，在经济形势好的情况下，经济形势结果为好的概率为：0.75：经济形势一般的情况下，预测结果为好的概率为0.2：经济形势差的情况下，预测结果为好的概率为0.05
现在已经知道补充情报：——经济形势预测结果为好。 试利用贝叶斯法进行概率修正，并作出决策： 解：
第一步：列出自然状态发生的先验概率：
2.0)(::::5.0)(::
3.0)(321===θθθP P P
第二步：根据已知补充情报，经济形势预测结果为好，记为“事件 A 发生“。列出在各种自然条件下的条件概率：
05.0)(::::2.0)(::::75.0)(321==-θθθA P A P A P 第三步：计算后验概率： 经济形势为好的后验概率为：
67.0)
()()(
)()
()()
()()()
()()(
)()
()()
()()(1=??===
??===
∑
∑∑
∑i
j
i i
j
i i
i
i i i
j
i i j
i i
i
i i i Q X P Q P Q X P Q P A P p A P P A P Q X P Q P Q X P Q P A P p A P P A P 边际概率
联合概率
经济形势好的概率：
的后验概率分别为：
本题：各种自然状态下边际概率
联合概率θθθθθθθθθθ
经济形势一般的概率：
30.0)
()()(
)()
()()
()()(2=??===
∑
∑i
j
i i
j
i i
i
i i Q X P Q P Q X P Q P A P p A P P A P 边际概率
联合概率θθθθθ 经济形势差的概率：
03.0)
()()
(
)()
()()
()()(3=??=
=
=
∑
∑i
j
i i
j
i i
i
i i Q X P Q P Q X P Q P A P p A P P A P 边际概率
联合概率
θθθθθ 第四步：根据后验概率决策：
元
元元
5.31703.0100030.040067.0250)(5.63003.030030.060067.0650)(71003.030030.055067.0800)(321=?+?+?==?+?+?==?+?+?=A E A E A E
由计算结果可知：通过贝叶斯方法求得的最优方案为：1A 。
高等教育自学考试项目管理(独立本科段)专业证书课程 考试大纲 课程名称：项目风险管理课程代码：05064 2015年4月版 第一部分课程性质与设置目的 一、课程性质与特点 本课程是与国际项目管理专业资质认证体系（IPMP）相结合的高等教育自学考试项目管理（独立本科段）专业所开设的专业证书课程之一，它既是一门项目管理本科专业核心课程，也是以国际项目管理专业资质认证标准为依据的认证考试课程，是一门理论性和实用性兼具的课程。 本课程系统介绍项目风险管理的基本概念、项目风险管理规划、项目风险识别、项目风险分析、项目风险应对规划和项目风险监控。在内容上既着重于项目风险管理的基本理论和方法，又兼顾项目风险管理的最新发展。 二、课程目标与基本要求 本课程的目标和任务是使学生通过本课程的自学和教学辅导，了解并掌握项目风险管理的基本概念，项目风险管理规划、项目风险识别、项目风险分析、项目风险应对规划和项目风险监控相关理论和方法。为考生未来从事项目管理工作打下基础。 本课程要求重点掌握下列章节的内容：第1章第1、2、3、4节；第2章第1、2、4节；第3章第1、2、3节；第4章第1、2、3节；第5章第1、2、3节；第6章第1、2节。 三、与本专业其他课程的关系 本课程是项目管理（独立本科段）专业的专业课，本课程与《项目范围管理》、《项目成本管理》、《项目时间管理》、《项目质量管理》、《项目范围管理》、《项目采购管理》等课程相互衔接配合。 第二部分考核内容与考核目标
第1章绪论 一、学习目的与要求 本章是全书的重点章节，通过本章的学习，使学生对项目风险管理理论和体系有一个系统、全面的理解。 二、考核知识点与考核目标 识记：风险内涵 风险管理内涵 项目风险管理内涵 项目风险管理的实施程序 理解：项目风险管理的阶段 项目风险管理的目标 项目风险管理体系的基本构成 风险管理的发展历程和趋势 第2章项目风险管理规划 一、学习目的与要求 项目风险管理规划是提高项目风险管理成功率的保证，其目标是制定详细的项目风险管理行动方案。通过本章的学习，使学生对项目风险管理理论实践应用的全过程有一个整体把握。 二、考核知识点与考核目标 识记：项目风险管理规划的内涵 项目风险管理规划的目标 项目风险管理规划的基本内容 理解：项目风险管理计划的形成过程 项目风险管理规划相关理论，包括Berry Boehm风险管理模型、持续风险管理模 型（CRM）等 应用：项目风险管理计划模板 项目风险管理规划的技术与方法 第3章项目风险识别 一、学习目的与要求
2011年10月高等教育自学考试北京市命题考试 项目风险管理试卷 （课程代码：05064） 本试卷分为两部分，共9页，满分100分；考试时间150分钟。 1、第一部分为选择题，应考者必须在“答题卡”上的“选择题答题区”内按要求填涂，答在试卷上无效。 2、第二部分为非选择题，应考者必须在“答题卡”上的“非选择题答题区”内按照试题题号顺序直接答题，答在试卷上无效。 第一部分选择题（共84分） 一、单项选择题（本大题共70小题，每小题1分，共70分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1．下列不属于项目风险基本特征的是（） A、客观性 B、多样行 C、必然性 D、规律性 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是（） A、风险识别 B、风险估计 C、风险处理 D、风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主体，是指（） A、风险转移 B、风险规避 C、风险缓解 D、风险自留 4．在风险管理的____过程，我们会用风险的分类作为输入。（） A、风险识别 B、风险定性分析 C、风险定量分析 D、风险应对规划 5．当____时候，需要制定附加风险应对措施。（） A、WBS发生变化 B、成本基准计划发生变化 C、预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D、项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（） A、项目档案 B、商业数据库 C、项目小组知识 D、经验数据库 7．风险分析最简单的形式是（） A、概率分析 B、敏感分析 C、德尔菲技术 D、效用理论 8．风险管理的基本程序包括（） A、识别、评价、制订对策和控制 B、识别、规划、控制和评估 C、要素识别、缓解管理和对策 D、评价、回避、接受和缓解 9．下列____工具最适合衡量计划进度风险。（） A、CPM B、决策树 C、WBS D、PERT
2019年10月高等教育自学考试北京市命题考试 项目风险管理试卷（课程代码05064） 本试卷分为两部分，共9页，满分100分：考试时间150分钟。 1 第一部分为选择题．应考者必须在“答题卡”上的“选择题答题区”内按要求填涂， 答在试卷上无效。 2 第二部分为非选择题，应考者必须在“答题卡”上的“非选择题答题区”内按照试题 题号顺序直接答题，答在试卷上无效。 第一部分选择题（共84分） 一、单项选择随（本大题共70小题，蒋小题1分，共70分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡的相应代码涂黑．错涂、多涂或未涂均无分。 l．下列不属于项目风险基本特征的是 A．客观性B．多样行C．必然性D．规律性 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是 A．风险识别B．风险估计C．风险处理D．风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主体，是指 A．风险转移B．风险规避C．风险缓解D．风险自留 4．在风险管理的____过程，我们会用风险的分类作为输入。 A．风险识别B风险定性分析C．风险定量分析D．风险应对规划 5．当____时候，需要制定附加风险应对措施。 A．WBS发生变化 B．成本基准计划发生变化 C．预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D．项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是 A．项目档案B．商业数据库C．项目小组知识D．经验数据库 7．风险分析最简单的形式是 A．概率分析B．敏感分析C．德尔菲技术D．效用理论 8．风险管理的基本程序包括 A．识别、评价、制订对策和控制B．识别、规划、控制和评估 C．要素识别、缓解管理和对策D．评价、回避、接受和缓解 9．下列____工具最适合衡量计划进度风险． A．CPM B．决策树C．WBS D．PERT 10．在风险应对控制中，纠错行动主要由组成。 A．执行己计划的风险应对B．改变进度和成本基准计划 C．更新概率和价值的估算D．更新风险管理计划 11．通过风险分析过程决定所识别的一个风险事件无法避免，也不能减轻或保险，这是个关键的风险事件，一旦发生可能造成项目失败，项目经理最佳的选择是 A．贬低风险的重要性，让项目团队找到一个克服任何失败的方法 B．非常关注，加强管理该风险事件和所有的其它相关事件 C．让项目评估小组继续分析该风险事件，直到降低预期负值 D．忽略风险评估，因为不管赋予了什么值，都只是一个估计，绝对不会完全等同于预期的状态 12．个人承担风险的意愿是取决于 A．决策树模型B．蒙特卡罗方法C．敏感分析D．效用功能
项目管理课程精讲(下)测试答案 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1、项目团队成员位于不同时区。在这种情况下，下列哪一项对项目成果越来越重要？（10 分） 沟通管理计划 B风险管理计划 C相关方管理计划 D人力资源管理计划 正确答案:A 试题解析：“团队成员位于不同时区"由此可以确定项目是一个虚拟团队，对于虚拟团队，沟通管理计划是第一重要的文件。 2、项目经理的项目团队中有10名人员，包括项目团队在内，共有25名相关方彼此沟通。存在多少个潜在沟通渠道？（10 分） A55.0 C500.0 D2450.0
试题解析：本题是潜在沟通渠道计算题，n = 25。潜在沟通渠道：25 ×（25-1 )/2=300条 3、为了识别项目风险，项目经理向组织内的专家发一份问卷调查，并要求专家匿名参与，而不是召开头脑风会议。然后将收集的答复还给相同的专家组做评判。这种方法称作下列哪一项？（10 分） A专家判断 B访谈 德尔菲技术 D团队工作 正确答案:C 试题解析：用调查问卷的方式，且名调查，只有德尔菲技术符合。德尔菲技术有三个特点：背靠背（不开会）、匿名、一致意见。 4、项目在第一年里经历了大量问题。在第二年开始时，项目稳定下来，问题数据也显著减少。项目经理应该怎么做？（10 分） A取消剩余的已计划好的风险评估 B减少来之不易的储备 继续识别新的风险，并重新评估现有风险 D对残余风险实施定性分析
试题解析：题目描述了风险概率在项目生命周期的变化规律，提出的问完全开放，从题下中找不到什么直接线索，只能用排除法。A是错误说法；B减少储备要基于具体风险，另外“来之不易"感情色彩太浓厚，选项中出现这样的形容词时、一般不选，因为不专业；D太片面；只有c符合风险管理的套路，即继续监控风险。 5、一家组织选择了一个新的软件开发平台，旨在提高进度绩效15％。这个平台将用于所有组织项目。为了解决与这项变更有关的风险，项目经理应该使用下列哪一项风险管理方法？（10 分） A转移 B减轻 C回避 分享 正确答案:D 试题解析：根据选项，可以确定本题是考风险应对策略的题目。题目中描述的风险是机会，而不是威胁，四个选项中仅有D是机会的应对策略，根据排除法，应该选D 6、在项目启动阶段，相关方通知项目经理项目范围将频繁变更，且项目复杂。供应商负责其中一些项目可交付成果。项目经理应该选择下列哪一项合同类型？（10 分）
阶段测验二（4～6章） 最后得分：18 分做题时长：54秒测验时间： 2015-09-27 10:38:26 一、单项选择题 1、下列费用中不属于预算应急费的是（）。 A.保护应急费 B.涨价应急费 C.估价质量应急费 D.质量检查费 【正确答案】：D 【您的答案】：A 【答案解析】：本题考核预算应急费。预算应急费一般分为实施应急费和经济应急费两类。实施应急费用于补偿估价和实施过程中的不确定性；经济应急费用于对付通货膨胀和价格波动。实施应急费又可分为估价质量应急费和调整应急费；而经济应急费则可进一步分为价格保护应急费和涨价应急费。（参见教材第157页） 2、回避风险包括主动预防风险和（）。 A.有形手段 B.无形手段 C.程序法 D.完全放弃 【正确答案】：D 【您的答案】：A 【答案解析】：本题考核回避风险。回避风险包括主动预防风险和完全放弃两种。（参见教材154页） 3、（）是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也很严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。 A.回避风险策略
B.预防风险策略 C.减轻风险策略 D.转移风险策略 【正确答案】：A 【您的答案】：A 【答案正确】 【答案解析】：本题考核回避风险。回避风险策略是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也很严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。（参见教材第153页） 4、风险预防中工程法预防风险的措施不包括（）。 A.防止风险因素出现 B.减少已存在的风险因素 C.将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离 D.程序法 【正确答案】：D 【您的答案】：A 【答案解析】：本题考核预防风险。工程法预防风险有多种措施，包括：（1）防止风险因素出现。在项目活动开始之前，采取一定措施，减少风险因素；（2）减少已存在的风险因素。；（3）将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。（参见教材第152页） 5、风险预防是一种主动的风险管理策略，通常采取有形手段和（）。 A.定性分析 B.定量分析 C.无形手段 D.回避手段 【正确答案】：C 【您的答案】：A 【答案解析】：本题考核风险的预防。风险预防是一种主动的风险管理策略，通常采取有形和无形的手段。（参见教材第152页）
工程项目风险管理（视频）（2017年版） 一、单选题 1、现代工程项目风险管理过程除了风险管理计划、风险分析、风险对策和风险控制外还有 （） A.风险对比 B.风险识别 C.风险回避 D.风险预警 2、现代工程项目风险管理过程除了风险管理计划、风险识别、风险分析和风险控制外还有（） A.风险对策 B.风险预警 C.风险对比 D.风险回避 3、下列不是回避风险的是（） A.回避风险大的项目 B.选择风险小或适中的项目 C.选择风险大、利润大的项目 D.及时中断危险项目 4、下列哪个不属于按管理的过程分析的风险。（） A.运营管理风险 B.生产能力风险 C.高层战略风险 D.环境调查和预测的风险 5、多维的风险识别不包括（） A.按项目系统要素进行分析 B.按管理的过程分析 C.项目的进度 D.按风险对目标的影响分析 6、风险控制贯穿在项目的（）等过程中。 A.进度控制和成本控制 B.质量控制和合同控制 C.进度控制和合同控制 D.进度控制、成本控制、质量控制、合同控制 7、在风险发生情况下不应（）。 A.实施降低风险计划 B.及时采取措施控制风险的影响 C.按原计划执行，听天由命
D.保证对策措施的应用和有效性，降低损失，防止风险的蔓延 8、下列说法错误的是（） A.风险是项目系统中的不可靠因素，会造成工程项目实施的失控现象 B.现代工程项目的风险越来越大 C.决策树常常用于不同风险方案的选择 D.国家政府工程项目中不存在风险。 9、现代工程项目的风险（） A.越来越大 B.越来越小 C.跟以前一样没变 D.范围变小 10、将风险责任落实到各个组织单元，使大家有风险意识。这一条是属于风险对策中的（） A.组织措施 B.技术措施 C.回避风险 D.要求对方提供担保 二、多选题 1、风险分析的方法主要有（） A.列举法 B.专家经验法(Delphi法) C.蒙特卡罗法 D.决策树方法 E.推测法 2、风险控制贯穿在项目的（）等过程中。 A.进度控制 B.合同控制 C.质量控制 D.采购控制 E.成本控制 3、项目环境要素风险主要有（） A.政治风险 B.法律风险 C.经济风险 D.自然条件 E.社会风险 4、风险评价的内容是（）
2013年10月高等教育自学考试北京命题考试 项目风险管理试卷 一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分） 1.风险管理问题起源于第一次世界大战的 A. 美国 B. 英国 C. 德国 D. 中国 2.在风险识别阶段，可以采用下列哪种技术，来获取新的项目风险信息资源 A. SWOT技术 B. 敏感性分析 C. 盈亏平衡法 D. 头脑风暴法 3.下列关于风险内涵的描述中，正确的是 A. 风险是对易发生的结果偏离目标的总结 B. 风险的后果一定是损失或者事故 C. 风险与不确定事件发生的概率成正比 D. 风险的大小由不确定事件发生的概率决定 4.风险的三个构成要素，不包括 A. 一个事件 B. 事件发生的可能性 C. 事件发生产生的不良后果 D. 事件发生的规律性 5.风险的特点包括 A. 风险后果的消极性 B. 风险的可控制性 C. 风险事件的不可预测性 D. 风险发生概率的确定性 6.按照_____，可将风险分为自然风险、社会风险、经济风险、技术风险和管理风险 A. 风险产生的原因 B. 风险产生的后果 C. 风险影响的范围 D. 风险应对的措施
7.风险管理的基础是 A. 风险的客观性 B. 风险的偶然性 C. 风险的规律性 D. 风险的多样性 8.为了有效识别出所有风险，风险识别的首要工作是 A. 风险成本估算 B. 风险管理组织设计 C. 风险管理计划编制 D. 风险分类 9.通过主动地干预风险，达不到_____效果 A. 当风险发生时，能够沉着地采取行动 B. 可以将风险降低为零 C. 可以使问题明朗化 D. 可以有效地监视风险 10.下列关于风险和风险管理的描述，正确的是 A. 风险与人们的决策无关 B. 风险是指可能的影响与项目目标的负偏离 C. 客观条件的变化是风险的重要原因，人们可以通过改变客观条件，达到控制风险的 目的 D. 风险管理的目标是实现最大的安全保障 11.下列关于风险管理开始时机的描述，错误的是 A. 项目生命周期中，风险分析开始的越早，有效风险管理的范围就越宽 B. 在项目生命周期较早阶段实施风险管理具有战略性差、战术性强、易于定量的特点 C. 项目生命周期中，风险分析开始的越早就越难做 D. 作为一般原则，风险管理过程的实施越早越好 12.如果时间1发生的概率为60%，事件2为50%，而且两个事件均是独立事件，则它们都 发生的概率是
2020年10月《项目风险管理》冲刺资料 第一章绪论 一.选择题、填空题 1.项目的定义：具有一定时间、费用和技术性能目标的非日常性、非重复性、一次性任务，即项目要在 一定时间里，在预算规定范围内，由一定的组织完成的，并达到预定质量水平的一项一次性任务。 2.“project”的中文含义是“计划”，而不是项目。 3.项目的基本要素： 1）项目的系统属性2）项目的过程3）项目的结果4）项目的共性（三大目标：时间、成本、质量）4.项目的基本特征：（简答题） 1）项目实施的一次性和非重复性； 2）项目目标的明确性； 3）项目组织的整体性； 4）项目的多目标性； 5）项目的不确定性； 6）项目资源的有限性； 7）项目的临时性； 8）项目的开放性 5.风险的特征：1）客观存在；2）突发性；3）多变性；4）相对性；5）无形性；6）多样性 6.项目风险分类： 1）按风险后果划分：纯粹风险、投机风险； 7.项目风险归类分析： 1）基本风险2）纯粹风险无损失、获利3）经济、组织和技术风险 8.项目风险管理的含义：项目管理组织对项目可能遇到的风险进行规划、识别、评估、评价、应对、监 控的动态过程，以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总和。（简答题） 9.风险管理的原则：1）经济原则；2）“二战”原则；3）满意原则；4）社会性原则（简答题） 第二章项目风险管理规划 一.选择题、填空题 1.风险规划过程满足以下目标（条件）就说明是充分的：（简答题） 1）能从中看出主要事件和风险演化为问题的条件； 2）重用成功的风险应对策略 3）优化选择标准 4）为每一个严重风险采取下一步行动 5）建立自动触发机制。 2.风险管理的3个重要图表：风险核对表、风险管理表和风险数据库。风险核对表可帮助人们彻底识别 在特定领域的风险；风险管理表格是一种系统记录风险信息并跟踪到底的方法。风险数据库表明识别风险和关系信息的组织方式。 3.风险管理规划的成果是形成一份风险管理计划文件。 风险规划文件中应包括项目风险形势估计、风险管理计划和风险规避计划。 第三章项目风险识别 一.选择题、填空题
考生答题情况 作业名称：2014年春季网上作业2 出卷人：SA 作业总分：100 通过分数：60 起止时间：2014-4-11 12:37:50 至 2014-4-11 13:54:58 学员姓名：yanglijian 学员成绩：100 标准题总分：100 标准题得分：100 详细信息： 题号:1 题型:单选题（请在以下几个选项中选择唯一正确答案）本题分数:5 内容: 项目风险管理信息系统属于（）范围。 A、电子商务 B、管理信息系统 C、网络平台 D、电子技术 标准答案:B 学员答案:B 本题得分:5 题号:2 题型:单选题（请在以下几个选项中选择唯一正确答案）本题分数:5 内容: （）是利用专家的经验等隐形知识，直观判断项目每一单个风险并赋予相应的权重，然后把各个风险的权重加起来，在与风险评价基准进行分析比较。 A、决策数法 B、风险图平价法 C、层次分析法 D、主观评分法 标准答案:D 学员答案:D 本题得分:5 题号:3 题型:单选题（请在以下几个选项中选择唯一正确答案）本题分数:5 内容: 矩阵式风险管理形式在项目较多、结构和工艺复杂、（）时尤其适用。 A、超大量生产 B、中批生产
C、小批生产 D、大批生产 标准答案:C 学员答案:C 本题得分:5 题号:4 题型:单选题（请在以下几个选项中选择唯一正确答案）本题分数:5 内容: 通过比较项目风险间的（），对该项目的整体风险程度做出评价。 A、风险等级 B、风险信息 C、风险成本 D、分析工具 标准答案:A 学员答案:A 本题得分:5 题号:5 题型:单选题（请在以下几个选项中选择唯一正确答案）本题分数:5 内容: （）概算指完成产品开发和生产的初始概算成本。 A、基准成本 B、风险成本 C、机会成本 D、风险成本概算 标准答案:A 学员答案:A 本题得分:5 题号:6 题型:单选题（请在以下几个选项中选择唯一正确答案）本题分数:5 内容: （）是项目风险管理研究的基础。 A、成本 B、数据 C、信息 D、概率 标准答案:D
项目风险管理复习资料 第一章绪论 1.（选择）所谓项目，就是具有一定时间、费用和技术性能目标的非常规性、非重复性、一次性的任务，即项目是要在一定时间里，在预算规定范围内，有一定的组织完成的，并达到预定质量水平的一项一次性任务。 2.（选择）项目的基本要素：1.项目的系统属性。2.项目的过程。 3.项目的结果。 4.项目的共性 3.选择）项目的基本特征：项目实施的一次性和非重复性；项目目标的明确性;项目组织的整体性；项目的多目标性；项目的不确定性；项目的临时性；项目资源的有限性；项目的开放性； 4.（名词解释）所谓项目管理，是以项目为对象，对项目组织资源进行有效整合以达成项目预定目标与责任的动态创造性活动过程。 管理的核心是在于对资源的有效整合 5.项目管理的主体即项目的决策者和管理者，即由项目管理者组成的工作集体——管理组织机构 6.（选择）了解风险的几个方面：风险是与人们的行为相联系的；客观条件的变化时风险 的重要成因；风险是可能的后果与目标发生负偏离；尽管风险强调负偏离，但实际中也 存在正偏离 美国人认为：风险应是损害和损害暴露度两种因素综合 风险是指损失发生的不确定性 7.（选择）风险的特征：客观性；突发性；多变形；相对性；无形性 8.（填空）项目风险就是为实现项目目标的活动或事件的不确定性和可能发生的危险 9.（选择）按风险后果划分风险：纯粹风险和投机风险 纯粹风险造成损失和不造成损失两种结果 投机风险造成损失、不造成损失和获得利益三种结果 10.（选择）按风险来源划分：自然风险和人为风险 人为风险包括行为、经济、技术、政治和组织风险 按风险是否可管理划分：可管理风险和不可管理风险 按风险影响范围划分：局部风险和总体风险 按风险后果的承担者划分：项目业主风险、政府风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险、监理单位风险、供应商风险、担保方风险和保险公司风险。 按风险的可预测划分：已知风险、可预测风险和不可预测风险 项目风险的归类分析：1）项目风险归属于基本风险，2）项目风险归属于纯粹风险，3）项目风险归属于经济、组织和技术风险 11.（填空）项目风险管理是指项目管理组织对项目可能遇到的风险进行规划、识别、估计、应对、监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。 12.（填空）项目风险管理的目标通常分为两部分，一是损失发生前的目标，二是损失发生后的目标 13.（填空）管理项目风险的主体是项目管理组织，特别是项目经理 14.(选择)风险规划是指确定一套完整全面、有机配合、协调一致的策略和方法，并将其形成文件的过程。 15.（选择）项目风险管理有关的几个基本概念：风险规划；风险事件；风险评估；风险处理；风险监控；风险文档 16.（选择）风险管理的基本原则：经济性原则；“二战”原则，即战略上蔑视而战术上重视的原则；满意原则，社会性原则 17.（选择）风险管理问题最先起源于第一次世界大战后的德国 18.（选择）风险管理尤其适用的项目：研发项目；现代大型工程项目；国际承包工程项目 19.（选择）项目风险管理侧重研究项目中的经济风险、技术风险、和组织风险 20.（选择）风险管理与项目管理的关系如下：风险管理是项目管理的一种手段；风险管理是一个正式的过程；风险管理要有前瞻性；风险管理的目标性；风险的范围管理；风险管理的计划性；风险管理的经济性；风险的可管理性21.（填空）项目风险管理组织结构最上层应该是项目经理 项目风险管理的作用： 1）项目风险管理能促进项目实施决策的科学化、合理化、降低决策的风险水平。 2）项目风险管理能为项目组织提供安全的经营环境
2014秋《项目风险管理》自考模拟试题一（河北） 一、单项选择题（请从每题4个选项中，选择1个正确答案，填入对应表格内。每小题1分，共60分） 1．风险管理问题起源于第一次世界大战的（）。 A．德国B．英国C．日本D．美国 2．风险要素不包括（）。 A．风险发生的可能性B．风险事件C．后果D．损失 3．项目风险管理的最终目的是风险( )。 A．分析B．处理C．评估D．意外事件规划 4．在风险识别阶段，可以采用( )信息收集技术，来获取新的项目风险信息资源。A．SWOT技术B．敏感性分析C．盈亏平衡法D．头脑风暴法 5．下列哪一项不是直接减少或控制风险的技术方法（）。 A．转移B．回避C．经验教训学习D．承受 6．下列关于风险内涵的描述，正确的是( )。 A．风险是对易发生的结果偏离目标的总结B．风险的后果一定是损失或事故 C．风险与不确定事发生的概率成正比D．风险的大小由不确定事件发生的概率决定7．一个承包者预计一个项目有0.5的概率获利200美元，0.3的概率损失50，以及0.2的概率获利和损失平衡。该项目的期望货币价值是( )。 A．200 B．250 C．125 D．以上均不正确 8．你正在建造一个水处理设施。例行检验发现水受到了污染，但引发任何疾病的风险都非常小。作为项目经理你应( )。 A．通知公众一项细致的检查已经启动来确定问题的严重程度。 B．什么也不做，因为除可能幼儿和老人产生些影响之外，引发疾病的风险非常小。 C．告诉公众这里什么问题也没有，但对幼儿和老人来说，要将水烧开之后再饮用。 D．向公众宣传水处理技术和这个行业的先进性及安全记录。 9．风险的特点包括( )。 A．风险后果的消极性B．风险的可控制性 C．风险事件的不可预测性D．风险发生概率的确定性 10. 有个承包商的交付成果拖延了30天，确定这一事件对项目进度的影响称为风险的（）。A．认别B．减轻C．模拟D．评估 11．按照( )，可将风险分为自然风险、社会风险、经济风险、技术风险和管理风险。A．风险产生的原因B．风险产生的后果C．风险影响的范围D．风险应对的措施12．为了有效识别出所有风险，风险识别的首要工作是( )。 A．风险成本估算B．风险管理组织设计C．风险管理计划编制 D.风险分类
怎样正确实施项目风险管理【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 二〇一一年十一月十四日
怎样正确实施项目风险管理 摘要：风险管理是项目管理中的重要内容，风险管理机制更是企业项目管理体系的关键组成部分。然而，这些却是目前中国企业在项目管理方面的薄弱环节。如何切实地进行风险管理，建立风险管理机制，是企业项目管理走向成熟过程中必须要解决的问题。本文将从方法论、应用示例和软件工具三个方面结合起来，说明和讨论项目风险管理和企业风险管理机制，指导如何正确实施项目风险管理。 一方法论：认识风险管理过程 风险管理是项目管理的一个子集。项目管理方法的精髓是提供了一种结构化的模式，来指导项目经理进行项目管理，来分析和处理项目管理过程中的问题。风险管理方法，也是这样的一个结构化的模式，指导项目经理展开项目风险管理方面的工作。如下图所示，中心是风险管理过程的四部曲，外围是在风险管理过程中发生交互的相关信息。 风险识别?在对项目的基础的风险形势评估之上，就需要对各种显露的和潜在的风险进行识别。风险识别实际上是对将来可能发生的风险事件的一种设想和猜测。因此，一般的风险识别结果应包括风险的分类、来源、表现及其后果、以及引发的相关项目管理要求。在具体识别风险时，一方面可利用一些常识、经验和判断，通过以前经历的项目中积累起来的资料、数据、经验和教训，或者请教相关的专家和资深从业人员，采用集体讨论的方式。另一方面，可以通过分解项目的范围、结构来识别风险，理清项目的组成和各个组成部分的性质、之间的关系、与外因的联系等内容，从而减少项目实施过程中的不确定性。除此之外，还可以利用一些技术和工具。比如，结合经验和教训，将项目成功和失败的原因罗列成一张核对表，或者是项目的实施范围、质量控制、项目进度、采购与合同管理、人力资源与沟通等。以上都是风险识别常用的一些手段和方法，当然还有其他更多的途径，因项目而异，灵活运用。 对风险进行分类和归纳是风险识别中常用的方法。风险分类应该是经过综合考虑而定义的，应当反映出项目所属行业或应用领域内的常见风险来源。例如下面的分类：项目的技术方面的风险、项目的时间安排方面的风险、项目的财务方面的风险等。 检查表是风险识别中非常有效的工具。根据以往类似的项目和积累的其他风险管理的知识和信息，可以开发和编制项目风险检查表。检查表的好处是使风险识别过程短平快，提高了效率，但是其风险识别的质量在于所开发的风险检查表的质量。对于单个或特定的一个项目，开发风险检查表是不实际的。如果企业进行大量类似的项目，例如IT服务企业执行的多数是IT应用的项目，完全可以开发一套风险检查表提高风险识别过程的速度和质量。 风险分析是项目风险管理过程中的第二步，是评估已识别出风险的影响和可能性的过程。风险分析可以选择定性分析或定量分析方法，进一步确定已识别的风险对项目目标的影响，并根据其影响对风险进行排序，确定项目的关键风险项，并指导接下来的风险应对计划的制定。 项目的风险指数是一个有效的指标，表征整个项目的风险程度。该指标，是应用一个风险指数计算的数学模型，根据风险识别和风险分析的结果，计算得到一个量化的项目风险指数。通过应用项目风险指数，在项目选择和执行过程中，以量化的指标反映项目的风险，监控风险管理的绩效。同时该指标，也可以用于横向比较不同项目之间的风险程度。 风险应对计划是项目风险管理过程中的第三步，主要是针对项目的风险开发和制定一个风险应对的方案，目的是提高实现项目目标的机会。风险应对计划包括项目主要风险，针对该风险的主要应对措施，每
河北工业大学教学大纲 项目风险管理课程教学大纲 课程名称：项目风险管理 英文名称：Project Risk Management 课程类别：专业模块课 总学时：32 学分：2 适应对象：工程管理专业 一、本课程的性质、目的与任务： 项目风险管理是工程管理专业的一门专业选修课。在这门课程中，学生将学会如何确认、分析和减轻项目风险。该课程也开发风险响应控制，目的是实行有效的风险响应控制方法，确保风险响应控制发生在各种可能的风险之前。学生们通过用学到的方法解决问题，从而实践各种风险管理的方法。 二、教学基本要求： 要求任课教师具有广泛的项目管理知识，理论联系实际，采用列举实例或案例等形式，进行课堂教学和课堂讨论，以便帮助学生理解和掌握项目风险管理的过程和工具，为从事项目管理打下坚实的理论基础。 学生要认真阅读教材和参考资料，积极参与课堂案例讨论，学习时要处理好全面和重点的关系、理解和记忆的关系、理论方法和应用的关系，在全面学习的基础上掌握重点，以理解基本原理和掌握分析方法为主。 三、课程内容： 通过大量的项目风险管理活动实例，系统分析项目风险的客观规律，研究项目风险管理产生、发展及其基本概念体系、项目风险的系统管理模型，讲解项目风险规划、风险识别、风险估计、风险评价、风险应对、风险监控等过程管理的基本框架、科学方法和实用技术、工具。 四、学时分配： 序号 授课内容 学时 1.绪论：项目、项目管理、风险和项目风险的概念；项目风险管理概述、 发展概况、范围、基本过程；项目风险管理与项目管理；合同甲 乙方的风险管理；项目风险管理的组织；项目风险管理的意义与 作用。 4 2.项目风险管理规划：项目风险规划概述；项目风险规划过程；项目风险管 理计划；项目风险规划技术和工具 2 3.项目风险识别：项目风险识别概述；项目风险识别过程；项目风险识别技 术与工具。 2 4.项目风险估计：项目风险估计概述；项目风险估计过程；项目风险估计方 法；项目风险估计技术和工具 4 5.项目风险评价：项目风险评价概述；项目风险评价过程；项目风 险评价方法。 4 6.项目风险应对：项目风险应对概述；项目风险应对过程；项目风险应对策 略；项目风险应对技巧。 4 7.项目风险监控：项目风险监控概述；项目风险监控过程；项目风险监控方 法；项目风险监控技术与工具。 4 8.技术风险管理：技术风险管理概述；技术风险管理过程；技术风 险分析报告。 2
2021年自考《风险管理》模拟试题及答案（卷二） 一、单选题 商业银行在业务经营中的非预期损失则需要银行的( )来覆盖。 A、监管资本 B、会计资本 C、核心资本 D、经济资本 标准答案：D 题号: 2 在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是( )。 A、银行现金流 B、银行资本金 C、银行负债 D、银行准备金 标准答案：B 题号: 3 下列理论中，属于负债风险管理模式的是( )。 A、真实票据论 B、转换能力理论 C、存款理论 D、预期收入理论
标准答案：C 题号: 4 ( )是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。 A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险 标准答案：D 题号: 5 全面风险管理模式强调信用风险、( )和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举。 A、流动性风险 B、国家风险 C、法律风险 D、市场风险 标准答案：D 题号: 6 ( )并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。 A、风险转移 B、风险规避 C、风险分散
D、风险对冲 标准答案：A 题号: 7 ( )是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 A、市场风险 B、操作风险 C、流动性风险 D、国家风险 标准答案：B 题号: 8 一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，以下叙述错误的是：( )。 A、这属于结算风险的一种 B、这是操作风险的表现 C、这会造成交易成本上升 D、可能引发信用风险 标准答案：B 题号: 9 已知一种债券的现价是100元，久期是4。5年，当市场连续复合年利率上升50个基点后，上述债券的新价格为( )。 A、87.5
项目风险管理作业3 单项选择题 第1题灵敏度分析和头脑风暴法是两种不同的风险识别方法，灵敏度分析的优点有：（）。 A、仅针对公众确定风险 B、考虑独立的答案 C、管理层理解可能会有大量不同的结果 D、可以提供项目经理可能缺乏的对项目的理解 答案：C 第2题以下四类项目管理的内在风险中，从客户的角度出发，哪一类风险如果管理不善，会产生最为深远的影响？（） A、范围风险 B、进度风险 C、成本风险 D、质量风险 答案：A 第3题在风险管理的哪个过程，我们会用风险的分类作为输入？（） A、风险识别 B、风险定性分析 C、风险定量分析 D、风险应对规划 答案：A 第4题在以下哪个项目生命周期阶段风险的影响最大？（） A、构思和规划 B、规划和执行 C、执行和收尾 D、构思和收尾 答案：C
第5题项目发起人要求项目班子立即送交向某个经销商购买通讯线材的订单。这些线材的成本超出预算并且网络设计需求并不支持该采购。项目经理应（）。 A、按请求批准订单 B、修改订单说明较廉价的线材被认为适合网络设计要求的规定 C、拒绝项目发起人的请求 D、拒绝批准订单直到能够对网络设计和预算进行审查 答案：D 第6题您获悉供应商因其工厂发生灾难而无法交付产品。以下何种是风险转移？（） A、违反合同 B、承担损失 C、利用外部储备 D、向保险公司提出索赔 答案：C 第7题对非关键风险应该采取什么措施？（） A、忽略它们,因为它们还没有重要到非要在制订风险应对计划时加以考虑 B、形成文档并在项目执行期间重新审查 C、忽略它们,因为它们已经在你的应急计划中加以考虑了 D、将它们归档以便能将它们转交给客户 答案：B 第8题蒙特卡罗分析是用于（）。 A、获得与项目相关的整体风险的预示 B、估算任务的历时 C、促使任务发生的顺序 D、向管理层证实增加额外的员工是必要的 答案：A 第9题以下哪项不属于外部风险（）。 A、项目延迟、预算过低、市政设施迁移
项目风险管理复习 第四章：项目风险估计 第一部分：：确定型风险估计 一、 确定型风险 ——指指那些项目风险出现的概率为1，其结果是完全可以预测的，由精确、可靠的信息资料支持的风险估计问题，也就是风险环境仅有一个数值且可以确切预测某种风险后果时，称为确定型风险估计。 确定型风险估计有许多方法，重点是——盈亏平衡分析、敏感性分析： （一） 盈亏平衡分析： ————根据项目正常生产年份的产量（销售量）、可变成本、固定成本、产品价格、和销售税金等资料数据计算盈亏平衡点。 1、 线性盈亏平衡分析： ————是指项目的销售收入与销售量、销售成本与销售量之间的关系为线性关系情况下的盈亏平衡分析。 这种关系表示为： —单位变动成本： ——年固定成本： ——产品价格： ——年销售量：——年总利润：——年销售总成本：—年销售总收入：式中： ——项目年总利润——项目年总成本——项目年总收入ωωωωF p Q P T T F Q p F Q pQ T T P F Q T pQ T t e r e r t e r ---=--=-=+==)( 具体有两种方法——图解法 解析法：（重点解析法） 解析法： 因为： （1）盈亏平衡点销售量为：
ω -= p F Q b （2）盈亏平衡销售收入： p F T r ω - = 1* （3）生产负荷率：——设项目年生产能力为t Q ： %100)()(?-== t t b Q p F Q Q Q BEP ω 生产负荷率是衡量项目生产负荷状况的重要指标。多种方案比较中，生产负荷率越低越好。一般认为，当生产负荷率不超过0.7时，项目可以承受较大风险。 （4）盈亏平衡点价格 t Q F p + =ω* （5）盈亏平衡点单位变动成本： t Q F p - =*ω 例题： 一题：某一生产项目有两个方案可供选择，两个方案的年设计生产能力、产品单价、单位变动成本、单位产品税金、和年固定成本总额分别为： 方案1： 元：元：固定成本总额元：元：件：81000091845900000=====r P Q ω 方案2： 元：元：固定成本总额元：元：件：9600009164585000=====r P Q ω 要求：1、比较两个方案的年最大利润、产量盈亏界限和生产负荷率： 2、计算并判断当价格下降为37元时，两个方案的年最大利润、产
项目风险管理作业1 单项选择题 第1题项目与风险之间的关系特别敏感因为（）。 A、Murphy法则说明如果某事有可能变坏则其会变坏 B、在某种程度上来说项目都是有单一特性的 C、矩阵整合管理并未被大多数组织所接受 D、项目管理工具在项目队伍这一级别不太适用 答案：B 第2题风险管理的适当程序包括（）。 A、识别量化制订对策和控制 B、识别规划控制和评估 C、要素识别缓解管理和对策 D、量化回避接受和缓解 答案：A 第3题负责为新项目概念研究获得资金的人是（）。 A、项目经理 B、总裁 C、财务主管 D、项目发起人 答案：D 第4题进行有效的风险管理的首要原因是（）。 A、做出决策所需的清晰可见信息 B、被识别出的风险的来源 C、在项目管理过程中应尽早的任命项目经理以便对识别出的风险进行管理 D、项目队伍成员经过风险培训并了解其产生的原因后有助于建议并实施风险缓解策略答案：D 第5题在（）项目过程组中不确定因素最高。
A、启动 B、规划 C、执行 D、收尾 答案：A 第6题在评估限制因素时顾问最初的行动应是（）。 A、进行概率分析 B、风险识别 C、确定关键资源 D、与项目客户面谈 答案：D 第7题有两类风险：商务和可保险型，以下哪项可看作可保险型风险？（） A、薪水成本 B、有担保的承包商造成的损害 C、机会成本 D、沉淀成本 答案：B 第8题“决策的结果预先不知道”，这是以下哪个概念的定义？（） A、确定性 B、风险 C、不确定性 D、已知-未知 答案：C 第9题获得可以降低风险量的项目信息的最准确的方法是：（）。 A、采用头脑风暴技术识别风险 B、利用以前类似项目的历史数据 C、灵敏度分析
2018年高等教育自学考试福建省统一命题考试 项目风险管理试卷 (课程代码05064) 本试卷满分100分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。 1．按风险后果来看，地震、沉船、车祸等均属于 A．投机风险 B．纯粹风险 C．财产风险 D．人身风险 2．我国杜端甫教授认为，衡量风险的主要测算指标是损失概率和 A．损失原因 B．损失性质 C．损失程度 D．损失结果 3．风险管理最先起源于 A．美国 B．德国 C．英国 D．法国 4．为进一步把握项目风险的范畴，可将项目风险归属于 A．基本风险 B．自然风险 C．社会风险 D．投机风险 5．根据PMBOK，在风险规划过程的定义中，属于过程控制内容的是 A．项目资源 B．应对决策 C．选择标准 D．定量的目标 6．在风险管理规划文件中起控制作用的是 A．项目风险形势估计 B．风险管理计划 C．风险规划计划 D．风险规避计划 7．下列风险识别技术与工具中，属于定量分析的是 A．检查表 B．德尔菲法 C．WBS法 D．敏感性分析法 8．在一生产项目的设计方案中，年设计生产能力为5000件、产品单价为30元、变动成本为l0元、税率为5元，年固定成本为60000元，据此可得出该方案的产量盈亏界限为 A．1500件 B．3500件 C．4000件 D．4500件 9．确定型风险估计中若采用非线性盈亏平衡分析，则在最大利润点上，边际利润为 A．一l B．0 C．1 D．不确定 10．下列属于随机型风险估计的是 A．期望效用值理论 B．等概率准则 C．悲观准则 D．遗憾原则 11．在主观测评法中，某项目要经过3个工序，下表中给出了已识别出该项目的前3个风险 (每一单个风险依风险大小分别赋予0—10之间的数为相应权重)，试计算该项目的总体风险水平为