村镇银行内部控制风险管理的自查报告

银行内控自查报告范文（精选3篇）银行内控自查报告1 为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。

会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。

为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。

为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。

我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。

在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。

今年以来，我行休假人员为2人。

（二）县行领导班子成员情况。

按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。

县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

（三）换户管理及客户管理工作情况。

我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。

银行风险防控自查自纠报告范文尊敬的领导：根据银行风险防控工作的要求，我对本行风险防控工作进行了自查自纠，并特向您汇报如下：一、风险监测和预警1.风险监测系统和流程是否完善，能否及时发现风险点？自查发现，本行风险监测系统和流程较为完善，能够及时发现风险点。

但在操作过程中，有时存在信息传递不畅或监测指标设置不合理的情况。

2.是否按照规定制定并及时更新风险预警指标体系？自查发现，本行按照规定制定了风险预警指标体系，并定期进行更新。

但在具体操作中，有时未能及时跟踪最新风险态势，导致预警指标未能及时调整。

二、内部控制1.内部控制制度是否完备，是否能够覆盖所有业务和操作环节？自查发现，本行的内部控制制度较为完备，能够覆盖大部分业务和操作环节。

但在某些具体业务上，一些操作程序和控制环节还存在不完善的地方，需要进一步加强。

2.是否按照规定进行内部控制检查和评估？自查发现，本行按照规定进行了部分内部控制检查和评估工作。

但是，在一些业务和操作环节上，检查和评估的频率和深度有待加强，以确保内部控制的有效性。

三、风险管理和处置1.是否按照规定建立了风险管理体系，能否及时应对各类风险？自查发现，本行按照规定建立了风险管理体系，并能够及时应对大部分风险。

但在某些业务和操作环节上，对于特定风险的管理和处置仍存在一定的不足。

2.是否建立了完备的风险处置流程和机制，能否及时处理风险事件？自查发现，本行建立了相应的风险处置流程和机制，并能够及时处理大部分风险事件。

但在一些复杂和高风险的事件上，对于处理流程的设计和应急机制的完善还需要进一步加强。

针对自查发现的问题，本行将采取以下措施：1.加强风险监测系统和流程的规范化和标准化，确保信息的及时传递和风险点的发现。

2.定期对风险预警指标体系进行评审和更新，确保预警指标的准确性和有效性。

3.加强内部控制制度的完善和落实，强化操作程序和控制环节的规范性。

4.加大内部控制检查和评估的力度，确保检查和评估的全面性和深入性。

2023年银行内控自查报告(13篇)银行内控自查报告1一、特别提示本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制;2、进一步加大基层机构的内控执行力;3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。

为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

(一)构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。

本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。

本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。

银行内控自查报告银行内控自查报告(10篇)在生活中，越来越多的事务都会使用到报告，报告根据用途的不同也有着不同的类型。

我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，下面是小编收集整理的银行内控自查报告，欢迎大家分享。

银行内控自查报告1根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(20xx)408号)文件精神，我行营业部对20xx年2月6日至20xx年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。

现将自查情况报告如下：(一)思想道德方面：1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。

(二)业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责;2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。

(三)业务操作方面：1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。

银行内控合规自查报告（3篇）银行内控合规自查报告（精选3篇）银行内控合规自查报告篇1在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。

__年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。

我们的主要做法是：一、以宣传动员倡合规为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，__年__月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。

同时，我行制订下发了《__年—__年合规文化建设规划》和《__年合规文化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。

二、以加强教育学合规合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。

为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。

我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”度，制定规划，把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。

在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除惰性，共同提高。

银行风险防控自查报告自查时间：2021年10月自查单位：某某银行一、自我评估本银行积极开展风险防控工作，始终将风险管理置于重要位置。

该行各项业务规范，内部控制有效，能有效降低业务风险。

具体情况如下：1. 业务风险本行加强了对各项业务的风险评估和管控，加强了风险预测和防范，有效保障了客户资金安全。

2. 内部控制本行严格履行内部控制要求，完善各项控制措施，并不定期对内部控制标准进行检查，确保内部控制规范。

3. 市场风险本行积极参与银行间市场业务，严格按照市场准则参与交易，避免过度交易，倡导合规操作。

4.信用风险本行严格控制信用风险，对新客户进行审核和评估，并控制客户额度，有效降低信用风险。

二、自查问题1. 对信贷客户管理方面存在一些疏漏，客户评估不够全面。

对此，我们将建立扫描评估信贷客户的体系，确保客户信用记录完整，并从源头上预防风险的发生。

2. 我们存在一些微小的操作不规范的现象，例如随意更改了凭证号、账号等重要信息，这是我们发现的一个自查不足之处，我们不仅要对内部员工进行培训，而且也会制定更加严格的操作流程，从而防止此类问题的发生。

三、改进措施1. 完善内部控制，建立内部监察机制，建立红色警戒线，实现对组织、人员、信息等风险的有效监控。

2. 加强风险管理制度和规范建设，推进制度和规范的标准化和程序化建设，建立具有行业特色的风险管理模式，并加强风险管理团队的建设，确保风险管理工作有序开展。

3. 加强员工培训，不断提升员工的风险意识和风险管理能力，确保风险管理工作能够顺利推进。

四、自查结果报告本次自查涵盖该行全部业务范围，自查结果表明该行业务规范、内部控制有效、能有效降低业务风险。

但是在信贷客户管理和操作规范方面存在不足之处，针对问题我们制定了切实可行的改进措施。

我们将继续加强风险防控工作，确保银行管理和服务水平得到不断提升。

银行内控自查报告一、前言本次自查报告旨在对本行内部控制体系进行全面、系统的自检，以确保银行运营活动的合规性和风险控制的有效性。

自查报告将以“风险管理、业务流程管控、信息技术安全”为主要内容进行梳理和评估。

二、风险管理1.组织架构和职责划分：确认各部门的职责分工和职权划分是否合理，并了解是否存在人员职责交叉或功能重叠的情况。

2.风险策略和政策制定：回顾银行是否具有完备的风险策略和政策体系，并考核各项政策的执行情况。

3.风险评估和监控：评估风险管理流程是否完善，包括风险识别、风险度量、风险监控、风险报告等环节，并对各项措施的有效性进行评估。

4.内部控制嵌入度：检查内部控制的嵌入度，包括流程审批、交易监控、人员管理等，以保证内部控制的全面有效运作。

三、业务流程管控1.业务流程规范化：核对各项业务流程的规范化程度，明确流程设计是否科学合理，并建立流程控制档案。

2.业务流程风险评估：对各项业务流程进行风险评估，识别关键环节的风险点，并制定相应的风险防控措施。

3.业务流程监管：建立业务监管机制，确保业务流程的规范运行，包括对流程操作的监控、流程违规的处理等。

4.内外部合规要求落地：核对业务流程是否符合监管部门的内外部合规要求，并制定相应合规措施。

四、信息技术安全1.信息系统完整性：审核信息系统是否存在安全漏洞，是否能够保障数据的完整性。

2.业务应用风险：评估各个业务应用的风险程度，制定相应安全控制措施。

3.网络安全：确保网络的安全运行，包括网络防火墙、网络入侵检测、网络安全审计等。

4.数据安全：评估数据存储、传输、备份等方面的安全性，确保数据不被篡改或丢失。

五、报告总结通过本次自查，发现银行内控体系在风险管理、业务流程管控和信息技术安全方面存在一些问题。

在风险管理方面，需要进一步完善风险识别和监控机制；在业务流程管控方面，需要健全流程监管机制，确保业务的规范运行；在信息技术安全方面，需要加强信息系统的安全性保障措施。

银行内控自查报告一、引言内控是银行管理的重要组成部分，其核心在于防范和控制风险，确保银行业务规范运作、合规经营。

为了评估和改进银行内控体系的有效性和完善度，我行对内控进行了自查，并生产了本报告，以总结自查结果、发现问题并提出改进措施。

二、自查目标和方法1. 自查目标：本次自查主要目标是评估银行内控体系在风险防控、业务流程、合规性和信息技术控制等方面的有效性，发现可能存在的问题和不足，为进一步完善和提升内控体系提供参考。

2. 自查方法：为确保自查的客观性和全面性，我们采取了以下方法：（1）收集和分析银行内控政策、规定和制度文件；（2）开展对银行风险管理、内部审计和合规等部门的座谈会；（3）抽样检查银行业务和风险管理的相关数据和资料；（4）组织内部人员进行面对面访谈和问卷调查。

三、自查结果经过自查，我们发现了一些问题和存在的不足，主要包括以下几个方面：1. 内部控制制度不完善内部控制制度是银行内控的基础和核心，但我们发现现有的制度在风险分类、控制措施和责任分工等方面存在一些模糊和不足。

我们需要进一步梳理和完善内部控制制度，明确各项控制措施和职责权限，提高内控制度的可操作性和可执行性。

2. 风险防控措施不够完善风险是银行经营管理的重要挑战，我们发现目前的风险评估和控制措施存在一些不足。

其中，对于信用风险的评估和控制需要更加准确和全面，对于市场风险和操作风险的防范需要更加细致和规范。

我们将制定并实施更加全面和精细的风险管理措施，建立完善的风险预警和监控机制。

3. 业务流程和操作规范不够完善业务流程和操作规范是内控的重要组成部分，我们发现一些业务流程和操作规范存在不够完善和规范的问题。

例如，某些业务操作的流程不够清晰，存在灰色地带；某些关键环节缺乏有效的核验和确认机制。

我们将重点优化和改善业务流程和操作规范，确保其合规性和规范性。

4. 信息技术控制不足信息技术控制是银行内控体系中的重要环节，我们发现现有的信息技术控制措施不足以应对当今日新月异的科技环境的挑战。

村镇银行自查自纠报告尊敬的领导、各位同事：根据《村镇银行自查自纠工作管理办法》，我行对本机构开展了全面的自查自纠工作，并提出如下报告：一、自查自纠工作开展情况自查自纠工作是银行监管的重要环节，是保障银行业健康发展的重要手段。

我行高度重视自查自纠工作，制定了相关的实施方案，明确了具体的操作流程和责任人，通过全员培训和宣传、日常监督和检查等手段，确保自查自纠工作的有效开展。

在本次自查自纠工作中，我行主要围绕以下方面展开检查：一是合规管理方面，包括风险管理、信贷管理、内部管理等方面的合规性检查；二是客户服务方面，关注客户投诉情况、客户满意度等指标；三是内部控制方面，检查内控制度是否完善、是否存在漏洞等。

通过全员参与、层层把关的方式，我行对各项工作进行了全面检查，发现并解决了一些问题。

同时，也在自查自纠工作中发现了一些亮点和特色，例如我们在推进普惠金融方面取得了一些成绩，得到了监管方面的高度认可。

二、自查自纠工作存在的问题在自查自纠工作中，我行发现了一些问题，主要包括以下几个方面：1、风险管理不够完善。

我行在风险管理方面存在一些不足，包括风险管理流程不够规范、风险控制措施不够到位等问题。

2、客户服务有待提升。

我行在客户服务方面存在一些问题，包括对客户投诉处理不够及时、客户需求不够满足等问题。

3、内部控制不够强化。

我行在内部控制方面存在一些薄弱环节，包括内控制度不够完善、内控监督不够到位等问题。

以上问题严重影响了我行的正常运营和发展，我行将进一步加强对这些问题的整改工作。

三、改进措施和整改方案针对以上存在的问题，我行已经制定了一系列的改进措施和整改方案：1、加强风险管理。

我行将进一步完善风险管理制度，加强对各项风险的监控和控制，确保风险管理工作的有效开展。

2、提升客户服务水平。

我行将进一步加强客户服务意识，建立健全客户服务制度，提高客户满意度。

3、强化内部控制。

我行将进一步健全内部控制制度，加强内部控制监督和检查，确保内部控制工作的有效开展。

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第一篇：银行风险自查报告前两周,联社组织了我们进行风险防控的学习会议，其典型且发人深省的案例让原来态度不端正、工作不踏实的我如同受到当头棒喝，其简练而意味深长教学内容令原本思想不到位、做事不认真的我恍如醍醐灌顶。

银行业是世界金融领域的最重要一环，也是国家经济命脉的核心组成部分。

银行业更是一个极度高风险的行业，银行担任着负责金融操作和管理的职能，很容易成为罪恶窥视的目标。

作为一个新职工，从事着柜台业务操作的工作，在进行风险防控的学习后，我深感自我风险意识之薄弱以及面临的工作责任风险之严峻。

按照此次风险防控学习会议的精神，我认真对照相关规章制度和教育内容要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠，力求在以后的工作中，做到以下几方面的要求：一、加强规章制度的学习，养成良好作风和习惯风险事件的发生的主要原因就是规章制度执行的不到位，以及相关工作人员工作作风的不严谨和对防范风险工作的不重视。

作为新职工的我需要加强基本规章制度的学习，养成良好的工作习惯，培养严谨的工作态度和高度的责任心，思想消除侥幸心理，保证切实做到风险防范要求的每一个工作细节，高度重视，认真对待。

二、认真学习岗位工作内容，练就踏实的基本工作意识和能力对本岗位需要进行的工作内容和可能接触到的工作情况，虚心去前辈们请教，认真吸收前辈们的工作经验，练就踏实的基本工作意识和能力，程序要求和操作规范化，用到位的工作实现零风险。

三、端正生活作风，保证远离黄赌毒。

我们不仅要做到上班8小时内的工作，还要管好工作时间意以外的生活。

拒绝黄赌毒，拒绝与社会不良人员的交往。

在经济往来、社会交往和家庭关系等方面，力求做到合德合法，时刻对自己的思想行为进行自查，力求营造一个零风险的外在生活环境。

银行内控自查报告一、背景介绍近年来，随着金融市场的不断发展和监管要求的不断提高，银行内控体系的建设变得越发重要。

银行内控是指通过制定合理的规章制度和内部控制措施，以确保银行运营的合法性、安全性和有效性，同时预防风险、限制损失。

本报告将对我行内控体系进行自查，以评估内部控制的有效性和合规性。

二、自查目的1. 评估银行内控体系的有效性和合规性；2. 发现和解决内控体系存在的弱点和不合规问题；3. 提供改进内控体系的建议和建议。

三、自查内容1. 内部控制政策和流程的制定与执行情况；2. 内控流程和作业环境的合理性和有效性；3. 内控措施的勘误和执行情况；4. 内控风险和管理情况；5. 内控教育与培训情况；6. 内控监督和评估情况。

四、自查过程1. 听取各部门的汇报和资料准备情况；2. 审查内部控制制度和流程，并与实际操作进行比对；3. 对内部控制措施的执行情况进行检查和核实；4. 分析内部控制的风险点，并对其风险进行评估；5. 审查内部控制培训和教育计划，并与实际培训情况进行比对；6. 进行内部控制的监督和评估，评估其合规性和有效性。

五、自查结果1. 内部控制政策和流程的制定与执行情况：政策和流程的制定相对较完善，但在执行中存在一定的问题，包括部分员工对政策和流程的理解不足以及操作疏漏等；2. 内控流程和作业环境的合理性和有效性：大部分流程和作业环境较为合理和有效，但也存在一些冗余和低效的环节；3. 内控措施的勘误和执行情况：措施的勘误较为及时，但在执行过程中存在一定的偏差和失误；4. 内控风险和管理情况：风险的识别和管理相对较弱，需要进一步完善；5. 内控教育与培训情况：培训计划的设计合理，但在培训效果的评估上有待提高；6. 内控监督和评估情况：监督和评估工作相对薄弱，需要加强。

六、自查结论本次内控自查评估了银行内控体系的有效性和合规性，发现了一些问题，并提出了改进建议。

建议银行加强对内部控制政策和流程的执行，完善内控流程和作业环境，提高内控措施的执行效果，加强对内部控制风险的管理，加强对员工的内控教育与培训，同时加强对内控的监督和评估工作。

银行内控自查报告银行内控自查报告范文（精选11篇）忙碌而又充实的工作在时间的催促下告一段落了，回顾这段时间取得的成绩和出现的问题，好好地做个总结并写一份自查报告吧。

自查报告怎么写才不会流于形式呢？下面是小编为大家整理的银行内控自查报告范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

银行内控自查报告篇1为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。

会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。

为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。

为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。

我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。

在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。

今年以来，我行休假人员为2人。

（二）县行领导班子成员情况。

按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。

银行内控自查报告13篇银行内控自查报告1为贯彻省联社[今年]60号文件《关于开展财务专项检查工作的通知》精神，依据县联社的支配，我社于今年6月2日，组织财务会计人员，分别对我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的费用开支状况，进行了仔细的专项检查，现将检查状况报告于后：一：上年1月1日至12月30日财务费用列支状况：〔一〕、手续费支出上年度，我社列支手续费319046.82元，经核查，我社20xx年储蓄月平余额为4344.18万元，共五人办理存款业务，其中二人为代办员，应列支代办储蓄手续费139013.76元，实际列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代办收贷手续费158970.00元，其中，与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金224047元，收回贷款利息76584.28元，按综合付费?%计算，应给付手续费12041.24元，剔减借新还旧因素，实际支付10000.00元；员工收回“双呆”贷款本金1684728元，计费率3%；收回“双呆”贷款利息1968566元，计费率5%；两项应计付手续费148970.00元，经联社审查并报经国税局同意列支148970.00元。

20xx年列支代办其他业务手续费124527.40元，其中因人少，业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436元，联社不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。

〔二〕、营业费用支出1、比例费用列支：20xx年实现总收入2995464.07元，其中贷款利息收入2720455.56元，应列支业务宣扬费13602.28元，实际列支32806.00元，超支19203.72元经联社审批同意列支；广告费应列支59909.28元，实际列支13820.00元；未超支、乱支；业务款待费应列支14977.32元，实际列支36938.00元，超支21960.68元。

银行内控合规自查报告一、引言近年来，银行业面临着日益严峻的内外部风险挑战，为加强自身内控合规能力，我行定期开展内控合规自查工作。

根据相关要求和内部规定，本报告详细分析了我行的内控合规情况，并提出改进措施，以进一步完善内控合规体系。

本次自查范围包括业务流程、风险防控、内部管理和合规培训等方面。

二、自查发现的问题1. 业务流程上存在的问题（1）某些业务流程存在冗杂、重复和缺乏标准化的情况。

这可能导致流程执行不规范，增加业务操作风险。

（2）一些关键岗位的职责、权限定义不够明确，导致责任不明确，影响内控管理效果。

2. 风险防控方面存在的问题（1）零售业务中，个人贷款审批流程中，存在审批权限滥用的情况，需要加强内部审批机制的监管。

（2）对于信用卡逾期和不良贷款的风险管理，缺乏有效的风险预警和管理措施，容易造成风险累积。

3. 内部管理方面存在的问题（1）一些营业网点内部管理不到位，存在员工违规操作和安全风险，需要加强监管和培训。

（2）部分部门之间信息共享不畅，导致信息传递不及时，影响内部决策效率和风险控制。

4. 合规培训方面存在的问题（1）部分员工对法律法规和内部规定的了解不够深入，缺乏合规意识。

（2）合规培训内容和形式不够丰富多样化，需要引入更多互动性和实践性的培训方式。

三、改进措施1. 优化业务流程针对业务流程上的问题，我行将制定相应的流程优化方案，并强化流程管理。

通过流程优化、标准化和内部交流，减少流程冗杂、重复，提高流程执行效率和风险控制能力。

2. 加强风险防控能力（1）及时完善个人贷款审批流程，明确审批权限，严格控制内部审批机制。

（2）建立信用卡逾期和不良贷款的风险预警和管理机制，加强对这些风险的监测和控制。

3. 加强内部管理（1）加强对员工的培训和监管，提高员工合规意识和操作技能，减少内部违规行为。

（2）加强部门之间的信息共享和沟通，提高内部决策效率和风险控制能力。

4. 改进合规培训（1）制定更加系统全面的合规培训计划，包括法律法规、内部规定和风险管理的内容。

银行风险控制自查报告第1篇：村镇银行内部控制、风险管理的自查报告关于**村镇银行内部控制、风险管理的自查报告2016年8月22日我部收到办公室印发“关于印发《**村镇银行“两个加强、两个遏制”回头看自查方案》的报告”的文件。

按照文件精神，内审合规部自查要点为“内部控制、风险管理、案件防控”。

以下为自查情况报告：一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身特点，明确了内部控制和相关职能部门的责任、权限和信息报告路线。

我行主要发起行为**银行，同时吸收当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权基础。

我行按照现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会六个专门委员会。

但尚未建立独立董事制度。

我行各个治理主体的职责边界较清晰，并制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有待进一步完善。

我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管理，即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提高市场反应速度，改善服务水平；并通过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现成本节约与规模效益，促进价值创造与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争能力。

但此项工作在该行尚处起步阶段，内部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行在2015年成立了内审合规部门，随着业务发展，2016年我行将进一步完善组织架构。

二、各部门、各岗位之间职责分离、相互制约，并定期不定期进行岗位测评及意见反馈。

认真执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。

我行在业务领域和部门之间建立了信息交流、信息共享及信息反馈机制。

我行建立了《**村镇银行内部控制评价试行办法》，定期对内部制度的健全性等进行评价，但评价效果有待提高。

银行自查内部控制情况汇报尊敬的领导：
根据银监会的要求，我行对内部控制情况进行了自查，并将情况汇报如下：
一、内部控制制度建设情况。

我行建立了完善的内部控制制度，包括内部控制政策、流程和制度文件，并定期进行修订和完善。

各部门严格按照内部控制制度的要求开展工作，确保业务流程规范、合规操作。

二、内部控制执行情况。

我行加强了内部控制的执行力度，建立了内部控制执行档案，对内部控制执行情况进行了全面记录和跟踪。

各部门严格按照内部控制制度的要求履行职责，确保内部控制政策的有效执行。

三、内部控制监督情况。

我行建立了内部控制监督检查机制，定期对内部控制情况进行自查和审计，并将检查结果及时上报。

同时，我行还加强了对内部控制的监督管理，确保内部控制的有效性和合规性。

四、内部控制存在的问题及整改情况。

在自查过程中，发现了一些内部控制存在的问题，主要包括流程不够规范、内部控制执行不到位等。

针对这些问题，我行已经制定了整改措施，并建立了整改台账，明确整改责任人和整改时限，确保问题得到及时整改。

五、内部控制的改进措施。

为进一步加强内部控制，我行将采取以下改进措施，一是加强内部控制培训，提高员工内控意识和能力；二是完善内部控制制度，及时修订和完善内部控制政策和流程；三是加强内部控制的监督管理，强化内部控制的执行力度。

六、内部控制工作的展望。

我行将继续加强内部控制建设，不断完善内部控制制度，加强内部控制的执行力度，确保内部控制的有效性和合规性，为银行业务的稳健发展提供坚实的内部控制保障。

以上就是我行银行自查内部控制情况的汇报，请领导审阅。

如有不妥之处，敬请批评指正。

银行风险排查自查报告一、前言本报告是根据相关监管要求，银行自行对内部情况进行排查和自查，全面总结了银行风险管理的现状和存在的问题。

通过本次自查，银行得以发现问题、查漏补缺，为提升风险管理水平提供了有力支撑。

二、自查情况分析1. 风险管理制度的健全性银行第一时间成立风险管理部门，完善了风险管理制度，规范了各项业务流程。

但在实际操作中，仍存在一些管理漏洞和不足，比如风险评估不够全面，应急预案不够完善等问题，需要进一步完善。

2. 业务风险管控的有效性银行在业务运营中，采取了一系列措施进行风险管控，如合规审批、排查风险因素等。

但部分员工缺乏风险意识，风险管控措施落实不够到位。

因此，要加强员工培训，不断提升风险意识，从源头上控制风险。

3. 内部审计的独立性和公正性银行严格遵守了审计程序，但在实际操作中，审计存在信息不对称、监管重复等问题，需采取更加专业的审计方式和手段。

同时，银行应当加强机构审计与银行内部审计的协作，将审计结果转化为管理决策。

三、下一步工作计划1. 完善风险管理制度制定更为全面、细致的风险管理制度，规范各项业务操作，提高员工风险意识，防范风险。

2. 加强风险管理培训加强员工培训，提高员工风险意识，规范员工行为，增强银行风险抵御能力。

3. 完善内部审计制度完善内部审计核查流程，增强内部审计独立性和公正性，切实发挥内部审计在风险管理工作中的作用。

四、结论通过本次自查，银行发现了存在的问题，制定了下一步的工作计划，有力支撑了银行风险控制和防范工作。

银行将在接下来的工作中，严格执行工作计划，不断完善风险管理制度，提高管理水平，确保银行风险管理工作稳步推进，保障银行风险可控，为客户提供更加安全和优质的金融服务。

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第一篇：银行风险自查报告20xx年运营业务操作风险排查自查报告为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。

保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。

能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。

对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。

通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。

运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。

印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。