附件 1：
监管数据标准化报送系统升级（E AST3.0）需求说明书
广西北部湾银行股份有限公司
2017 年 4 月
1.系统建设背景
为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，
并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于 2017 年 3 月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值
根据银监会通知要求，该系统将于2017 年 7 月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系
统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的
顺利开展。
3.系统建设目标
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准
化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集
报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：
序号主题域表名表名
1 101 机构信息表
2 102 员工表
3 公共信息103 柜员表
4 104 岗位信息表
5 105 机构关系表
6 201 总账会计全科目表
7 202 内部科目对照表
8 203 个人活期存款分户账
9 204 个人活期存款分户账明细记录
10 205 个人定期存款分户账
11 206 个人定期存款分户账明细记录
12 207 对公活期存款分户账
13
会计记账信息类208 对公活期存款分户账
14 209 对公定期存款分户账
15 210 对公定期存款分户账明细记录
16 211 内部分户账
17 212 内部分户账明细记录
18 213 个人信贷分户账
19 214 个人信贷分户账明细记录
20 215 对公信贷分户账
21 216 对公信贷分户账明细记录
22 301 个人基础信息
23 302 个人客户关系信息
24 客户信息类303 对公客户
25 304 股东信息
26 305 关联关系
27 401 信贷合同表
28 402 项目贷款信息表
29
授信交易对手信403 票据票面信息表
30 405 表外授信业务
息
31 406 贸易融资业务信息表
32 407 银团贷款
33 408 委托贷款
34 409 个人信贷业务借据
35 410 对公信贷业务借据
36 411 信贷业务担保合同
37 412 担保关系
38 413 信贷业务质或抵押物
39 501 借记卡信息
40
卡片信息类502 存折信息
41 503 信用卡信息
42 504 信用卡帐户交易明细表
43 601 授信信息
44 602 贷款核销
45
信贷管理类603 贷款展期
46 604 信贷资产转让
47 605 资产转让关系表
48 606 贷款五级形态变动
49 交易流水类701 交易流水
50 统计全科目数据801 资产负债科目统计表
51 类802 涉农统计表
52 1001 资金交易信息表
53 资金业务类1002 金融工具信息表
54 1003 汇率信息表
55 1101 理财产品信息表
56
理财业务类1102 理财产品状态表
57 1103 客户理财账户信息表
58 1104 理财产品销售明细
4.我行相关系统描述
我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。目前已实现的应用系统有：
业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡
系统、中间业务平台等；
客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务
中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；
企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、 ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求
请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项
目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
5.1.主要业务需求
5.1.1.多法人支持
所有功能支持广西北部湾银行以及名下所有村镇银行。
5.1.2.报送内容
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化
规范的通知》要求，主要包含以下业务内容：
1.公共信息类
2.会计记账信息类
3.客户信息类
4.授信交易对手信息类
5.卡片信息类
6.信贷管理类
