银行业金融机构全部监管指标公式及数据来源

全部指标公式及数据来源
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 指标 资产总额 负债总额 所有者权益 注册资本 营业收入 营业支出 利润总额 净利润 不良贷款率 不良资产率
（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款× 100% （次级类信用风险资产+可疑类信用风险资产+损失类信用 风险资产）/信用风险资产×100% 贷款实际计提准备/贷款应提准备*100% 信用风险资产实际计提准备/信用风险资产应提准备 *100% （贷款损失专项准备金+贷款损失特种准备金+贷款损失一 般准备金）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）× 资本净额/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本） *100% 核心资本净额/（表内外信用加权风险资产+12.5倍的市 场风险资本）×100% 流动性资产/流动性负债*100%
公式 G01 25.C G01 49.C G01 59.C G01 52.C G04 G04 G04 G04 1.A+2.A+3.A+百度文库.A 4.A 8.A 10.A (1.3A+1.4A+1.5A)/1.A 8.E/8.A
数据来源(1104表)
G01_2 G11_2
贷款损失准备充足 率 资产损失准备充足 12 率 13 14 15 16 17 拨备覆盖率 资本充足率 核心资本充足率 流动性比例
(G01 17.C)/(G41 1.A+5.A-6.6A) (G31 1.A+2.A)/(G41 1.A+5.A-6.6A) (G31 1.D+2.D)/(G41 1.A+5.A-6.6A) (G01 30.C+31.C)/(G41 1.A+5.A-6.6A) (G43 1A-1E-1F-1G)/(G41 1.A+5.A-6.6A) G01 25.C/员工总数 G04 1.A+2.A+3.A+5.A/员工总数 G04 4.A/员工总数 G04 8.A/员工总数
G11_2 1.2A/(G01_2 1.2C*2%+1.3C*25%+1.4C*50%+1.5C*100%) G11_2 (1.2A+2.6A+3.2A+4.2A+5.2A+6.2A+7.2A)/(8.D*2%+8.F*25%+8.G*50%+8.H*100%) (G03 1.A)/(G01_2 1.3C+1.4C+1.5C) G41 11.A G41 10.A G22 3.C
（90天内到期的表内外流动性资产-90天内到期的表内外 流动性负债）/90天内到期的表内外流动性资产×100% 各项贷款余额（不含贴现）/各项存款余额
G21
(6.D)/(1.A+2.A+1.B+2.B+1.C+2.C+1.D+2.D)
G01 （62.C-8.C）/61.C
21 22 23 24 25 26 27 28 29
资金集中度 资产收益率 净资产收益率 投资收益比率 利润率 成本收入比率 净利差 利息收入比率
财务公司各项存款（不包括委托资金）/（集团合并报表 货币资金+财务公司各项存款-财务公司存放同业款项-财 务公司存放央行款项）×100% 税后利润总额/资产平均余额×100% 税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额*100% 投资收益/营业收入×100% 税前利润总额/营业收入×100% 营业支出/营业收入×100% （利息净收入+债券利息收入）/生息资产平均余额× 100% 利息净收入/营业收入×100%
（同业拆入+卖出回购款项+向中央银行借款+发行债券）/ 资本总额期末余额×100%
(G01 28.C+30.C+31.C+46.C)/(G41 1.A+5.A-6.6A)
扣除拆入后非核心 （卖出回购款项+向中央银行借款+发行债券）/资本总额 (G01 28.C+31.C+46.C)/(G41 1.A+5.A-6.6A) 期末余额×100% 负债依存度
人民币超额备付金 （在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）/人民币各 G01_5 1.7A 项存款期末余额*100% 率 （三个月以上（含）定期存款+三个月以上（含）金融债 G21 ((3.5.1I-3.5.1A-3.5.1B-3.5.1C-3.5.1D)+(3.6I-3.6A-3.6B-3.6C18 核心负债依存度 券+活期存款×50%）/总负债×100% 3.6D)+(3.5.2I*50%))/(G01 49.C) 19 20 流动性缺口率 存贷款比例
(G04 10.A+G04 9.A)/年初与季末平均(G01 25.C)*100%*12/n（n为月份） (G04 10.A+G04 9.A)/年初与季末平均(G01 50.C+59.C)*100%*12/n（n为月份） (G04 5.A)/(G04 (G04 8.A)/(G04 (G04 4.A)/(G04 1.A+2.A+3.A+5.A) 1.A+2.A+3.A+5.A) 1.A+2.A+3.A+5.A)
固定资产/资本总额*100% 短期证券投资/资本总额*100% 长期投资/资本总额*100% (同业拆入+卖出回购)/资本总额*100% (等同于贷款的授信业务-保证金-存款-国债)/资本总额 *100% 资产总额/员工总数 营业收入/员工总数 营业支出/员工总数 税前利润总额/员工总数
33 自有固定资产比例 34 35 36 37 38 39 40 41 短期（证券）投资 比例 长期投资比例 拆入资金比例 担保比例 人均资产 人均收入 人均营业支出 人均利润
(G04 1.A+5.1A)/(G01 3.C+G01 4.C+G01 6.C+G01 7.C+G01 8.C+G01 9.C+G01 10.C+G01 12.C+G01 13.C) (G04 1.A+5.1A )/(G04 1.A+2.A+3.A+5.A)
中间业务收入比 中间业务净收入/营业收入×100% (G04 2.A)/(G04 1.A+2.A+3.A+5.A) 率 委托贷款及投资比 （委托贷款+委托投资）/（委托贷款资金+委托投资资 30 (G01_1 2.3C+2.4C)/(G01_1 2.1C+2.2C) 金）×100% 例 31 非核心负债依存度 32