股票证券-基金基础知识介绍(PDF46页)

重点类型（一）
基金的类别
股票型基金
市面上占大多数的基金都是股票型基金，這类型 基金是以股票为主要投资标的。一般说來，股票型基 金的获利性是最高的，但相对來说投资的风险也较大。 因此，较适合稳健或是积极型的投资人。
重点类型（二）
基金的类别
债券型基金 债券型基金是以债券为主要投资标的，包括国债、企
业债、可转债；预期收益通常在3%-5%，风险也较低
人直接支付给基金管理人。申购时支付，称为前端收费（Frontend）；赎回时支付，称为后端收费(Back-end)。
赎回费：投资者赎回时向投资者收取的费用，我国法律规定赎 回费的25%计入基金资产，作为对其他持有人的补偿。
开放式基金的费用（二）
基金的费用
基金营运费: 基金管理费：支付给基金管理公司的费用。 基金托管费：支付给基金托管人的费用 销售服务费：支付给销售机构和服务机构的费用。 其他费用：律师费、审计费、 信息披露费等
投资基金运作流程简图
什么是基金
投资基金优势所在
专业化管理 组合投资分散风险 交易便利流动性强 资产由银行托管安全性强
什么是基金
什么是基金
专业化管理能为投资者带来什么？
⌦ 为投资者节省大量的时间和精力 ⌦ 为投资者提供专业的投资服务
组合投资分散风险
什么是基金
⌦个人通常无法通过构建组合分散投资风险
广发基金市场拓展部 2005年6月
1 . 基金概要 2 . 基金市场概要 3. 基金营销概要
1.基金概要
o 什么是基金 o 基金的类别 o 基金的费用 o 基金的交易
1.基金概述
什么是基金
证券投资基金
证券投资基金（简称“基金”）就是集
中众多投资者的资金，形成独立财产，统一 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投 资组合的方法进行证券投资的一种集合投资 方式。
按销售机构规定的方式准备好申购资金。
填写并提交申购申请表。
两天后到销售网点打印交易确认单
基金交易的手续（ 赎回）
填写并提交赎回申请表。
基金的交易
两天后确认情况。
7日内，资金从基金的托管账户向 投资人指定的银行存款账户划出。
基金交易账户&基金账户 Nhomakorabea基金的交易
基金帐户是基金公司为投资人开立的用于记录其持 有各基金份额和变动情况的账户。每个基金公司只能 为投资者开立一个基金帐户。
基金的类别（二）
成长型
平衡型 收益型
全球型 区域型 单一国家
以投资目标分类
追求资本利得为主要目标，以具有良好增长潜力的 股票为投资对象 兼顾资本利得和当期收益。 以获取当期收益为主要目标，以大盘蓝筹股、公司 债等高收益品种为投资对象
以投资区域分类 投资地区涵盖全球各地，最能分散风险 特定地区：亚洲，欧洲，美洲，拉丁美洲… 特定国家:泰国基金，马来西亚基金……
基金的交易
基金评级服务
目前国内有专业基金评级机构提供基金评价服务，投资者可以 参考相应的评价结果。
国际基金评价机构——晨星Morningstar，对成立一年以上的基金根 据风险调整后收益指标，对不同类别的基金分别进行评级，五星 级为最高，一星级为最低
国内基金评价机构——银河证券基金评价中心等
基金的交易
度报告； （十一）基金临时报告 …………
2. 基金市场概要
2、基金市场概要
1、国外基金市场概要 2、中国基金市场概要
国外基金市场
美国基金市场概要
1940-1980年，整个行业发展比较平稳，1980年开始，随 着经济的发展和股市的走牛，共同基金经历了快速增长的 30年，1996年共同基金的资产超过了银行存款。 数据显示，1999年末基金全行业的净资产达到近7万亿美 元，随后两年全行业规模基本稳定。
基金的类别
基金的类别（一）
以买卖方式分类
开放型 封闭型
股票型 债券型 货币型 其他
通过基金公司或代销机构申购及赎回 通过交易所买卖
以投资标的分类 投资股票为主，适积极性的投资人 投资债券为主，适合保守的投资人 央行票据、短期国债、金融债等，本金安全性高 权证基金，衍生商品基金，保本基金
基金的类别
交易帐户是销售机构为投资者开立的记录投资者通 过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动 及结余情况的账户。交易帐户可以购买这个销售机构 所代销的其他基金。交易帐户可以有多个。
基金的交易
投资基金的收益
基金买卖价差 随着证券市场的起伏波动，基金单位净值 将不断发生变化，因而基金申购、赎回的价格也会不断涨 跌。如果投资人能够把握市场机会，可以实现一定的价差 收益。 基金红利 红利可采用两种形式： — 现金红利：即向投资者分配现金。 — 红利再投资：是将投资人分得的收益再投资于基金，并 折算成相应数量的基金单位。
基金的信息披露
（一）基金招募说明书； (二) 基金合同； (三) 基金托管协议； (四)基金份额发售公告； (五)基金募集情况； (六)基金合同生效公告； (七)基金份额上市交易公告书； (八)基金资产净值、基金份额净值； (九)基金份额申购、赎回价格； (十)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季
⌦ 基金资产规模较大，具备专业投资能力，可以
通过购买几十只甚至上百只股票进行组合投资
交易便利流动性强
什么是基金
⌦ 基金公司提供多种渠道供投资者进行交易，包
括直销柜台、银行网点、证券公司营业部、网络 等；
⌦ 国内基金交易时间与两大交易所交易时间相同。
基金资产的安全性问题
什么是基金
基金公司的基金资产都由银行进行托管，即使基 金管理公司倒闭，只要托管银行还在，投资者的资产 也不会受到损害。此外基金法规定，即使托管银行破 产、清算，基金托管资产也是受到保护的。
基金交易的渠道
银
基金的交易 银员
传
语
基金的交易
基金交易的原则
基金交易采用“未知价”原则，即基金的申购、赎回 价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算； 基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金 额申请，赎回以份额申请。
基金的交易
基金交易的手续（申购）
携带证件到基金管理公司、银行等销售网点填写开 户申请表，预留接受赎回款的银行存款账户。
因此，较适合保守型的投资人。
重点类型（三）
货币型基金 指以短期国债、金融债、央行票据等货币市场短
期有价证券为投资对象的投资基金。一般说來，货币 型基金的获利性一般的，但相对來说本金安全性高。 因此，较适合作为现金管理工具。
基金的费用
开放式基金的费用（一）
基金投资者交纳的费用： 申购费：投资者申购或赎回时支付的一次性申购费用，由投资