门店营业款收缴及核对管理
第一部分现金收缴管理
一、现金收取：
1、营业员当班工作结束后，整理营业款并按照规定填写“销售缴款单”，填写
内容：店名、早晚班、日期、按收款方式在实缴栏上分别填写实际缴款金额（包括大小写金额）、营业员签名。确认无误后将营业款连同“销售缴款单”
密封后，交门店缴款员当面核对签收。
2、门店缴款员（或代班）核对营业款与系统销售记录是否一致,如有不符,退回
营业员重新核对.
3、营业员填写“销售缴款单”时要求字迹工整清晰，不得涂改。
二、现金缴存：
1、每天下午5：00时前（因特殊原因不能在此时间前存款的，报财务部门批准）
由门店缴款员（或代班）将前一日未存营业款及当日白班的营业款大钞（面值100元）送存银行指定帐户，如因节假日半天营业款超过2万元的，每天必须存两次，其中上午11：30时前存前一天晚班营业款，下午5：00时前存当天白班营业款；
2、门店缴款员（或代班）存款时，必须提前通知门店经理作好安全准备工作，
并在一或二人的陪同下，到财务部门指定的附近银行存款，且存款金额必须等于各营业员“销售缴款单”上的实缴金额之和，存款过程中相关人员不得中途离开银行。
3、门店缴款员（或代班）存款后，于营业结束前填写“营业款缴存记录表”（见
附表4，此表留存门店备查）交营业厅值班经理签名确认，并将“营业款缴存记录表”发邮件到当地财务部门，财务核算人员每天检查核对，确保每天的的营业款及时存入银行。
4、对每日上门收缴的电信及第三方业务的营业款,按办理相关业务的营业员密
封的缴款直接移交相应的收缴客户.
三、现金核对：
1、每天营业结束后，由门店缴款员（或代班）将每台收银POS机上的“解款表”
全部打印出来,门店缴款员（或代班）打印POS机“解款表”时必须确认POS机数据均已上传；
2、营业员的缴款经门店缴款员（或代班）核对清楚并全部放入保险柜后，门店
缴款员（或代班）才能核对营业员的长短款；
3、门店缴款员（或代班）将“销售缴款单”与“解款表”核对，同时将“解款
表”上的应收金额按收款方式分别填写到“销售缴款单”上的“应缴”栏内，并计算出长短款让营业员签名确认；
4、长短款赔款原则：营业款在2000元（含）以下的，短款不可超过0.50元，营
业款在2000-5000元（含）的，短款不可超过1.00元，营业款在5000元以上的，短款不可超过2.00元，超过此范围的由责任人赔偿，长款全部上交公司。对于长、短款超过10元（含）者，对相关营业员处以同等金额的罚款，罚款在2天之内交清；
5、如有长款，归公司所有，如有短款，营业员必须在1天之内补交，保证应缴与
实缴数据一致，营业员短款补交后填写实缴合计；
6、核对完毕，由门店缴款员（或代班）将当天营业员的实收数据按收银方式填
制“营业款缴存记录表”后保存；
四、处罚规定：
1、严禁营业员将营业款带出商场或离开指定位置整理营业款及作“销售缴款
单”，违反规定者罚款20元；
2、营业款存错帐户的，其造成的损失由门店缴款员（或代班）和陪同人员共
同承担，故意犯罪的移交司法机关处理；
3、不按规定时间存款的，对门店缴款员（或代班）和防损员营业厅值班经理
各处以50-100元/次的罚款，造成损失的，其损失由相关责任人员共同承担；
4、门店缴款员（或代班）到银行存款工作完成前，陪同人员不得无故中途离
开银行，因相关人员中途离开银行造成公司存款损失的，对相关责任人处罚50-100元的罚款，并有权利追究损失；
5、未按规定及时发送“营业款缴存记录表”邮件的，第一次对门店缴款员（或
代班）口头警告，第二次起每次罚款20元；
6、对于每个月超范围长、短款次数超过5次的营业员，调离收银工作岗位；
7、在营业款清点过程中发现假钞，由责任营业员全额赔偿；在银行存款过程
中发现的假钞，由门店缴款员（或代班）全额赔偿。
第二部分银行卡操作管理
一、银行卡受理的范围：以各地公司与当地银联签订的《特约商户受理银行卡协
议书》的范围为准。
二、银行卡操作程序：银行卡操作原则上应按照各个银行的规定、程序办理。银行卡操作的基本步骤：
1、结算：刷银行卡、输入交易金额、持卡人输入个人密码、打印“银联交易凭
单”、顾客签名；注意：信用卡营业员必须核对顾客签名与卡背面的签名是否一致；
2、结账：每天营业结束后，门店缴款员（或代班）打印出“银联结算总计单”，
如有各种原因导致结账未成功，应重做直到成功为止。如确实不能打印成功，应向门店缴款员反映，门店缴款员在第二天营业前安排重新打印；
3、取消交易：因交易金额出现差错或顾客当日（当班）退货等情况出现，营业
员在终端上取消该笔交易，但已做完结账的交易不能作取消。
三、银行卡操作注意事项
1、非正常卡处理：
①舞弊卡（假卡）：拒收此卡；
②过期卡：拒收此卡；
③余额不足：拒收此卡；
④挂失卡：与银行联系后，按银行要求处理。
2、进账、重复进账、退货的处理：多进账、重复进账、银行卡购物而要求退货
时，由营业员通知财务人员，财务人员确认多进账、重复进账、退货属实时，由财务人员按照银行退款要求填制“银联客户调账表（POS）”（见附表2），报当地财务主管复核（确认款项已到公司帐户上），经当地财务部门负责人审批后，盖章确认，交财务人员到银行办理转账退款手续。
3、银联交易凭单交接：每天营业结束，营业员做完银行卡结账后应将结账金额
与银联交易凭单明细金额进行核对，核对无误后装订与现金一并交门店缴款员（或代班）签收。
四、处罚规定：
1、丢失“银联结算总计单”、“银联交易凭单”而造成不能进账，或进账后退款，
将由丢失票据的责任人承担相应责任，票据丢失责任的追溯期为两年。
2、如“银联结算总计单”金额与系统收银金额不相符，以系统收银金额为准，
差额部分视同营业员长短款处理，长款归公司（或退回持卡人），短款由责任人员负责赔偿。
