外汇汇率与汇率管理制度

中国的外汇管理与汇率制度目录中国的外汇管理与汇率制度 (1)外汇管理 (2)中国外汇管理制度变革 (2)改革开放前 (2)1978年1993 (2)1994年后 (3)中国的汇率制度 (4)汇率制度的含义 (4)汇率制度分类 (4)汇率制度演变 (4)第一个时期(1949-1952年):国民经济恢复时期 (4)第二个时期(1952-1980年):实行中央集中计划经济时期 (4)第三个时期(1981-1993年):进入经济体制改革和对外开放时期 (5)我国汇率制度的实质 (5)外汇管理外汇管理又称外汇管制，是指一个国家为保持本国的国际收支平衡，对外汇的买卖、借贷、转让、收支、国际清偿、外汇汇率和外汇市场实行一定的限制措施的管理制度。

《中华人民共和国外汇管理条例》外汇管理由三个部分组成：经常项目外汇管理、资本项目外汇管理以及对人民币汇率和外汇市场的管理。

其中，经常项目与资本项目外汇管理的核心问题是人民币的兑换限制。

人民币汇率和外汇市场管理的核心问题是人民币汇率形成机制。

中国外汇管理制度变革改革开放前我国实行高度集中的外汇管理体制．对外汇实行统收统支，所有外汇收入都必须卖给国家，需要外汇则由国家集中分配。

人民币汇率由国家统一规定，外汇资金和外汇业务由中国银行统一管理和经营1978年1993政府对外汇管理体制进行了多方面的改革，主要包括：一、改革外汇分配制度，实行外汇留成制度，并且逐渐扩大外汇留成比例；二、建立外汇调剂中心和外汇调剂公开市场，对部分外汇供求进行调节，并逐步放开外汇调剂价格：三、从1991年4月9日起，国家改变过去阶段性大幅调整人民币官方汇率的做法，实行有管理的浮动机制。

1994年后1994年．我国外汇管理体制又进行了重大改革，被IMF誉为“战略性决策”。

主要内容包括：一、从1994年1月1日起，实行官方汇率和调剂市场汇率的并轨，实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制；二、实行银行结售汇制，取消外汇留成和上缴；三、建立银行间外汇市场，改进汇率形成机制；四、禁止外币在境内计价、结算和流通；五、取消外汇收支的指令性计划。

中国外汇管理和人民币汇率制度
中国外汇管理和人民币汇率制度是由中国政府制定和实施的一系列政策和措施，用于管理和调控国家的外汇市场和人民币汇率。

这些制度的目的是维护国家经济安全、促进经济平稳健康发展以及保障人民币的稳定。

中国外汇管理体制包括中国人民银行、外汇局、商业银行等机构的职责与权限。

中国人民银行作为中国的中央银行，负责制定和执行货币政策，同时也是外汇市场的监管机构。

外汇局则负责管理和监督外汇市场的运作，包括外汇储备的管理和外汇交易的监管。

中国人民币汇率制度主要有两种形式：固定汇率制和浮动汇率制。

在过去，中国采取了一段时间的固定汇率制，即人民币与美元的汇率基本固定不变。

然而，自2005年7月21日起，中国开始实行以市场供求为基础、有管理的浮动汇率制度。

人民币汇率在一定范围内可以浮动，但仍受到中国政府的干预和管理。

中国政府通过一系列政策措施来管理和调控外汇市场和人民币汇率，以维护国家经济的稳定和可持续发展。

这些政策包括资本流动的管制、外汇储备的管理、外汇交易的监管等。

同时，中国政府也会根据国内外经济状况和市场需求进行适时的干预，以保持人民币汇率的基本稳定。

总之，中国外汇管理和人民币汇率制度是为了维护国家经济安全和促进经济发展而实施的一系列政策和措施，通过管理和调控外汇市场和人民币汇率，保障国家经济的稳定和可持续发展。

第章汇率制度与外汇管制Exchange Rate Regime and Foreign Exchange Control 比较固定汇率制度和浮动汇率制度的利弊；熟悉现行人民币汇率制度一、汇率制度（exchange rat e regime 或Exchange rate system or exchange rate arrangement）（一）概念：指一国货币管理当局对本国汇率变动的基本方式（包括对汇率水平、变动幅度等）所做的一系列安排或规定。

内容包括：汇率的决定基础、变动幅度、调节方式、协调管理机构。

（二）汇率制度的类型☐按变动幅度划分（传统分类）1、固定汇率制：指现实汇率受平价的制约，并围绕平价在很小的范围内上下波动的汇率制度。

金本位制度下的固定汇率制（1880-1914年）；布雷顿森林体系下的固定汇率制（1944-1973年）■两种固定汇率制度的比较相同点：1. 各国货币规定有含金量，中心汇率由金平价确定；2. 汇率水平相对稳定，围绕中心汇率小幅波动不同点：2、浮动汇率制：汇率水平完全由市场供求决定、政府不加任何干预的汇率制度。

单独浮动和联合浮动 Free floating和managed floating；clean floating and dirty floating ■固定汇率制和浮动汇率制⏹比较的要点：实现内外均衡的自动调节效率问题；实现内外均衡的政策利益问题；对国际关系的影响固定汇率制：优点：1.利于国际贸易和国际投资活动的开展； 2.利于国际合作和各国政策的协调缺点：1.不能自动调节国际收支； 2.不利于国内经济平衡发展，BOP的均衡是以牺牲国内经济为代价；3.易使通货膨胀在国际间传递；4.易受国际游资的冲击浮动汇率制优点：1. 可保持本国货币政策的独立性，阻止通胀跨国传播2. 调节国际收支；3. 减少外汇储备的需要缺点：1.不利于国际贸易和国际投资活动的发展； 2.助长国际投机活动，加剧国际金融市场的动荡3.不利于国际合作和各国政策的协调■固定汇率制与浮动汇率制的优劣比较☐按是否钉住某一货币和波动幅度划分钉住汇率制和弹性汇率制☐I MF的划分1. 无独立法定货币的汇率制；2. 货币局制；3.传统的固定钉住汇率制；4. 水平波幅内钉住汇率制；5. 爬行钉住；6.爬行波幅内钉住；7. 无事先宣布路径的管理浮动汇率制； 8. 独立浮动什么是名义锚normal anchor？指交易者心理上存在的一种预期，这种预期之所以成为名义锚，是因为交易者自己有一定的心理承受能力，在这心理承受能力的范围内，交易者不会改变自己的行为；当经济条件超过这个承受能力时，交易者就会改变自己的行为方式。

汇率制度与外汇管制1. 汇率制度的概念和类型汇率制度是指一个国家或地区的官方政策和机制，用来管理国内货币与其他国家货币之间的汇率。

汇率制度直接影响着该国或地区的国际贸易、金融流动和经济发展。

目前，主要的汇率制度类型有三种：1.1 固定汇率制度固定汇率制度是指国家或地区政府与其他国家货币之间的汇率保持固定不变，不受市场供求关系的影响。

这种制度一般通过政府干预市场来维持汇率的稳定。

例如，中国的人民币与美元的汇率就采用了固定汇率制度，在一定的区间内浮动。

1.2 浮动汇率制度浮动汇率制度是指国家或地区政府不干预市场，允许市场供求关系决定汇率的制度。

在这种制度下，汇率的波动主要取决于市场的需求和供应情况。

例如，美国的美元与其他货币的汇率就采用了浮动汇率制度。

1.3 部分固定汇率制度部分固定汇率制度是固定汇率制度和浮动汇率制度的一种折中。

在这种制度下，国家或地区政府对汇率进行干预，但允许汇率在一定范围内浮动。

例如，欧洲货币联盟的欧元使用了部分固定汇率制度。

2. 汇率制度的影响和挑战2.1 影响汇率制度的选择对国家或地区经济具有重要影响。

不同的汇率制度可能会导致不同的外贸竞争力、投资环境和经济增长率。

固定汇率制度有助于稳定国内经济，提高信心和预测性，促进国际贸易和投资。

然而，它也可能限制政府的经济政策独立性，使得国内经济受到外部冲击的影响更大。

浮动汇率制度可以更好地适应外部冲击和市场需求变化，提高经济的竞争力和适应能力。

但是，它也容易导致汇率波动大，不稳定性增加，对国际贸易和投资造成一定的不确定性。

部分固定汇率制度可以保持一定的稳定性，同时又具有一定的灵活性。

这种制度相对更容易维持经济稳定和自主政策空间。

然而，它也面临着维持汇率稳定的挑战，需要政府进行及时干预。

2.2 挑战无论是固定汇率制度、浮动汇率制度还是部分固定汇率制度，都面临一些挑战。

首先，汇率制度的选择需要考虑国内经济、财政和金融体系的稳定性和可行性。

外汇管理与汇率风险掌控制度第一章总则第一条【目的】为了规范企业外汇管理行为，有效掌控汇率风险，维护企业资金安全和经营稳定，订立本制度。

第二条【适用范围】本制度适用于本企业及其下属子公司的外汇管理和汇率风险掌控工作。

第三条【基本原则】本制度的订立、执行及监督必需遵从以下基本原则： 1. 合法合规原则：遵守国家有关外汇管理的法律法规，保证外汇业务合法合规进行。

2. 责任与权限原则：明确各部门和人员的责任和权限，确保外汇管理工作的高效运行。

3. 风险掌控原则：订立科学合理的风险掌控策略和措施，降低汇率风险带来的损失。

4. 信息公开原则：及时准确地向相关部门报告外汇情况和汇率风险掌控情况。

第二章外汇管理第四条【外汇结算】1.外汇结算业务必需符合国家有关的法规和规定。

2.外汇结算业务需通过外汇管理部门进行，由专人负责，确保结算安全和准确性。

第五条【外汇收付汇】1.外汇收付汇业务必需符合国家有关的法规和规定。

2.企业外汇收入必需及时办理核销手续，避开资金滞留和汇率风险。

第六条【外汇资金管理】1.外汇资金必需专款专用，不得挪作他用。

2.对外汇资金进行投资时，必需进行风险评估和审慎分析，并遵守相关法律法规。

第七条【外汇结算账户】1.企业应设立外汇结算账户，并将外汇结算款项及时转入该账户。

2.外汇结算账户的开立、使用和注销必需符合国家和银行的规定。

第八条【外汇交易】1.企业外汇交易必需遵守国家有关外汇管理的法规和规定。

2.外汇交易需由外汇交易员专人负责，确保交易合规和及时执行。

第三章汇率风险掌控第九条【汇率风险评估】1.企业应依据外汇资金规模和外汇交易需求，定期评估汇率风险的大小和影响。

2.汇率风险评估应当科学合理，准确推断风险程度和风险敞口。

第十条【汇率风险防范】1.企业应订立汇率风险防范策略和措施，依据实际情况选择合适的对冲工具。

2.汇率风险防范包含但不限于锁定汇率、使用远期合约、购买期权等。

第十一条【汇率风险管理】1.企业应设立特地的汇率风险管理部门，负责监控和管理汇率风险。

汇率制度和外汇管制1. 汇率制度汇率制度是指一个国家或地区对其货币与其他外币的汇率进行管理和调控的制度。

汇率制度的形式可以分为固定汇率制度和浮动汇率制度。

1.1 固定汇率制度固定汇率制度是指国家或地区在一定的范围内维持固定的汇率。

这种制度的特点是，货币的汇率与一篮子货币或某一外币维持固定的兑换比例。

固定汇率制度的优点是可以稳定国际贸易和投资环境，降低交易风险，提高国际竞争力。

然而，由于汇率固定，一旦出现经济风险或贸易失衡，可能需要政府出台干预措施来维持汇率稳定，增加了政府的干预成本和管理难度。

1.2 浮动汇率制度浮动汇率制度是指汇率根据市场供求关系自由浮动的制度。

在浮动汇率制度下，汇率由市场力量决定，政府不进行干预。

浮动汇率制度的优点是能够自动适应市场变化，提高汇率的灵活性。

同时，浮动汇率制度也能够避免政府因干预汇率而引起的外汇储备的消耗。

2. 外汇管制外汇管制是指国家或地区对国际收支和外汇交易进行管理和限制的制度。

外汇管制的目的是维护国际收支平衡，保护国家货币的稳定和金融安全。

2.1 外汇管制的手段和措施外汇管制的手段和措施包括但不限于以下几种：•外汇拨款和外汇配额制度：国家对外汇供应进行控制和调节，通过外汇拨款和外汇配额的方式对外汇进行分配；•外汇购汇和外汇结汇管理：国家对居民和非居民的外汇购汇和外汇结汇进行管理，控制资本流动和汇款汇出；•外汇管理政策：国家根据经济形势和政策需要，对外汇市场进行干预和调控，影响汇率和外汇市场的稳定。

2.2 外汇管制的意义和影响外汇管制在一定程度上可以保护国家的金融安全，防止外汇市场的异常波动和风险传导。

同时，外汇管制也可以控制资本外流，维持国际收支平衡，保护国家的经济利益。

然而，外汇管制也可能带来一些负面影响。

例如，外汇管制可能限制了资本的自由流动，影响了跨国投资和国际贸易的自由化程度。

此外，外汇管制也可能引起外国投资者的不信任，影响国家的国际形象和投资环境。

财务管理制度的外汇管理与汇率管理外汇管理与汇率管理在财务管理制度中的重要性财务管理制度是一个组织内部对财务管理活动进行规范和控制的体系。

在现代企业中，外汇管理与汇率管理是财务管理制度中不可或缺的一部分。

外汇管理和汇率管理对于企业的贸易活动和跨国业务具有重要影响，同时也是保障企业资金流动性和风险管理的重要手段。

本文将从外汇管理的必要性、外汇管理的内容、汇率管理的重要性以及汇率管理的方法等方面来详细探讨外汇管理与汇率管理在财务管理制度中的作用。

首先，外汇管理是财务管理制度中的一项必要措施。

在企业进行国际贸易或跨国投资时，都会涉及到不同国家或地区的货币互换，这就需要企业对外汇进行管理。

外汇管理可以帮助企业减少外汇风险，降低汇兑损失，并确保企业能够及时安全地完成跨国资金交易。

通过制定外汇管理规定，企业可以规范汇款和结算流程，加强对外汇交易的监控和审核，有效控制公司资金的流动和使用。

其次，外汇管理的内容包括外汇收入、外汇支出、外汇账户管理等。

外汇收入是指企业从国外获得的货币，如出口商品收到的外币款项、跨国投资所得等。

外汇支出则是指企业支付给国外的货币，如进口商品的支付、境外投资等。

外汇账户管理是指企业在其开设的海外银行账户中进行资金的存取与管理。

企业应制定明确的收支分类规定，建立相应的内部报表和记录机制，以便及时了解和监控外汇收支情况，并加强外汇账户的管理与操作，确保资金的安全和有效利用。

汇率管理也是财务管理制度中的一项重要内容。

汇率是不同国家或地区货币之间的兑换比率。

汇率的变动直接影响着企业的财务状况和经营利润。

企业需要关注并管理汇率风险，以降低汇兑损失，并在汇率波动中寻找投资和融资的机会。

为此，企业应建立汇率管理制度，通过市场情报和数据分析来预测和评估汇率的变动趋势，制定相应的汇率风险管理策略，如选择合适的外币资金保值工具（如远期汇率合同、期权合同等），以降低不利汇率波动带来的影响。

此外，企业还可以采用外汇套期保值来管理汇率风险。