我国金融监管体制的现状及发展之构想——以上海国际金融中心为例
- 格式：pdf
- 大小：317.03 KB
- 文档页数：3
当前位置：文档之家 › 我国金融监管体制的现状及发展之构想——以上海国际金融中心为例
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
一
根据上海 国际金融中心建设 的规划 ，２ ｌ ０ ０年建成区域 称 银监 会 ） 证券 监督 管 理委 员会 （ 、 简称 证 监会 ） 、保 险 监 督管 理委 员 会 （ 称保 监 会 ） 简 ，分 别对 我 国 的银行 业 、 证 券 业 、保 险业 进 行 监管 。 功 能 性 监 管 是 在 金 融 混 业 经 营 的 背 景 下 ， 为 了避 免机 构性 监管体 制功能失灵 而产 生的 。功 能性监管 是指一个 金 融 活 动 由 一 个 金 融 监 管 者 监 管 ， 而 无 论 这 个 活 动 由 谁 从
山东 省 农业 管理 干 部 学 院 学 报
２１ ０ ０正
第 ２ 卷 第 ３期 ７
我 国金融监管体制 的现状及发 展之构 想
一 一
以上 海 国 际金 融 中 心 为例
栾 燕 霞 ，祝 越
（ 东政法 大学，上海 ２ １ ２ ） 华 ６ ０ ０
摘要 ： 融监 管体 制对上海 国际金 融 中心的构建具有重 大的意义 ，本文从 金融监 管的理论切入 ，与美国英 国等发 金 达 国家的金融监 管体制的实践比较分析 ，同时结合我 国金 融市场的发展 、金融监管体制 的现状及存在 的问题等 角
性 国际金融 中心 ，２ ２ ０ ０年建 成国际金融中心 ，而前 者的 目 标 已 经 实 现 。虽 然 在 立 法 执 法 司 法 等 方 面 明 显 滞 后 ， 但 多 数 调查显 示如果 中 国能够建 立一个 有效 地金 融监管 体制 ， 上海 最有可 能成 为继纽约 和伦敦之 后的第三 个国际金 融 中 心 。 所 以本 文 从 金 融 监 管 体 制 的分 类 、 金 融 监 管 体 制 的 国 际 实 践 及 借 鉴 、现 行 金 融 监 管 体 制 现 状 、 问题 以及 上 海 国 际金 融 中 心如 何 改 进等 方 面 对 上 海 国 际金 融 中心 金 融监 管 体 制 如 何 构 建 进 行 了初 步 设 想 。
度 ，探讨 了应 该从 建立金 融管理局、制定统一 的金 融监管法 、制 定金 融控 股公 司法来构建上海国际金 融 中心金 融
监管体制。
关键词 ：上海 国际金 融中心；金 融监 管体制；金融控股公 司 中图分类号：Ｆ ０ ３ 文献标识码：Ａ 文章编号：１ ０— ５ ０（ ０ ０ ３ ０ ５ － ３ ０ ８ ７ ４ ２ １ ）０— ０ ７ ０
事 ， 目的是提高监 管流程的秩序和 效率 。 ２ 功能性监管 以 ［］ 金融 机构 的业 务活动 和发挥 的基本功 能为依据 ，实行跨 行 业 、 跨 产 品 、 跨 市 场 的 监 管 ， 更 能 适 应 混 业 经 营 对 金 融 监 管 的要 求 。它 可 以跨 越 空间 对经 济 资源 进 行有 效 的配 金 融 监 管 体 制 的 分 类 金 融 监 管体 制 是 指 为 实 现 特 定 的社 会 经 济 目标 而 对 金 融 置 。这种 监管 体制一 般发 生在金 融市 场 比较发达 的 国家 ， 如 美 国 、英 国 等 国 家 。 活 动 施 加 影响 的一 整套 机 制 和 组 织 结构 的总 和 。 １金 融 监 管 ［］ 体制如何 防范金融风 险，防范金融风险的效果如何与监管主 我 国 由于金 融市场 的发展 ，金融 法律制 度的不 断健全 体 的 设置 、监 管 权 的分 配 以及 行 使 监管 权 方 式 的 选择 等 方 面 以及 金 融 监 管 部 门专 业 水 平 的 不 断 提 高 ， 正 逐 步 向 功 能 性 有 关 。按 上 述 影 响 因素 的组 合 ， 可 将 金 融监 管 体 制 划 分 为 以 监 管 迈 进 。建 设 上 海 国 际 金 融 中 心 金 融 监 管 体 制 就 是 如 何 在 适 应 中 国 国情 的 基 础 上 ， 逐 步 进 行 金 融 监 管 体 制 改 革 ， 下 不 同类 型 ：
适 度 向功 能 性 监 管 体 制 转 变 但 不 宜 走 完 全 的 功 能 性 监 管 ， 以更好 的适应 国际金融市 场 的发展趋势 ，有效 的防范金融 风 险 ， 提 高 金 融 效 率 ， 维 护 公 众 利 益 ， 为 上 海 国 际 金 融 中 心 的 建 成 创 造 良好 的 条 件 。 （ ）一 元 监管 体 制和 多 元监 管 体制 二 按实施 金融监 管权 的主体数量 划分 ，金 融监管体制 有
、ห้องสมุดไป่ตู้
（ ）机构性监管体制和功能性监管体制 ～ 金 融 监管 体 制 与 金 融 经 营 体制 密 切 相 关 。金 融 监 管 体 制 与 金 融经 营 体 制相 对 应 ，分 为 适 应 分 业经 营 体 制 的机 构性 监 管 体 制 和 适合 混 业 经 营 体制 的功 能性 监 管 体制 。 机构 性 监 管 体 制 是 指 根据 金 融 机 构 的类 型 设 立对 应 的监 管机 构。 机构性监管体制下， 金融监管机构与银行 、 证券、 保 险三 种 金 融 经 营机 构 并 存 相对 应 ， 别 设 立 了 银行 监 管 部 门 、 分
一
一
元监 管 体制和 多元监 管体 制 。 证券监管部门和保 险监管部门三种金融监管机构 ，对金融机 元监 管体制是指 由国家的～个法 定机构行使对金融机 构、金融产品、金融市场及金融活动实施监管。各监 管机构 构和金融 活动 的监 管权 ，制定实施 相关 的监 管政策 ，统一 的法 律 地 位 大 体相 当 ，没 有 隶 属 关 系 ，无 权 监 管 其他 类 型 金 实 施 监 管 活 动 。 一 元 监 管 体 制 在 金 融 市 场 发 达 和 金 融集 团 融机构的金融活动 。这种金融监管体制一般与不发达 的金融 程度 高 的国家 比较 流行 。英国是推 行一元监 管体制最 典型 市场相适应。我国金融监管体制属于机构性监管体制 ，在银 的 国 家 。 日本 ［ ］ 德 国 ［ ］ 通 过 修 改 法 律 设 立 了 单 一 金 ３、 ４也 行、 证券 、 保险三个领域分别设立 了银行监督管理委员会 （ 简 融监 管机 构 ，对 所有 金融 业 务实 施全 面监 管 。
根据上海 国际金融中心建设 的规划 ，２ ｌ ０ ０年建成区域 称 银监 会 ） 证券 监督 管 理委 员会 （ 、 简称 证 监会 ） 、保 险 监 督管 理委 员 会 （ 称保 监 会 ） 简 ，分 别对 我 国 的银行 业 、 证 券 业 、保 险业 进 行 监管 。 功 能 性 监 管 是 在 金 融 混 业 经 营 的 背 景 下 ， 为 了避 免机 构性 监管体 制功能失灵 而产 生的 。功 能性监管 是指一个 金 融 活 动 由 一 个 金 融 监 管 者 监 管 ， 而 无 论 这 个 活 动 由 谁 从
山东 省 农业 管理 干 部 学 院 学 报
２１ ０ ０正
第 ２ 卷 第 ３期 ７
我 国金融监管体制 的现状及发 展之构 想
一 一
以上 海 国 际金 融 中 心 为例
栾 燕 霞 ，祝 越
（ 东政法 大学，上海 ２ １ ２ ） 华 ６ ０ ０
摘要 ： 融监 管体 制对上海 国际金 融 中心的构建具有重 大的意义 ，本文从 金融监 管的理论切入 ，与美国英 国等发 金 达 国家的金融监 管体制的实践比较分析 ，同时结合我 国金 融市场的发展 、金融监管体制 的现状及存在 的问题等 角
性 国际金融 中心 ，２ ２ ０ ０年建 成国际金融中心 ，而前 者的 目 标 已 经 实 现 。虽 然 在 立 法 执 法 司 法 等 方 面 明 显 滞 后 ， 但 多 数 调查显 示如果 中 国能够建 立一个 有效 地金 融监管 体制 ， 上海 最有可 能成 为继纽约 和伦敦之 后的第三 个国际金 融 中 心 。 所 以本 文 从 金 融 监 管 体 制 的分 类 、 金 融 监 管 体 制 的 国 际 实 践 及 借 鉴 、现 行 金 融 监 管 体 制 现 状 、 问题 以及 上 海 国 际金 融 中 心如 何 改 进等 方 面 对 上 海 国 际金 融 中心 金 融监 管 体 制 如 何 构 建 进 行 了初 步 设 想 。
度 ，探讨 了应 该从 建立金 融管理局、制定统一 的金 融监管法 、制 定金 融控 股公 司法来构建上海国际金 融 中心金 融
监管体制。
关键词 ：上海 国际金 融中心；金 融监 管体制；金融控股公 司 中图分类号：Ｆ ０ ３ 文献标识码：Ａ 文章编号：１ ０— ５ ０（ ０ ０ ３ ０ ５ － ３ ０ ８ ７ ４ ２ １ ）０— ０ ７ ０
事 ， 目的是提高监 管流程的秩序和 效率 。 ２ 功能性监管 以 ［］ 金融 机构 的业 务活动 和发挥 的基本功 能为依据 ，实行跨 行 业 、 跨 产 品 、 跨 市 场 的 监 管 ， 更 能 适 应 混 业 经 营 对 金 融 监 管 的要 求 。它 可 以跨 越 空间 对经 济 资源 进 行有 效 的配 金 融 监 管 体 制 的 分 类 金 融 监 管体 制 是 指 为 实 现 特 定 的社 会 经 济 目标 而 对 金 融 置 。这种 监管 体制一 般发 生在金 融市 场 比较发达 的 国家 ， 如 美 国 、英 国 等 国 家 。 活 动 施 加 影响 的一 整套 机 制 和 组 织 结构 的总 和 。 １金 融 监 管 ［］ 体制如何 防范金融风 险，防范金融风险的效果如何与监管主 我 国 由于金 融市场 的发展 ，金融 法律制 度的不 断健全 体 的 设置 、监 管 权 的分 配 以及 行 使 监管 权 方 式 的 选择 等 方 面 以及 金 融 监 管 部 门专 业 水 平 的 不 断 提 高 ， 正 逐 步 向 功 能 性 有 关 。按 上 述 影 响 因素 的组 合 ， 可 将 金 融监 管 体 制 划 分 为 以 监 管 迈 进 。建 设 上 海 国 际 金 融 中 心 金 融 监 管 体 制 就 是 如 何 在 适 应 中 国 国情 的 基 础 上 ， 逐 步 进 行 金 融 监 管 体 制 改 革 ， 下 不 同类 型 ：
适 度 向功 能 性 监 管 体 制 转 变 但 不 宜 走 完 全 的 功 能 性 监 管 ， 以更好 的适应 国际金融市 场 的发展趋势 ，有效 的防范金融 风 险 ， 提 高 金 融 效 率 ， 维 护 公 众 利 益 ， 为 上 海 国 际 金 融 中 心 的 建 成 创 造 良好 的 条 件 。 （ ）一 元 监管 体 制和 多 元监 管 体制 二 按实施 金融监 管权 的主体数量 划分 ，金 融监管体制 有
、ห้องสมุดไป่ตู้
（ ）机构性监管体制和功能性监管体制 ～ 金 融 监管 体 制 与 金 融 经 营 体制 密 切 相 关 。金 融 监 管 体 制 与 金 融经 营 体 制相 对 应 ，分 为 适 应 分 业经 营 体 制 的机 构性 监 管 体 制 和 适合 混 业 经 营 体制 的功 能性 监 管 体制 。 机构 性 监 管 体 制 是 指 根据 金 融 机 构 的类 型 设 立对 应 的监 管机 构。 机构性监管体制下， 金融监管机构与银行 、 证券、 保 险三 种 金 融 经 营机 构 并 存 相对 应 ， 别 设 立 了 银行 监 管 部 门 、 分
一
一
元监 管 体制和 多元监 管体 制 。 证券监管部门和保 险监管部门三种金融监管机构 ，对金融机 元监 管体制是指 由国家的～个法 定机构行使对金融机 构、金融产品、金融市场及金融活动实施监管。各监 管机构 构和金融 活动 的监 管权 ，制定实施 相关 的监 管政策 ，统一 的法 律 地 位 大 体相 当 ，没 有 隶 属 关 系 ，无 权 监 管 其他 类 型 金 实 施 监 管 活 动 。 一 元 监 管 体 制 在 金 融 市 场 发 达 和 金 融集 团 融机构的金融活动 。这种金融监管体制一般与不发达 的金融 程度 高 的国家 比较 流行 。英国是推 行一元监 管体制最 典型 市场相适应。我国金融监管体制属于机构性监管体制 ，在银 的 国 家 。 日本 ［ ］ 德 国 ［ ］ 通 过 修 改 法 律 设 立 了 单 一 金 ３、 ４也 行、 证券 、 保险三个领域分别设立 了银行监督管理委员会 （ 简 融监 管机 构 ，对 所有 金融 业 务实 施全 面监 管 。