香港金融管理局非现场监管情况及启示编者按：近期，银监会派工作小组赴香港，对香港金融管理局（文中简称金管局）银行监管法规体系、内设机构及职责分工、非现场监管工作流程及非现场监管数据信息系统等情况进行了考察。本文重点介绍了金管局非现场监管的有关情况，有助于业界同行借鉴参考。1997年之前，金管局银行监管部门的现场检查和非现场监管职能并没有分开，所有监管人员兼顾现

金融危机后香港银行监管方法优化2008年国际金融危机后，香港金管局顺应监管环境和监管目标的新变化，对银行业监管架构进行了局部调整。一是于2010年设立了两个全新常设部门：银行操守部和银行法规部，专门对银行的操守和行为进行监管。银行操守部主要负责推动及鼓励银行机构采用适当的操守准则，以及稳健与审慎的经营手法；银行法规部主要负责跟进和调查银行不良销售和其他不当操

Supervisory Policy ManualTM-E-1Supervision of E-banking Consultation This module should be read in conjunction with the Introduction and with the Glossary, which contains an explan

数据： 2011年保费总额约为2,337亿港元。资产管理公司 作为亚洲区内最大的资产管理中心之一，香港继续吸引国际投 资者以其作为区内的投资平台。 数据： 截至2011年年底，

香港金融管理局組織架構圖總裁：陳德霖副總裁：彭醒棠✧助理總裁（金融基建）：李建英♦主管（金融基建發展）：李樹培♦主管（支付系統運作）：鮑克運✧助理總裁（貨幣管理）：李達志♦主管（貨幣）：陳葉小明♦主管（金融穩定監察）：何漢傑♦主管（市場發展）：馮殷諾♦主管（貨幣市場運作）：黎巧兒✧助理總裁（經濟研究）：何東♦主管（經濟研究）：張麗玲♦主管（市場研究）：許祖愷

引言香港是一个高度开放的经济地区，也是著名的国际金融中心之一。香港证券、期货、黄金市场自由、开放，港币自由兑换，资本自由流动，外资金融机构享有与本地金融机构完全平等的待遇，并逐步发展形成了一套独特的金融监管体制。香港开埠之初是一个自由港，资本和人员可以自由出入，金融机构的建立不受限制，实行自由放任的经济政策，这期间无从谈起金融监管政策及体制安排。２０世纪６０

经济法的调整对象、价值和原则1998年香港特别行政区政府直接入市操作，推出特别措施强化金融监管案（参见《经历两周激烈战斗昨动用65亿强力扶盘曾荫权：香港击败炒家》，载［新加坡］《联合早报》，1998.08.29；《坚决维护联系汇率香港金管局推出七项措施》，载《中国证券报》，1998.09.07；《严格治市纪律强化金融监管香港推出三十条措施》，载《中国证券报》

第一章香港金融环境概述第一节香港的货币制度货币制度是关于货币本位及其发行和流通的制度。商品货币制度和信用货币制度；香港从1983年至今，实施的是“联系汇率制”。一、联系汇率制的主要内容和机制（一）联系汇率制的主要内容1、关于发钞的规定发钞银行必须按1美元兑7.8港元的固定汇率，向外汇基金交付美元来换取负债证明书，以作为发行港币钞票的法定依据；外汇基金保证按1

香港金融监管体制的演变'\r\n 【关键词】香港金融;监管;演变\xa0【论文摘要】香港金融监管经历了一个从无到有,从松到紧的过程,笔者分析了香港金融监管的演变的3个主要阶段。\xa0\xa0作为世界上著名的贸易自由港和国际金融中心的香港在其过程中,形成了一个特殊的政府构架体制和具有香港特色的发展轨迹。为了适应自身经济发展的特点,香港政府对金融的监管也经历了

监管政策手册本手册列载金管局最新的监管政策及方法、预期认可机构会达到的最低标准，以便能符合《银行业条例》的规定，以及认可机构应达到的最佳经营手法建议。本手册会分阶段推出。尚未完成的章节会连接至载有金管局发出的所有现有通告及指引，方便读者查阅。本章应连同引言(PDF 档案, 155KB)与收录本手册所用缩写语及其他术语的辞汇(PDF 档案, 181KB)一起细

摘 要：通过对近几年香港经济发展状况的描述，强调了香港金融监管在其中发挥的重要作用。 其次，介绍了香 港金融监管体制的发展历程和体系中各机构部门的职能，最后通过借鉴香港金融监管体制

2,0001,00012個月人民幣不交收遠期匯率溢價／折讓點子2,0001,00000-1,000-1,000-2,000-2,000-3,000-3,000-4,000-4,00

香港金融业监管概览第一章香港金融监管概述1五种在香港金融市场交易的金融产品暂定清单？产品包括证券、衍生品(包括期货)、外汇产品、共同基金、单位和投资信托基金、存款证和其他银行产品、货币市场产品、黄金市场产品、公司可转换权益(股票、债券、认股权证和可转换证券)2，是什么促使当局任命了证券业审查委员会(戴维森委员会)？1987年全球股市崩盘3年，中国证监会与它的

1.1.2 香港作為國際金融中心及外向型經濟體，確認這些洗錢及 恐怖分子資金籌集威脅的存在，且十分重視維持本港金融 體系的健全穩定。為此，香港實施符合國際標準的打擊洗 錢及恐怖分子

1.540.71最高3.263.082.68未能提供最低0.860.770.79未能提供張仁良111978-1991 每年每月平均的最優惠利率 – 儲蓄存款 利率息差年份香港197

监管政策手册本手册列载金管局最新的监管政策及方法、预期认可机构会达到的最低标准，以便能符合《银行业条例》的规定，以及认可机构应达到的最佳经营手法建议。本手册会分阶段推出。尚未完成的章节会连接至载有金管局发出的所有现有通告及指引，方便读者查阅。按动其下划有横线的标题，以接通有关章节。下表附注：1 GN = 建议文件, SG =法定指引, TN = 技术文件2

香港的金融管理体系如何运行香港是目前世界上少数实行混业经营、分业监管的地区。其香港的金融监管架构具体由金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）、保险监理处（保监处）及强制性公积金计划管理局（积金局）四大监管机构以及相应的行业自律协会构成，分别负责监管银行业、证券和期货业、保险业和退休计划的业务。香港金融管理制度的最大特点是以法治为中心，即以法

本科学位论文题目香港与内地证券市场监管制度的比较研究A Comparative Study of Hong Kong and the mainland stock market regulatory regime姓名学号所在学院年级专业）指导教师职称完成时间年月日综合评定成绩：指导教师评语（可另附A4纸）：评定成绩：指导教师签名：日期：答辩小组意见（可另附A

4. 完善银行业信息披露制度 一是构造 合格的 信息供需 主体, 明 确 界定各披露主体对信息披露行为的主要责 任; 二是规范 信息披 露的内容。 按巴塞 尔 银行监管委员会 19

•最優惠利率–定期存款利率息差–香港的息差一致地高於其他國家 –年利率高於其他國家1.65%•最優惠利率 – 儲蓄存款利率息差–估計香港的息差平均是1.79 %，較其他國家高•張仁