银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表
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中国银行业监督管理委员会关于进一步提高数据质量做好非现场监管工作的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.02.25•【文号】银监通[2008]10号•【施行日期】2008.02.25•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于进一步提高数据质量做好非现场监管工作的通知(银监通[2008]10号)各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,中国邮政储蓄银行,银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司:非现场监管信息系统于2007 年正式投入运行,经各方共同努力,已基本实现预计目标。
为进一步提高非现场监管报表数据质量,做好2008 年非现场监管工作,现将有关要求通知如下。
一、建立数据质量“四单制度”,规范数据质量管理流程建立以“提示单”、“警告单”、“现场检查单”和“处罚单”为核心的数据质量管理制度,细化监管要求,规范监管流程。
(一)针对数据中存在的问题,需要进一步核实情况时,向银行业金融机构发出“提示单”1.适用条件:针对非现场监管报表数据中存在问题和疑点,非现场监管人员在通过电话交流或现场走访等方式与银行业金融机构进行了解沟通后,仍认为需要对可能存在的问题进行提示或需要对有关问题进一步进行核实时,向银行业金融机构发出提示单。
2.格式内容:(1)提示单格式参见附件1。
(2)提示单要明确说明银行业金融机构非现场监管报表或相关管理中存在的问题或需要确认的内容。
(3)提示单要明确说明要求银行业金融机构提供的信息范围和内容,包括提供数据变动原因、数据管理制度、业务流程安排、自我检查情况或内部审计结果等。
(4)提示单要明确银行业金融机构反馈信息的时间和方式,如正式文件、讨论会议或约见会谈等。
3.使用方式:非现场监管人员以本部门(处、科)或本局(分局)办公室名义正式行文通知银行业金融机构,“提示单”作为附件。
中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监
管报表》报送有关事宜的通知
【法规类别】银行监管
【发文字号】银监办发[2010]21号
【发布部门】中国银行业监督管理委员会
【发布日期】2010.01.21
【实施日期】2010.01.21
【时效性】现行有效
【效力级别】XE0303
中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》报送有关事宜的通
知
(银监办发〔2010〕21号)
各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行,各省级农村信用联社:
银监会办公厅于2009年12月印发了《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》(银监办发〔2009〕399号,以下简称《报表》),要求各单位通过银监会信息科技非现场监管系统以电子方式报送该《报表》。
为做好信息科技非现场监管系统投产技术准备工作和信息科技非现场监管数据采集、审核及风险评估工作,现将有关事宜通知如下:(一)信息科技非现场监管系统设有管理员和监管员,管理员负责本局辖内(含银监分
局)用户管理和任务分配,监管员负责辖内银行业金融机构的报表审核及风险评估。
各银监局需指定管理员1名,并于2010年1月27日前以电子邮件形式将管理员信息,包括管理员姓名、单位(含处室信息)、工作电话(含区号)、手机、电子信箱等报信息中心联系人。
(二)各银监局要于2010年2月10日前完成《报表》的审核工作,2010年2月11日起报送系统将全部加锁,不再接受200。
银行业金融机构分支机构信息科技非现场监管报表填报机构:联系人:联系方式:目录第一部分年度报表 (4)F-B-1 信息科技基本情况表 (4)F-B-1 填报说明 (9)F-B-2 各类机房情况表 (13)F-B-2 填报说明 (16)F-B-3 信息系统管理情况表 (18)F-B-3 填报说明 (26)F-B-4 业务连续性情况表 (29)F-B-4 填报说明 (30)F-B-5 网络管理情况表 (32)F-B-5 填报说明 (36)F-B-6 外包管理情况表 (38)F-B-6 填报说明 (41)第二部分实时报表 (43)F-A-1 信息科技组织、人员重大变动报告表 (43)F-A-1 填报说明 (43)F-A-2 信息科技重大突发事件报告表 (45)F-A-2 填报说明 (46)F-A-3 重大投产及变更报告表 (48)F-A-3 填报说明 (49)F-A-4 信息科技内外部审计情况报告表 (51)F-A-4 填报说明 (52)第三部分年度报告 (54)F-R-1 信息科技年度报告 (54)F-R-1 填报说明 (56)银行业金融机构分支机构信息科技非现场监管报表填报须知 (57)第一部分年度报表□报送空表F-B-1 信息科技基本情况表填报部门:填报人:联系电话:责任人:填表日期:最新精品资料整理推荐,更新于二〇二一年一月二十日2021年1月20日星期三07:10:36最新精品资料整理推荐,更新于二〇二一年一月二十日2021年1月20日星期三07:10:36最新精品资料整理推荐,更新于二〇二一年一月二十日2021年1月20日星期三07:10:36最新精品资料整理推荐,更新于二〇二一年一月二十日2021年1月20日星期三07:10:36附件:1、信息科技管理职能部门组织结构。
注:分支机构可报送信息科技管理职能部门的组织结构图,但需至少包含上述表格中的基本信息。
2、本年度已完成的信息科技内部审计报告。
中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技风险监管的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.11.19•【文号】银监办通[2007]269号•【施行日期】2007.11.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技风险监管的通知(银监办通〔2007〕269号)各银监局:近一段时间以来,一些商业银行包括第三方存管等计算机业务处理系统相继出现很多问题,妨碍了业务的正常开展,在社会上造成了一定的负面影响。
各银监局要认真学习贯彻今年银监会信息科技工作会议和银行业信息科技风险评价审计座谈会精神,狠抓落实工作,加强对辖内银行业金融机构信息科技风险的监管,以及内部信息科技风险的管理和预防工作,建立应急机制,防患于未然。
现将有关事项通知如下:一、加强组织领导,督促银行业金融机构落实信息科技风险管理责任制各局要加强对银行业金融机构的指导,督促其尽快健全信息科技风险管理组织架构和制度体系,明确董事会、高级管理层对信息科技管理的职责权限。
建立一把手负责制,并逐级落实信息科技风险管理责任制。
银行业金融机构要制定实施方案和具体措施,保证行内各机构和部门统一思想、统一认识、协调一致,严格报告制和值班制,把信息安全工作层层落到实处。
二、加强监督检查,防止重大信息科技安全事故的发生年底前,各局要督促辖内银行业金融机构开展一次信息科技风险自查活动,按照“安全第一,预防为主”的原则,及时排除各类隐患。
(一)审慎安排信息系统的重大变更和调整等工作。
在明年“两会”、奥运会等重大活动期间,银行业金融机构禁止安排新系统上线和重大系统变更等工作。
各项重大活动之前,对于业务量变化和技术资源需求必须提前开展充分的风险评估,合理安排资源,提出工作预案,严禁系统超载运行和带病运行。
解决安全问题和隐患时,要考虑周全,制定详细的工作计划和应急措施,防止出现新的安全隐患。
为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况,进一步优化监管统计报表,银监会对现有非现场监管报表进行了修订,制定了2017年非现场监管报表(详见附件),从2017年1月1日起正式施行。
现将填报工作有关事项通知如下。
一、报表内容调整(一)新增报表(基础类、业务类、支持发展类)1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。
反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。
2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求,反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。
3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。
该表由两个部分组成:表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况;表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。
(二)修改报表(基础类、业务类、支持发展类)1.修订《G06理财业务情况表》。
与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合,统一两张报表的样式和填报说明。
同时,修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。
2.修订《G31投资业务情况表》。
行项目中,增设“资产支持证券”项目,并进一步明确基金等部分项目含义。
列项目中,修改最终投向类型,缩小最终投向行业归属的填报范围,并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。
3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。
将项和项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。
4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分:按行业分类的贷款(按贷款投向)》。
增设“买断其他票据类资产”项目,反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况;按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求,增设并购贷款相关统计项目。
对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。
5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_Ⅲ资产质量五级分类情况表第Ⅲ部分:按行业大类分类的贷款(按贷款投向)》和《G53_Ⅲ分地区情况表第Ⅲ部分:贷款行业情况简表》。
信息科技风险非现场监管指标及风险评估体系目录第一章总则 (1)1.1目的 (1)1.2适用范围 (3)第二章整体框架 (4)第三章固有风险指标 (6)3.1重要信息系统 (6)3.2数据中心运行与灾备 (7)3.3信息科技项目 (7)3.4信息科技服务外包 (8)3.5系统恢复及数据保护 (8)3.6监管关注度 (9)第四章控制有效性指标 (10)4.1信息科技治理 (10)4.2信息科技风险管理 (12)4.3信息科技审计 (13)4.4信息系统开发及测试 (14)4.5信息科技运行 (15)4.6灾难恢复与应急管理 (17)4.7信息科技服务外包 (18)4.8信息安全 (19)第五章信息科技风险评估 (23)5.1固有风险评估 (23)5.1.1评估方法 (23)5.1.2评估卡 (25)5.1.3固有风险评估结论 (26)5.2控制有效性评估 (29)5.2.1评估方法 (29)5.2.2评估卡 (31)5.2.3控制有效性评估结论 (32)5.3剩余风险评估 (35)5.4信息科技风险综合得分.......................................................................................错误!未定义书签。
5.5信息科技风险综合评估 (36)5.5.1综合风险评估卡 (36)5.5.2综合评估结论 (38)5.6撰写风险评估报告 (40)附件一固有风险指标 (41)附件二监管关注度指标 (45)附件三控制有效性指标 (46)第一章总则1.1目的为规范银行业金融机构信息科技风险非现场监管工作,建立有效的信息科技风险非现场监管指标及风险评估方法,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》和其他相关法律、法规,编制本体系。
本体系主要目的包括:1.建立一套相对完整、合理、开放的信息科技风险非现场监管指标及评估方法,以求尽量客观反映和评估银行业金融机构信息科技风险现状及管控水平,为各级监管部门全面开展信息科技风险非现场监管工作提供参考和指导。
中国银监会办公厅关于印发⾦融资产管理公司⾮现场监管报表指标体系的通知⽂号:银监办发[2016]38号颁布⽇期:2016-02-25执⾏⽇期:2016-03-01时效性:现⾏有效效⼒级别:部门规章各⾦融资产管理公司:为加强⾦融资产管理公司(以下简称资产公司)商业化转型后的⾮现场监管,根据《⾦融资产管理公司监管办法》(以下简称《监管办法》)等有关规定,银监会修订了《⾦融资产管理公司⾮现场监管报表指标体系》(以下简称《报表指标体系》),现印发给你们,请按照以下要求认真执⾏。
⼀、报送要求(⼀)提⾼认识。
各资产公司要⾼度重视,充分认识⾮现场监管报表指标报送⼯作的重要意义和作⽤。
要将报表指标报送⼯作和《监管办法》落实与促进⾃⾝改⾰转型、加强集团风险管控、强化资本约束紧密结合,统筹安排,整体推进,将监管要求全⾯落实到审慎经营过程之中,全⾯提升风险管理能⼒和经营管理⽔平。
各资产公司要认真筹划,周密部署,成⽴由公司领导负责的领导⼩组,指定牵头部门、配合部门和专门⼈员,明确具体的⼯作制度、流程、职责和分⼯,确保《报表指标体系》报送⼯作顺利实施。
(⼆)确保数据质量。
各资产公司要成⽴专题⼩组对《报表指标体系》进⾏认真研究,充分理解各报表数据项的具体含义和数据项之间的关系,并参照《银⾏监管统计数据质量管理良好标准(试⾏)》(银监发〔2011〕63号),从组织、制度、系统和流程建设等⽅⾯提升监管统计数据质量管理⼯作⽔平,确保数据填报真实、准确、及时、完整,认真落实《监管办法》对数据管理⼯作的监管要求。
(三)加强信息系统建设。
各资产公司要充分考虑《报表指标体系》对信息系统的要求,按照《监管办法》关于信息资源管理的规定,加快集团和法⼈业务及管理基础系统建设和升级改造,建⽴并完善统计信息管理系统,以适应《报表指标体系》的报送要求,逐步实现数据的⾃动采集和报送。
⼆、报送安排各资产公司要按照以下要求报送有关报表和指标(计算资本充⾜率的28张⼯作底稿不需报送)。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理模考模拟试题(全优)单选题(共45题)1、《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱不包括( )。
A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 D2、按照巴塞尔协议的规定,()是一种特殊类型的操作风险,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 A3、从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是()。
A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 D4、()业务,是银行利用自身的结算便利,接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。
A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 B5、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是()。
A.自由竞争时期(20世纪30年代以前)B.大萧条后的严格监管时期(20世纪30年代至70年代)C.再次放松监管时期(20世纪70年代至80年代)D.审慎监管时期(20世纪90年代至2008年次贷危机前)【答案】 D6、()是客户存款时不约定存期,可随时到银行提取,利率随存期长短而变化,兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。
A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 C7、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额______以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额______以下的交易。
()A.4%;8%B.1%;5%C.1%;10%D.2%,5%【答案】 B8、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。
A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 B9、下列不属于商业银行年度披露的信息是()。
A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 C10、风险计量方法不包括( )。
银行业专业人员职业资格中级银行管理(信息科技管理)模拟试卷1(总分82, 做题时间90分钟)1. 单项选择题1.我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和( )四个阶段。
SSS_SINGLE_SELA 互联网消费阶段B 电子银行发展C 信息化银行阶段D 移动支付阶段该问题分值: 2答案:C解析:我国银行业从20世纪70年代初开始尝试用电子计算机处理业务,在40多年的发展中,我国银行信息化发展经历了四个阶段:信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和信息化银行阶段。
2.国内商业银行在“九五”末开始掀起以( )为主线的前所未有的技术革命浪潮,基本上建立了新一代综合(或核心)业务系统,使所有的业务都归在一个业务系统下,实现全行范围的银行计算机处理联网。
SSS_SINGLE_SELA 电子银行B 数据大集中C 现代化支付D 管理现代化该问题分值: 2答案:B解析:国内商业银行有“九五”末开始掀起以数据大集中为主线的前所未有的技术革命浪潮,基本上建立了新一代综合(或核心)业务系统,使所有的业务都归在一个业务系统下.实现全行范围的银行计算机处理联网。
3.信息科技是银行重要的运营支持与业务开拓保障.银行业信息科技呈现的特征不包括( )。
SSS_SINGLE_SELA 银行业务调度依赖信息科技B 市场信息趋于全球化C 系统环境日益复杂D 业务与信息科技不断融合该问题分值: 2答案:B解析:银行业信息科技呈现如下特征: (1)银行业务高度依赖信息科技。
(2)系统环境日益复杂。
(3)业务与信息科技不断融合。
(4)信息科技的外部性特点显著。
4.下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是( )。
SSS_SINGLE_SELA 风险传染性强B 影响范围广C 风险外延性强D 损失难以计量该问题分值: 2答案:A解析:银行业信息科技风险具有的特征为风险因素复杂;不确定性突出;损失难以计量;影响范围广;风险外延性强。
为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况,进一步优化监管统计报表,银监会对现有非现场监管报表进行了修订,制定了2017年非现场监管报表(详见附件),从2017年1月1日起正式施行。
现将填报工作有关事项通知如下。
一、报表内容调整(一)新增报表(基础类、业务类、支持发展类)1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。
反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。
2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求,反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。
3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。
该表由两个部分组成:表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况;表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。
(二)修改报表(基础类、业务类、支持发展类)1.修订《G06理财业务情况表》。
与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合,统一两张报表的样式和填报说明。
同时,修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。
2.修订《G31投资业务情况表》。
行项目中,增设“资产支持证券”项目,并进一步明确基金等部分项目含义。
列项目中,修改最终投向类型,缩小最终投向行业归属的填报范围,并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。
3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。
将1.7项和3.6项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。
4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分:按行业分类的贷款(按贷款投向)》。
增设“买断其他票据类资产”项目,反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况;按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求,增设并购贷款相关统计项目。
对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。
5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_Ⅲ资产质量五级分类情况表第Ⅲ部分:按行业大类分类的贷款(按贷款投向)》和《G53_Ⅲ分地区情况表第Ⅲ部分:贷款行业情况简表》。
银行业金融机构信息科技非现场监管报表填报指南进入二十一世纪,信息技术的发展已经成为现代经济发展的基础和动力。
银行业也是如此,而随着科技的加速发展,信息科技已经成为银行业监管者监管银行业的重要手段。
为了更好地实施银行业信息科技的监管,中国银监会(CBRC)发布了《银行业金融机构信息科技非现场监管报表填报指南》(以下简称“指南”),指导和规范金融机构填写信息科技非现场监管报表。
《指南》的发布,是银监会在银行业科技监管工作中的一次重要举措。
经查阅和实践,发现《指南》共分为 4 个部分,即:第一部分是监管要求;第二部分是监管报表;第三部分是监管报表资料要求;第四部分是监管报表填报流程。
下面将围绕这四部分分别展开讨论,以便更全面地了解《指南》。
首先,第一部分是监管要求。
《指南》首先要求金融机构建立良好的信息科技环境,也就是要保证信息科技在金融业务中的安全性、有效性和管理强度。
其次,金融机构需要建立良好的监管机制,设立专门的监管部门,并健全完善内部信息科技审计制度。
第二部分是监管报表。
根据《指南》要求,金融机构每年需要填报的监管报表包括:信息科技风险情况报表、信息安全事件及报告报表、信息科技安全报表及其他相关报表。
第三部分是监管报表资料要求,《指南》要求金融机构在填报报表时,必须准备清楚和完备的资料,包括信息科技政策、规章、行业标准、技术支撑等。
最后,第四部分是监管报表填报流程。
金融机构在填报报表时,需要根据《指南》的要求,建立和改进信息科技填报流程,并且要制定有关填报的操作规程,保证其遵守中央银行的要求。
总之,《银行业金融机构信息科技非现场监管报表填报指南》(以下简称“指南”)是中国银监会(CBRC)在银行业科技监管工作中发布的一项重要指导文件,旨在指导和规范金融机构填写信息科技非现场监管报表,在为银行业信息科技的监管提供依据的同时,也为金融机构提供了一个重要的监管参考依据,规范金融机构填写信息科技非现场监管报表,为银行业信息科技的监管奠定基础。
中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.12.07•【文号】银监办发[2009]399号•【施行日期】2009.12.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》的通知(银监办发〔2009〕399号)各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行,各省级农村信用联社:为实现对银行业金融机构信息科技持续、有效监管,贯彻落实“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的审慎监管理念和“风险为本”的监管原则,把信息科技风险纳入银行总体风险监管框架,银监会制定了《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》(以下简称《非现场监管报表》,见附件),现印发给你们。
银监会将于近期组织开展该报表填报工作,现将有关事项通知如下:一、报表主要内容《非现场监管报表》是银监会全面收集和监测银行业金融机构信息化建设情况及信息科技风险状况,及时识别和防范信息科技风险,实现对银行业金融机构信息科技风险持续监管的基础和关键。
按照报送频度分类,非现场监管报表包括年度报表14张、季度报表6张、实时报表7XXX年度报告1张,覆盖银行业金融机构信息科技规划、信息化建设、信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全、业务连续性、审计等内容。
二、总体要求本次报表填报工作时间紧,工作量大,复杂程度高,各银监局要高度重视,制订切实可行的工作计划,做好相关准备工作,加强对辖内银行业金融机构的督促、指导和协调,推进《非现场监管报表》的报送工作。
各相关银行业金融机构的董事会和高级管理层应当对这项工作高度重视,采取有力措施,落实监管要求。
一是要充分认识《非现场监管报表》填报工作的重要意义。
《非现场监管报表》的制定,填补了我国银行业金融机构信息科技监管的空白,是银监会实施信息科技持续、有效监管的重要举措。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理押题练习试题A卷含答案单选题(共50题)1、商业银行流动性风险管理的治理结构中,()应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。
A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 B2、 2015年12月,银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》,针对我国资产规模超过()人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。
A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 B3、根据《中国人民银行法》第二十三条的规定,中国人民银行为执行货币政策,可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现,再贴现的期限最长不超过()个月。
A.3B.4C.5D.6【答案】 B4、固定资产贷款的监管要求不包括()。
A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 D5、下列不属于商业银行关联方的是()。
A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 B6、金融企业不计提准备金的资产是()。
A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 A7、关于我国经济发展的大逻辑,下列说法中错误的是()。
A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 D8、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。
A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 A9、下列关于资本补充的表述,错误的是()。
A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本,则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 C10、商业银行的内部资本评估程序(ICAAP)应实现的目标不包括()。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.07.01•【文号】银监办发[2014]187号•【施行日期】2014.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知银监办发[2014]187号各银监局、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、储蓄银行、各省级农村信用联社,银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司:根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》(银监发〔2013〕5号,以下简称《指引》),为保护银行业金融机构关键基础设施和信息安全,防范银行业信息科技外包集中度风险,守住不发生系统性、全局性风险的底线,现就加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包行为监管工作通知如下:一、本通知所称非驻场集中式外包是指外包服务商不在银行业金融机构提供现场服务,或外包的关键基础设施和信息系统不在银行业金融机构产权场所,由银行业金融机构以租用设施或购买服务资源的方式获得,主要由外包服务商运维,并且外包服务商同时为3家(含)以上银行业金融机构或其他机构提供服务的外包方式。
信息科技非驻场集中式外包服务商分为银行类机构和社会类机构两类,银行类机构是指依法设立的由银监会监管的银行业金融机构,其他属于社会类机构。
二、银行业金融机构应当对非驻场集中式外包服务商开展全面、深入的尽职调查,除《指引》要求的尽职调查内容以外,对社会类机构和提供外包服务未满3年的银行类机构应当重点调查如下内容:(一)外包服务商对本机构与其他机构的设施、系统和数据是否有明确、清晰的边界;(二)外包服务商是否有管理制度和技术措施保障本机构数据的完整性和保密性;(三)外包服务商对涉及本机构的服务器、存储、网络设备、操作系统、数据库、中间件等软硬件基础设施是否具有最高访问权限;(四)外包服务商是否拥有或可能拥有业务系统的最高管理权限,外包服务商是否拥有或可能拥有业务系统的访问权限,是否能够浏览、获取客户敏感信息;(五)外包服务商是否有完善的灾难恢复设施和应急管理体系,对关键基础设施和信息系统运行是否有业务连续性安排;(六)外包服务商是否知晓并遵从了银行业相关监管法规要求。
2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关试题库(有答案)单选题(共45题)1、在监管评级中流动性风险的标准权重为()。
A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 C2、《金融资产管理公司监管办法》发布于()。
A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 D3、银保监会已构建信息科技非现场监管体系,并以银行业金融机构信息科技()报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段,全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。
A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 B4、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是()。
A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 D5、()是复议机关审理复议案件的基本形式。
A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 A6、有基础心脏病的病人,心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发,常见诱因有()A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 A7、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方,这种转移属于()。
A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 B8、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是()。
A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 D9、在同业业务中,某银行通过扩大期限错配,拆短投长,将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产,这种行为易引发()。
A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 D10、()要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力,根据自身的条件、实力和基础,合理、适度地筹措资金。
A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 C11、下列选项中,无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关考试题库带答案解析单选题(共200题)1、关于市场定位的说法,错误的是( )。
A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域,确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时,企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 A2、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是()。
A.通过处罚违法违规经营行为,减少银行犯罪,维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管,及时预警、控制和处置风险,有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导,控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏,维护银行股东的信心D.通过信息披露,提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 C3、下列选项中,不属于银行信用风险的是()。
A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 C4、银行净稳定资金比例计算中,分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少()内所能提供的可靠资金来源。
A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 D5、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对()的控制手段。
A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 D6、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是()。
A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 D7、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是()。
A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则2~4提出了银行流动性风险信息披露要求,通过使市场参与者获得必要信息,以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价,发挥市场约束的作用C.原则5~12对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求,涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则14~17从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 B8、《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。
银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表(征求意见稿)1目录第一部分年度报表 (1)I信息科技风险调查问卷 (1)Q-R-1 信息科技风险调查问卷 (1)II基本情况报表 (8)T-B-1 信息科技治理基本情况表 (8)T-B-2 信息科技风险管理情况表 (10)T-B-3 信息科技内外部审计与评估基本情况表 (12)T-B-4 应急管理基本情况表 (14)T-B-5 信息科技项目基本情况表 (15)T-B-6 灾备基本情况表 (16)T-B-7 外包基本情况表 (18)T-B-8 各类中心基本情况表 (19)T-B-9 数据中心及灾备中心机房基本情况表 (20)T-B-10 重要信息系统统计表 (21)T-B-11 网络基本情况表 (23)T-B-12 电子银行业务品种统计表 (24)T-B-13 电子银行业务量统计表 (25)第二部分季度报表 (27)T-B-14 重要信息系统运行基本情况报表 (27)T-B-15 组织机构、人员重大变动表 (30)第三部分报告 (31)R-R-1 信息化建设与信息科技风险管理年度报告 (31)附录参考定义 (32)2填报须知一、本报表作为银监会信息科技风险监管体系的重要组成部分及信息科技风险识别、评估工作的基础和前提,旨在全面收集和监测银行业金融机构信息科技风险状况。
二、本报表主要适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外资法人银行等银行业金融机构。
三、本报表是为针对信息科技风险而设的专门报表,银行业金融机构应当对所填报数据的真实性负责。
四、本报表应由风险管理部门组织填报。
五、本报表分为年度报表、季度报表和报告。
年度报表统计周期为12个月,即上一年10月1日至本年度9月30日,报送截止时间为每年10月15日;季度报表报送时间为季后10日内;报告报送时间为自然年后40日内。
六、报表中未特别说明统计范围的,皆指全行范围。
七、填报过程中,对于需要特别说明的项目或问题,请在备注栏中描述具体情况。
八、报送截止后,对于存在疑问的报表,监管人员可要求机构提供详实材料予以核实或重报;如有必要,将发起现场检查,并以现场检查结果为准。
九、本报表附有术语参考定义,填报过程中可供参考。
1第一部分年度报表I信息科技风险调查问卷Q-R-1 信息科技风险调查问卷填报机构:填报人:责任人:填报日期:年月日编号项目填报说明内容单位备注1.信息科技风险管理Q0001对信息科技制度进行定期修订以信息科技制度修订发文为准□是□否N/A Q0002对信息科技规划定期评估并修改若对信息科技规划定期评估并修改,请回答是□是□否N/AQ0003制定了关键岗位轮岗计划并依照执行以轮岗计划和记录(接替岗位后工作至少一周)为准□是□否N/AQ0004规定在职人员定期参加信息安全及保密培训以相应人员参与的培训记录为准□是□否N/A 2.审计Q0005依据制定的审计计划、方案开展信息科技审计以相应批文为准□是□否N/AQ0006信息科技审计报告抄送风险管理部门以提交给风险管理部门的审计报告为准□是□否N/AQ0007与外部审计机构签署保密协议若所有的外部审计活动均与外部审计机构签署保密协议,请回答是□是□否N/AQ0008信息科技内部审计覆盖的比例请计算最近12个月信息科技内部审计的分支机构数与分支机构数的比值%3.重要信息系统Q0009发生核心业务系统替换或计划实施核心业务系统替换若最近12 个月发生核心系统的替换或未来12个月计划实施,请回答是□是□否N/AQ0010有多少家外部机构将系统或设备交由本机构托管如有其他机构(或银行)将其系统、设备或业务处理交由本机构管理(托管行为),请统计这些机构的数量个Q0011 交由外部机构托管的系统数请统计交由外部机构托管的系统数个Q0012与本机构发生数据交换的外联系统数量请统计所有与本机构发生数据交换的外联系统总数,以运行部门的记录或外部接口文件(EIF)记录为准个2Q0013生产环境中具有高耦合度的信息系统数若系统的耦合度高,单一系统出现故障时会导致其他多个系统无法正常运行,请分析和统计能导致此类情况的系统总数。
以系统结构图或内部逻辑接口文件(ILF)为准个Q0014仍在使__________用供应商已正式宣布停止支持的系统平台的重要信息系统数系统平台包括:操作系统、数据库、中间件、服务器等个Q0015核心业务系统中相互逻辑分离的数据库数例如,对公业务使用的数据库和对私业务使用的数据库是逻辑分离的,其中一个数据库失效不会影响另一个数据库的正常运行,就记作2 个相互逻辑分离的数据库个Q0016重要信息系统当前容量规划可满足业务发展需求的最少年数以容量规划文档为准年4.系统开发与测试Q0017项目实施部门定期向信息科技管理委员会提交重大项目进度报告以提交的进度报告为准□是□否N/AQ0018在重大项目各阶段均进行风险评估,并向项目管理组织沟通风险点,确定处置方案以各阶段风险评估报告记录为准□是□否N/A Q0019业务和系统需求等经业务部门和科技部门共同确认以需求、设计相关文档为准□是□否N/AQ0020将信息安全要求纳入系统设计以需求、设计相关文档为准。
信息安全要求主要包括数据安全、身份验证、权限管理等内容□是□否N/AQ0021系统投产前,准生产验证环境的软件与生产环境相同准生产验证环境的软件包括操作系统、数据库、中间件、应用程序。
以生产验证环境和生产环境的配置项清单为准□是□否N/AQ0022总行科技部门现行项目中,有独立质量保证人员参与的项目总数请统计目前分配有质量保证人员的项目总数个Q0023完成用户验收测试的项目数请统计最近12个月完成用户验收测试的项目数个Q0024用户验收测试(UAT)前已完成代码安全检查的项目数请统计最近12个月上线的信息系统在UAT前已完成代码安全检查工作的项目数个5.信息系统变更Q0025 建立变更的授权审批机制对信息系统变更进行分级,针对不同等级的信息系统变更明确相应的审批管理程序。
以相关变更授权审批制度为准□是□否N/A3Q0026所有涉及生产环境的变更,变更前有回退和应急方案在系统变更前,变_______更申请部门制订回退和应急方案。
以相关方案文档为准□是□否N/AQ0027涉及生产环境的变更由业务部门与科技部门共同审批以审批流程文档和审批人员清单为准□是□否N/AQ0028所有涉及生产环境的变更由独立人员进行复核以相关规定以及复核人员清单为准□是□否N/AQ0029所有变更都留有记录,并由内部审计人员或信息安全人员定期核查以变更记录和审查记录为准□是□否N/AQ0030 重要信息系统紧急变更数请统计最近12个月内重要信息系统紧急变更的次数。
以系统运行部门的记录为准次Q0031 涉及生产环境的变更数请统计最近12个月内涉及生产环境的变更总数(包括各信息科技生产部门的重要信息系统和非重要信息系统的变更)。
以系统运行部门的记录为准次Q0032未在测试环境中进行验证的变更数请统计最近12个月内未在测试环境中进行验证的变更数,以验证记录为准次6.信息系统运行Q0033系统运行、维护、开发人员的岗位相互完全分离且不存在兼岗以岗位清单和岗位职责定义为准□是□否N/A Q0034为所有关键岗位配备规范、准确的操作手册以指导运行人员操作以操作手册为准□是□否N/AQ0035运行人员对生产系统的操作由独立人员复核若运行人员对生产系统的操作有独立人员复合,请回答是□是□否N/AQ0036运行人员对生产系统的任何操作保留操作记录以操作记录文档和记录方法说明为准□是□否N/AQ0037对数据库均通过菜单、数据流操作若所有对数据库的操作均通过菜单、数据流,而非直接操作数据库,请回答是□是□否N/AQ0038批处理过程有专人监控,记录操作及执行情况,并处理异常事件若批处理过程有专人监控,记录操作及执行情况,并处理异常事件,请回答是□是□否N/AQ0039利用实时监控工具对系统运行环境、重要信息系统运行状况等进行监控以监控系统相关文档为准□是□否N/A Q0040实时监控工具具有自动4 納预警功。