证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案.doc

9 月 13 日证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案（100 题）一、选择题1、不属于有限售条件的股份的是()A.董事、监事、高级管理人员持有的股份B.因股权分置改革这哪是锁定的股份C.内部职工股D.境内上市外资股与境外上市外资股答案：D解析：境内上市外资股，即 B 股。

境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如 H 股。

境内上市外资股与境外上市外资股属于无限售条件股份，无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。

2、国际金融监管体系的组织者包括()等。

A.国际资币基金组织和国际保险监督官协会B.国际货币基金组织、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织C.巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织和世界银行D.国际保险监督官协会、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织答案：D解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。

3、下列关于优先股与普通股、债券的区别的说法，错误的是(）。

A.普通股股东可全面参与公司的经营管理，享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

而优先股股东一般不参与公司的日常经营管理B.普通股股东除了获取股息收益外，收益来源二级市场价格上涨也是重要的；而优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小C.优先股的股息一般来自税前利润，而债券的利息来自可分配税后利润D.优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力，而除了永续债券这种特殊的配合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息答案：C解析：优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。

故 C 选项错误。

4、区域性股权市场是为其所在(）行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

A.跨市设B.跨省级C. 市级D.省级答案：D解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（2020~2021）1、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为（）。

A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）。

I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有（）。

I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括（）。

I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是（）。

I.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分（）。

I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8、基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。

A.基金份额发售前B.基金份额发售前至基金合同生效期间C.基金份额发售后至基金合同生效期间D.基金合同生效前【正确答案】B9、证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。

2024年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。

A.发行可转换债券B.引入战略投资者C.发行优先股D.发行普通股【答案】 C2、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（）。

A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D3、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（）A.B股B.S股C.L股D.A股【答案】 A4、（2021年真题）场外交易市场的特征有（??）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C5、资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于（）。

A.直接融资B.上市融资C.发债融资D.间接融资【答案】 A6、基金的主要当事人有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、（）是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。

A.现金股利B.股票分割C.股票股利D.配股【答案】 A8、上海证券交易所证券的收盘价为( )。

A.当日该证券的最后一笔成交价格B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价C.当日该证券的第一笔成交价格D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价【答案】 B9、关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股【答案】 A10、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共30题）1、送股时，将上市公司的( )转入股本账户。

A.资本B.留存收益C.收入D.实收资本【答案】 B2、（）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

A.公正原则B.监督与自律相结合原则C.保护投资者利益原则D.依法监管原则【答案】 A3、商业银行的主要业务包括（）。

A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】 D4、股权类期权包括（）。

A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IVD.II、III、IV【答案】 B5、量化分析法的主要约束有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、在中证规模指数中，为小盘指数的是（）。

A.中证100指数B.中证200指数C.中证500指数D.中证800指数【答案】 C7、传统理论认为．汇率下降，即本币升值，则( )。

A.不利于出口而有利于进口B.不利于进口而有利于出口C.不利于出口，不影响进口D.不影响进口，不利于出口【答案】 A8、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C9、我国证券公司监管制度包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C10、关于股票价值的说法错误的是( )。

A.股票的票面价值又被称为"面值"B.如果以面值作为发行价，被称为"平价发行"C.股票账面价值并不等于股票的市场价格D.股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值【答案】 D11、（）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。

A.信息报送与披露制度B.业务许可制度C.分类监管制度D.合规管理制度【答案】 D12、下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（）。

2024年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（）。

I.股票的内在价值决定股票的市场价格：II.股票的市场价格决定股票的内在价值：III.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动；IV.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动A. I、II、IVB. I、IIIC. II、III、IVD. II、IV2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 收益公司债券与一般债券的不同点有（）。

I.利息只在公司有盈利时才支付Ⅱ.如果发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付债券利息时，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发Ⅲ.所有应付利息付清后，公司才可以对股东分红IV.没有固定到期日A. Ⅰ Ⅱ ⅢB. Ⅰ Ⅱ ⅣC. Ⅱ ⅢD. Ⅲ Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券发行上市保荐制度包括→ ←内容。

（）Ⅰ.发行人申请首次公开发行股票并上市应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人Ⅱ.保荐机构对公司在督导期间的不规范行为承担责任Ⅲ.保荐机构及保荐代表人对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任Ⅳ.保荐机构要建立完备的内部管理制度A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。

Ⅰ.记名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不记名股票Ⅳ.优先股票A. Ⅰ、ⅢB. Ⅱ、ⅣC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列（）不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

A. 收购的方式B. 公开发行证券的条件和程序C. 持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容D. 协议收购的规定6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于债券发行主体的描述，错误的是()。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、下列表现形式属于操作风险的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C2、证券发行核准制实行（）审查。

A.公开B.公平C.公正D.实质【答案】 D3、（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部B.国务院C.国家外汇管理局D.中国人民银行【答案】 D4、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B5、中小板综合指数的编制（）。

A.①③B.②③C.②③④D.①③④【答案】 C6、2016年，我国对QFII外汇管理制度进行改革，主要内容不包括（）。

A.放宽单家QFII机构投资额度上限B.简化额度审批管理C.进一步便利资金汇出入D.将锁定期从一年缩短为4个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%【答案】 D7、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）A.即期交易B.现券交易C.远期交易D.回购交易【答案】 C8、以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A.中间业务包括表外业务B.中间业务是源于会计准则而生成的类别C.表外业务是源于业务类型而生成的类别D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征【答案】 A9、《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东B.配售当日登记在册的C.股权登记日登记在册的D.目前登记在册的所有【答案】 C10、我国证券市场监督管理的主要手段是()A.行政手段B.窗口指导C.法律手段D.经济手段【答案】 C11、按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，可交换债券的期限最短为（），最长为（）。

A.6个月；1年B.6个月；6年C.1年；6年D.1年；10年【答案】 C12、下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是（）。

2022年8月20证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析第1题选择题（每题1分，共50题，共50分）1．属于金融机构类投资者的是（）。

A．中央银行B．企业集团财务公司C．中国证券金融股份有限公司D．中央汇金投资有限责任公司【正确答案】B【题目解析】金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构，企业集团财务公司属于其他金融机构。

2．一般性货币政策工具不包括（）。

A．信用控制B．再贴现政策C．存款准备金制度D．公开市场业务【正确答案】A【题目解析】一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

选项A信用控制属于选择性货币政策工具。

3．在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。

A．中国结算公司B．中央集中存管C．第三方存管D．证券公司存管【正确答案】C【题目解析】2002年《客户交易结算资金管理办法》正式施行，明确了客户交易结算资金必须由第三方存管，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。

4．下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是（）。

A．交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制B．交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度C．银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制D．银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式【正确答案】B【题目解析】选项B，交易所债券市场实行"中央登记、二级托管"的制度。

5．现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为（）。

A．降低风险B．减少损失C．平滑收益D．创造价值【正确答案】D【题目解析】风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。

6．下列各项中，属于股利政策的是（）。

A．股票分割B．送股C．增发D．资本公积金转增股本【正确答案】B【题目解析】股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。

证券从业《金融市场基础知识》真题及答案1、在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于( )万元。

A.3000B.1000C.2000D.4000答案：A【真题考点】创业板首次公开发行上市条件【考纲要求】了解【所属章节】第四章第二节【233网校解析】中国证监会发布的《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》规定，首次公开发行股票并在创业板上市应满足以下条件：(1)发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。

有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。

(2)最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于5000元。

净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。

(3)最近一期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损。

(4)发行后股本总额不少于3000万元。

(5)发行人应当主要经营一种业务。

(6)发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

(7)发行人规范运行。

2、下列关于债券与股票的说法中，错误的是( )。

A.债券和股票都属于有价证券B.债券和股票都说无期证券C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票的收益率是互相影响的答案：B【真题考点】债券与股票的异同点【考纲要求】熟悉【所属章节】第五章第一节【233网校解析】债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券，债券与股票都是直接融资工具；债券与股票的区别：(1)权利不同。

债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策。

股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试是从事证券行业的基本要求，考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

其中，《金融市场基础知识》科目旨在考察考生对金融市场基本概念、基础知识的理解和掌握程度。

下面我们来看一下近年来这部分科目的真题及答案。

一、选择题1、下列不属于货币市场特点的是（）。

A. 风险较小 B. 流动性好C. 交易量大D. 交易成本高正确答案是：D. 交易成本高。

货币市场的特点包括风险较小、流动性好和交易量大，而交易成本高不属于货币市场的特点。

因此，本题答案为D选项。

2、下列不属于资本市场特点的是（）。

A. 交易期限长 B. 交易场所固定 C. 交易金额较大 D. 交易目的在于消费正确答案是：D. 交易目的在于消费。

资本市场的特点包括交易期限长、交易场所固定和交易金额较大，而交易目的在于消费不属于资本市场的特点。

因此，本题答案为D选项。

3、下列关于股票的叙述，正确的是（）。

A. 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 B. 股票的收益性是指股票以转让一定比例的权益来换取预期收益 C. 股票的流通性是指股票所载有的权利能够反映在证券市场价格上 D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性正确答案是：D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

股票的永久性是指股票所载有的权利的有效性是始终不变的，A选项叙述错误；股票的收益性是指股票持有人有权获得股息和红利，B选项叙述错误；股票的流通性是指股票所载有的权利能够随时实现或行使，C选项叙述错误；股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，D 选项叙述正确。

因此，本题答案为D选项。

二、解答题4、什么是债券？请简述债券的特点和分类。

债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题及答案1、下列关于证券监督管理机构权限，说法不正确的是()。

A.对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料D.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，但不可以冻结或者查封答案：D2、股份公司向不特定对象公开募集股份的再融资方式是()。

A.IPOB.公募C.配股D.增发答案：D3、下列属于境内上市外资股的是()。

B.S股C.L股D. A股答案: A3、下列关于当前中国金融业开放应遵循原则的说法，正确的是()。

A.与利率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进原则B.准入前的国民待遇和正面清单原则C.重视防范金融风险，使金融监管能力与金融开放度相匹配原则D.准入后的国民待遇和负面清单原则答案：C4、在调查操纵证券市场,内幕交易等重大证券违法行为时，经批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过();案情复杂的，可以延长。

A.3个月B.1个月C.45天D.6个月答案：A5、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按()进行。

A.净资产收益法B.现金流量折现法C.市盈率法D.面值法答案: D6、双方约定在未来某一时刻，按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为()。

A.现券交易B.即期交易C.远期交易D.回购交易答案：C7、按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事() 和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。

A.债券交易业务B.投资银行业务C.证券经纪业务D.证券自营业务答案: D8、债券的必要回报率等于()A.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和B.实际无风险收益率与风险溢价之和C.名义无风险收益率与风险溢价之和D.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和答案：C9、关于非公开募集基金，下列说法错误的是()。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解（一）一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题目要求，丌选、错选均丌得分。

1.中国证券登记结算公司仅为（）开立结算账户，与用二证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

A．证券公司B．投资者C．证券交易所D．収行人【答案】A【解枂】通常由证券公司等开户代理机极代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。

证券公司直接为投资者开立资金结算账户。

证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户与用二证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

2.证券市场监管的（）比较直接，运用丌当可能远背市场觃律，无法収挥作用甚至遭到惩罚。

A.法律手段B．行政手段C．绊济手段D．司法手段【答案】B【解枂】证券市场监管的行政手段比较直接，但运用丌当可能远背市场觃律，无法収挥作用甚至遭到惩罚。

一般多在证券市场収展初期，法制尚丌健全、市场机制尚未理顺戒遇突収性亊件时使用。

3.在证券托管和存管中，对股权、债权发更引起的证券转秱，通过（）予以划转。

A．传真转账信息B.通知场内交易员C．通知证券绊纨商D．账面【答案】D【解枂】在账户记彔上，由二实现了无纸化，证券登记结算机极一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。

对股权、债权发更引起的证券转秱，通过账面予以划转。

4.在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的绊营活劢。

A.证券公司B.证券登记结算公司C．证券交易所D．证券市场投资者【答案】A【解枂】转融通业务，是挃证券金融公司将自有戒者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的绊营活劢。

5.从理论上讲，（）的投资行为相对理性化。

A．机极投资者B．保险机极C．投资银行D．证券公司【答案】A【解枂】从理论上讲，机极投资者的投资行为相对理性化，投资觃模相对较大，投资周期相对较长，从而有利二证券市场的健康稏定収展。