C12025 信贷资产证券化业务介绍
95分
测试一
一、单项选择题
1. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达（C ）。
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国证券业协会
C. 中央结算公司
D. 中国证券监督管理委员会
2. 国内资产证券化市场分为企业资产证券化与信贷资产证券化，其中企业资产证券化主要是受（C ）监管。
A. 中国证券登记结算有限责任公司
B. 中国证券业协会
C. 中国证券监督管理委员会
D. 中国银行业监督管理委员会
3. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（C ）。
A. 管理规则（修订案）
B. 安全港规则
C. 巴塞尔资本协议Ⅲ
D. 资本金要求指令（修订案）
4. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（ D）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。
A. 3
B. 7
C. 5
D. 6
5. 发起人将缺乏流动性但是能在未来产生可预见的稳定现金流的资产或资产集合出售给特设目的机构，由其通过一定的结构安排，分离和重组资产的收益和风险并增强资产的信用，转化成由资产产生的现金流担保的可自由流通的证券，销售给金融市场上的投资者并据以融资的这一过程是（ B）。
A. 资产重组
B. 资产证券化
C. 资产变现
D. 资产分离
二、多项选择题
6. 我国发展资产证券化的原因有（）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 有利于缓解银行再融资的压力
B. 为银行业转变经营模式提供了契机
C. 有利于我国金融市场体系结构性变革
D. 改善银行体系流动性
7. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交包括（）在内的书面文件。（本题有超过一个的正确选项）
A. 承销团成员名单
B. 发行批文复印件
C. 评级报告
D. 发行说明书
8. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券交易结算方式包括（）四种。（本题有超过一个的正确选项）
A. 纯券过户
B. 券款对付
C. 见券付款
D. 见款付券
9. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券发行成功的，受托机构应于信托受益权
登记日，向中央结算公司提供（）等书面文件。（本题有超过一个的正确选项）
A. 受托机构签章的《资产支持证券发行款到账确认书》
B. 承销团成员名单
C. 发行批文复印件
D. 发行结果公告
10. 对发行机构而言，资产证券化具有多重的优点，包括（）等。（本题有超过一个的正确选项）
A. 降低资产风险
B. 降低资金取得成本
C. 增加资金灵活运用
D. 改善财务比率
11. 我国资产证券化重启的新特点有（）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 扩大试点资产的范围
B. 扩大试点银行范围
C. 无条件、无限制的支持资产证券化
D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化
12. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管政策在约束监管套利方面采取了（）等措施。（本题有超过一个的正确选项）
A. 限定银行对证券化的增信行为
B. 改变会计标准，使涉及监管资本套利的证券化资产重
回表内
C. 放松资本计提
D. 严格资本计提
13. 对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（）等。（本题有超过一个的正确选项）
A. 违约风险分散
B. 破产隔离
C. 信用风险较同等级固定收益产品低
D. 法律结构完整且信息披露充分
14. 我国资产证券化存在的主要问题有（）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 资产证券化发起主体垄断，资产证券化优势无存
B. 人才短缺问题制约中国的资产证券化发展
C. 交易体系构成缺陷，证券化定价困难
D. 有效需求不足，资产支持证券流动性差，风险未真正转移
三、判断题
15. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，资产支持证券在全国银行间债券市场上发行和交易。（正确）正确
错误
16. 证券化之成功与否，取决于一些量化及非量化之因素，尤
其是在市场开发初期，更是潜在着许多未知的变数，如利差、资产品质、系统、证券化业务管理、税收/会计政策等等。（正确）正确
错误
17. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，发起机构应在全国性媒体上发布公告，将通过设立特定目的信托转让信贷资产的事项，告知相关权利人。（正确）
正确
错误
18. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券应以现券买卖的方式在银行间债券市场交易流通。（正确）
正确
错误
19. 与相同存续期间且相同评级的公司债相比，资产证券化产品的违约率比公司债的违约率高。（错误）
正确
错误
20. 资产证券化产品是由资产所有权人自主发行的。（错误）
正确
错误
