314159基金从业法律法规考点归纳

基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的重要法律文件，它规定了基金行业的基本原则、运作机制以及监管要求。

掌握《基金法律法规》的核心考点对于基金从业人员来说至关重要。

2. 《基金法律法规》的核心内容2.1 基金法基金法是基金从业人员必须熟悉的核心法律之一。

该法规定了基金的设立、运作、监督管理等方面的基本原则和要求。

在考试中，基金法的相关条款常常是重要的考点。

2.2 基金合同法基金合同法是基金从业人员必须了解的另一项重要法律。

该法规定了基金合同的订立、履行、变更、解除等方面的规则。

在考试中，基金合同法的相关条款也是常见的考点。

2.3 基金监管规定基金监管规定是基金从业人员必须熟悉的重要法规之一。

这些规定包括基金的募集、投资、运作、信息披露等方面的要求。

在考试中，基金监管规定的核心内容常常是考察的重点。

3. 研究和备考建议3.1 系统研究基金从业人员应该系统地研究《基金法律法规》的核心内容，包括基金法、基金合同法和基金监管规定。

理解法律的基本原则和要求，掌握各项法规的关键条款，是备考的基础。

3.2 深入实践除了理论研究，基金从业人员还应该通过实践来加深对《基金法律法规》的理解。

通过参与实际的基金业务操作，了解法律规定在实践中的应用和具体操作要求，能够更好地应对考试中的实践题目。

3.3 多维度备考备考过程中，基金从业人员应该从不同的角度对《基金法律法规》进行思考和准备。

可以通过阅读相关案例、参加模拟考试、与其他从业人员交流等方式，提升对法律法规的理解和应用能力。

4. 总结《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的核心知识，它对于从业人员的专业能力和职业发展至关重要。

通过系统研究、深入实践和多维度备考，基金从业人员可以更好地掌握《基金法律法规》的核心考点，为自己的职业发展奠定坚实的基础。

基金从业《基金法律法规》重点复习基金从业《基金法律法规》重点复习业精于勤荒于嬉，行成于思毁于随。

勤奋是我们取得好成绩的源泉，我们要勤于学习，善于思考。

以下是店铺整理的基金从业《基金法律法规》重点复习内容，欢迎学习!《基金法律法规》知识点：基金职业道德之保守秘密一、保守秘密的含义保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

(1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。

(2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。

这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。

保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。

另外，这些具有投资需求。

客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。

(3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。

这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。

需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。

职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。

二、保守秘密的基本要求保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

第三章证券投资基金的类型◆第一节证券投资基金的分类【考点1】证券投资基金的分类标准（一）根据投资对象分类（二）根据投资目标分类—般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收人型基金之间。

（三）根据投资理念分类（四）根据基金的资金来源和用途分类（五）特殊类型基金◆第二节股票基金【考点1】股票基金在投资组合中的优势股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

【考点2】股票与股票基金的区别（1）股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有—个价格。

（2）股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

（3）人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

（4）单—股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

◆第五节混合基金【考点1】混合基金依据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。

（1）偏股型基金是指基金名称自定义为混合基金的,基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以股票指数为主。

偏股型基金分为两个三级分类。

基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不满足60％股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基准股票比例60％～100％）。

基金从业《基金法律法规》知识点集锦勤奋的人是时间的主人，懒惰的人是时间的奴隶。

以下是店铺整理的《基金法律法规》知识点，欢迎学习!《基金法律法规》知识点：开放式基金的认购一、开放式基金的认购步骤投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。

基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。

开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。

(1)认购。

投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。

投资者在募集期内可以多次认购基金份额。

一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。

(2)确认。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

二、开放式基金的认购方式开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。

三、开放式基金的认购费率和收费模式在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。

目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0.在基金份额认购上存在两种收费模式：(1)前端收费模式。

基金从业《基金法律法规》知识点基金从业《基金法律法规》知识点基金从业《基金法律法规》知识点是基金从业资格考试要求考生掌握的重点之一，以下是店铺整合的考点内容，欢迎阅读学习!考点一：开放式和封闭式基金的区别期限不同：封闭式基金期限固定，一般为10-15年。

而开放式基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金发起人或银行等中介机构提出交易。

发行规模不同：封闭式基金发行规模固定，而开放式基金则没有发行规模限制，通过认购、申购和赎回，其基金规模随时都在发生变化。

交易方式不同：封闭式基金只能在证券交易所以转让的形式进行交易。

开放式基金的交易是通过银行或代销网点以申购、赎回的形式进行。

交易价格决定因素不同：封闭式基金的交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值。

开放式基金的价格则是严格由基金单位净值所决定。

考点二：契约型基金与公司型基金的主要区别契约型基金与公司型基金简介1) 契约型基金，又称信托投资型基金，是指依据一定的信托契约原则，由委托人、受托人和受益人三方订立信托投资契约而组建的基金。

基金不具有法人资格，委托人及基金管理人，作为基金的发起设立者，负责设计基金种类，筹集资金并管理运用资金。

受托人即资金托管人，主要负责保管基金财产，并进行会计复核，同时监督基金管理人的投资运作等。

2) 公司型基金是依据公司章程设立的，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按照持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

虽然形式上类似于一般投资公司，但它会委托基金管理公司作为专业的财务顾问管理和运营基金资产。

契约型基金与公司型基金的主要区别有：1) 立法基础不同。

契约型基金依据《信托法》组织和运作，而公司型基金则依据《公司法》组建。

2) 法律形式不同。

契约型基金不具有法人资格，二公司型基金具有法人资格。

3) 投资者的地位不同。

基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。

了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。

2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。

从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。

此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。

3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。

从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。

此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。

4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。

从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。

还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。

5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。

从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。

此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。

6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。

这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。

7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。

这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。

以上是《基金法律法规》的核心考点概述。

作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。

基金从业者应知应会的《基金法律法规》
考试重点
一、基金法律法规的概述
- 基金法律法规的定义和作用
- 基金法律法规的分类和体系
- 基金法律法规的制定和修订程序
二、基金法律法规的主要内容
1. 《基金法》
- 基金的定义和分类
- 基金的设立和运作
- 基金管理人的责任和义务
2. 《基金管理办法》
- 基金管理人的准入条件和业务范围
- 基金管理人的组织架构和内部控制
- 基金管理人的募集和销售行为规范
3. 《基金销售管理办法》
- 基金销售机构的准入条件和业务范围- 基金销售机构的销售行为规范
- 基金销售机构的客户适当性管理
4. 《基金托管人管理办法》
- 基金托管人的准入条件和业务范围- 基金托管人的组织架构和内部控制- 基金托管人的责任和义务
5. 《基金投资顾问管理办法》
- 基金投资顾问的准入条件和业务范围- 基金投资顾问的组织架构和内部控制- 基金投资顾问的责任和义务
三、基金法律法规的适用和监管- 基金法律法规的适用范围和效力
- 基金法律法规的监管机构和监管措施- 基金从业者的合规要求和责任
四、基金法律法规的变动和趋势
- 基金法律法规的修订和解释
- 基金法律法规的国际趋势和影响
- 基金从业者的应对策略和建议
以上是基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点的概述。

具体内容请参考相关法律法规的原文和最新修订版本，以确保准确性和全面性。

（800字）。

基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析一、前言基金法律法规是基金从业考试的重中之重，对于有志于从事基金从业工作的人来说，掌握基金法律法规是必备的条件。

本文将为您详细解析基金法律法规的必考知识点，帮助您顺利通过基金从业考试。

二、基金法律法规概述1. 我国基金法律法规体系：我国基金法律法规体系以《证券投资基金法》为核心，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等多个层次。

2. 基金法律法规的主要内容：包括基金合同、基金招募说明书、基金托管、基金管理、基金销售、基金运作、基金评估等方面的规定。

三、必考知识点解析1. 基金合同：基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议，明确了基金管理人与基金托管人的权利、义务和责任。

考生需掌握基金合同的主要条款、签订主体、生效条件等。

2. 基金招募说明书：基金招募说明书是基金管理人向投资者提供的基金投资信息披露文件，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用结构等。

考生需熟悉基金招募说明书的编制、披露和更新要求。

3. 基金托管：基金托管是指基金托管人依法对基金资产进行保管、结算、清算等业务。

考生需了解基金托管人的职责、托管业务流程、托管费用等。

4. 基金管理：考生需掌握基金管理人的职责、资格条件、变更和终止、管理费用等。

5. 基金销售：考生需熟悉基金销售机构的资格条件、销售业务流程、销售费用、禁止行为等。

6. 基金运作：考生需了解基金的运作流程、投资限制、资产估值、利润分配等。

7. 基金评估：考生需掌握基金评估的原则、方法、评估机构、评估结果的披露等。

四、总结基金法律法规是基金从业考试的重要内容，掌握基金法律法规的必考知识点对于通过考试和今后从事基金从业工作具有重要意义。

希望本文能为您提供有益的参考，祝您考试顺利！（本文档仅供参考，具体考试内容以基金从业考试大纲为准。

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基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺!考点一：基金信息披露基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。

(一)基金募集信息披露基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。

首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。

存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

(二)基金运作信息披露基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

(三)基金临时信息披露基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。

五、XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。

六、我国基金信息披露制度体系我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。

(一)基金信息披露的国家法律我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。

《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

基金从业《基金法律法规》1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案）2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩）3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷）4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。

6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构）9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后,可于（ T+2 ）起赎回该部分基金份额。

10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书）15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。

16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%）17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50% ）18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。

基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析1. 《基金法》和《基金法实施条例》- 《基金法》是我国基金行业的基本法律，规定了基金的设立、运作、监管等方面的内容。

- 《基金法实施条例》是对《基金法》的具体实施细则进行了规定。

2. 基金的分类- 基金根据投资策略、投资对象等方面的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

3. 基金的设立和运作- 基金的设立需要经过基金管理公司的申请，同时需要符合《基金法》和《基金法实施条例》的规定。

- 基金管理公司需要具备一定的资质和条件，包括注册资本、从业人员资格等。

- 基金的运作包括募集资金、投资运作、净值估算、份额申购赎回等环节，需要遵守相关法律法规的规定。

4. 基金的投资限制和风险控制- 基金的投资必须符合法律法规的规定，包括投资标的、投资比例、投资范围等。

- 基金管理公司需要制定相应的投资管理制度和风险控制措施，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。

5. 基金的监管- 基金管理公司和基金销售机构需要接受证监会等监管机构的监督和管理，确保基金行业的健康发展。

- 监管机构会对基金的募集、投资、运作等方面进行监督和检查，发现问题及时采取相应的监管措施。

6. 基金的信息披露- 基金管理公司需要按照法律法规的规定，及时向投资者披露基金的运作情况、投资状况、风险提示等信息。

- 基金销售机构也需要向投资者提供真实、准确、完整的基金销售信息，确保投资者能够充分了解基金产品的特点和风险。

以上是《基金法律法规》的必考知识点解析，通过对这些知识点的掌握，可以更好地理解和应用基金法律法规的相关规定，为基金从业考试提供帮助。

第一章金融、资产管理及投资基金1.金融市场及资产管理行业考点理解金融及居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参及者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

理解资产管理的特征:1)从参及方来看，包含委托方及受托方;2)受托方资产主要为货币等金融资产3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1)为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务;3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来;4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。

2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。

风险共担的集合投资方式。

投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募;按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型;按照运作方式，分为开放式和封闭式;按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念及特点二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全三、证券投资基金及其他金融工具的比较(一) 基金及股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。

基金从业资格考试《法律法规》考点归纳基金从业资格考试《法律法规》考点归纳为提高基金从业人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于从2008年9月开始举行基金从业资格考试。

下面是店铺为大家搜索整理的基金从业资格考试《法律法规》考点归纳，希望对大家有所帮助。

计算类复利终值：FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1门槛类复利终值：FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的'证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1。

基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习《法律法规》是基金从业资格考试主要考查的内容之一，为了让大家系统地对基金从业资格考试《法律法规》知识的复习，下面店铺就整理了基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习，欢迎学习!一、货币市场基金(一)货币市场基金在投资组合中的作用风险低、安全性高和流动性好一般作为流动性资产品种配置(二)货币市场基金与货币市场工具货币市场工具通常到期日不足1年的短期金融工具。

“现金投资工具”货币市场区别于股票市场：投资门槛高;属于场外交易市场。

(三)货币市场基金的主要投资对象现金，1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单，剩余期限在397天以内(包括397天)的债券，期限在1年以内(含1年)的债券回购，期限在1年以内(含1年)的央行票据等，剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

不得投资的金融工具：股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券、国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券、流通受限的证券。

(四)货币市场基金的投资风险利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险投资组合的平均剩余期限不得超过180天(五)货币市场基金的'分析指标1、收益分析。

{短期指标}日每万份基金净收益、最近7日年化收益率从日每万份基金净收益指标来看，按日结转份额的基金在及时增加基金份额的同时也将摊薄基金的日每万份基金净收益;同时，份额的及时结转也加大了管理费计提的基础，使日每万份基金净收益又可能进一步降低。

从7日年化收益率指标来看，按日结转7日年化收益率相当于按复利计息，在总收益不变的情况下，其数值要高于按月结转份额所计算的收益率。

2、风险分析⑴组合平均剩余期限。

货币市场基金投资组合中的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天，有的基金规定90天。

一般来说，剩余期限越短，利率敏感性越低，收益率也可能较低。

基金从业《基金法律法规》必考知识点基金从业《基金法律法规》必考知识点 1考点一：基金管理人投资运作管理基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。

一、投资决策(一)投资决策机构我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。

投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。

投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。

2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。

3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。

4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。

5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。

6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。

(二)投资决策制定投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。

在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：1.公司研究发展部提出研究报告。

2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。

3.基金投资部制定投资组合的具体方案。

4.风险控制委员会提出风险控制建议。

(三)投资决策实施基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。

具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。

二、投资研究投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。

基金管理公司研究部的研究一般包括：(一)宏观与策略研究宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。

第一章金融市场、资产管理与投资基金◆第一节居民理财与金融市场【考点1】金融与居民理财考查概率：20%。

本考点较少考查。

命题角度：投资的概念。

（一）金融的概念金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

（二）理财的概念理财是指对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

①储蓄：具有保值性特征，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构，以保证本金安全，并期望获得一定利息收益的一种存款活动。

②投资：未来收益具有不确定性，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得的回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。

【考点2】金融市场的分类考查概率：80％。

在考试中所占分值约为１分。

命题角度：对于金融市场的分类，经常会按不同标准划分，可分为哪些类市场的形式出题，也有可能考查分类中有哪些细分市场，考生应厘清其中的关系，切勿混淆分类。

金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

（一）按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场黄金市场等。

（四）按交易性质分为发行市场和流通市场【考点3】金融市场的构成要素考查概率：80％。

在考试中所占分值约为１分。

命题角度：金融机构在金融市场中的作用。

（—）市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

金融机构的作用较为特殊：（1）它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

（2）金融机构在金融币场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。

（3）金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

个人居民是金融市场上主要的资金供给者。

个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

（二）金融工具金融工具是金融市场上进行交易的载体。

金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。

6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档，至少保存20年。

7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。

*以上保存年限非常复杂，大体规律如下，以便记忆：1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月2)“一次性”交易，5年3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中：基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低)基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年基金份额登记机构，20年18.托管人：1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。

2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。

19.基金公司及证监会任职要求：1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。

2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。

3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。

20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。

21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。

第二部分关于主体1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。

其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。

2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。

这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。

总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。

除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。

这四个部门/人共同对董事会负责。

基金从业人员的《基金法律法规》考试重点精讲一、基金法律法规的重要性基金从业人员需要熟悉和掌握相关的基金法律法规，这是因为基金行业是一个高度规范的行业，法律法规对于基金从业人员的行为和业务操作具有指导和约束作用。

了解基金法律法规的内容，可以帮助基金从业人员正确理解和遵守相关规定，保障基金业务的合规运作。

二、基金法律法规的考试重点基金从业人员的《基金法律法规》考试通常包含以下重点内容：1. 基金法律法规的体系和框架：了解基金法律法规的体系结构，包括基金法、基金监管规定等，掌握相关法律法规的层级关系和适用范围。

2. 基金从业人员的法律责任：理解基金从业人员的法律责任和义务，包括违法行为的法律后果和处罚措施等。

3. 基金募集与发行的法律要求：了解基金募集与发行的法律法规，包括募集方式、发行程序、募集资金的保障等方面的要求。

4. 基金管理的法律要求：掌握基金管理的法律要求，包括基金投资组合的管理、基金运作的合规要求等。

5. 基金销售与投资者保护：了解基金销售和投资者保护的相关法律法规，包括基金销售渠道、投资者适当性管理、信息披露等方面的要求。

6. 基金业务的监管与处罚：熟悉基金业务的监管机构和监管措施，了解违规行为的监管处理和处罚措施。

三、研究方法和建议为了更好地掌握《基金法律法规》，基金从业人员可以采取以下研究方法和建议：1. 多渠道获取信息：通过阅读相关书籍、法律法规、行业报告等渠道获取基金法律法规的最新信息，保持对行业动态的关注。

2. 制定研究计划：根据考试内容和个人时间安排，制定科学合理的研究计划，合理分配研究时间和任务。

3. 注重实际操作：将研究内容与实际工作相结合，通过实际操作和案例分析，加深对法律法规的理解和应用能力。

4. 做好笔记总结：研究过程中，及时做好笔记和总结，归纳整理重点知识点和难点，方便复和回顾。

5. 模拟考试练：在研究阶段结束时，进行模拟考试练，检验研究成果和提高应试能力。

总之，基金从业人员要重视《基金法律法规》的研究和考试，通过系统研究和综合应用，提高自己的法律法规素养和业务水平，为合规运营和服务投资者做出积极贡献。